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農商行定向增資課程

 

背景：

農村合作銀行將全部改制為農村商業銀行，全面取消資格股，鼓勵符合條件的農村信用社改制組建為農村商業銀行。要在保持縣(市)法人地位總體穩定前提下，穩步推進省聯社改革，逐步構建以產權為紐帶、以股權為聯接、以規制來約束的省聯社與基層法人社之間的新型關系，真正形成省聯社與基層法人社的利益共同體。2019年5月21日，中國人民銀行公布《中國人民銀行關于下調服務縣域的農村商業銀行人民幣存款準備金率的通知》，對5月6日央行宣布的對中小銀行實行較低存款準備金率政策框架進行了進一步細化。通過改革，農村信用社治理模式已經發生了根本性變化，長期存在的內部人控制問題得到有效解決，機構自身已經形成了深入推進深層次體制機制改革的內生動力。

定向增資的概念類似于上市公司的定向增發，通常是非公開的向特定投資者發行股份的行為。農商行定向增資，是農商行擴大規模，增強實力的重要手段之一，引起操作是非公開形式，融資形式相對公開接受監督的方式要簡便，因此是很適合農商行的融資手段。

 

課程收益：

1、了解農商行定向增資的概念；

2、了解農商行定向增資的具體程序；

3、了解農商行定向增資發行說明書的撰寫；

4、了解商行定向增資的相關法律規定；

5、通過案例分析，深刻理解農商行定向增資的程序及益處。

 

培訓對象：

農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用聯社、村鎮銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員、董事會秘書、村鎮銀行的行長、副行長、行長助理、風險總監、財務總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門負責人、財務部門負責人、合規部門負責人等高級管理人員。

 

培訓課綱：

一、農商行定向增資概述

（一） 農商行定向增資的定義

（二） 農商行定向增資的背景

 

二、農商行定向增資的具體程序

1、內部召開董事會和股東會

2、銀監部門審批

3、中介進場準備資料

4、報證監會

5、證監會反饋和對應解答

6、持續改進

 

三、發行說明書的撰寫

（一） 誰來寫？

（二） 發行說明書的體例和要求

（三） 發行說明書容易犯的錯誤

 

四、商業銀行定增的相關法律問題

（一）股權代持問題

（二）高管資格問題

（三）定增的決策程序

（四）股權質押問題

（五）關聯交易問題

（六）財務指標的合規性問題

（七）聘用律師的必要性

 

五、案例分析

（一）A銀行定增案例

案情簡介：某農商行（A銀行）自某農信社2015年改制而來，改制時經過確權，除了讓當時的4500個自然人股東和30個法人股東保持股東資格外，另外由吸納了當地縣的一家龍頭企業B公司（國有企業，從事房地產開發）入股，持股比例為8%，第二大股東為C公司（一家小貸公司），持有A銀行4%的股權，第三大股東D公司是一家商貿公司，持股2%，是C公司的關聯方，但是并未對外披露或報告。

（二） 山東壽光農商行定增案例

關鍵信息：2009年2月25日，甲方自愿委托乙方在山東壽光農村商業銀行股份有限公司注冊登記時以乙方的名義作為公司股東出資。本委托僅限于辦理壽光農村商業銀行注冊登記事宜，甲方作為壽光農村商業銀行的實際股東，仍依其實際所持股份享有壽光農村商業銀行章程及法律規定的公司股東應享有的相應權利，并承擔相應的義務。隱名股東與顯名股東均于2009年2月25日簽署了《委托書》，委托顯名股東進行了工商登記，除此之外，隱名股東依其實際所持股份享有《公司章程》及法律規定的公司股東應享有的相應權利，并承擔相應的義務。

 

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