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全面提升反洗錢

課程背景：
2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風險管理納入法人金融機構全面風險管理，與其他風險管理工作齊頭并進，徹底將反洗錢工作推向一個新的高度。
2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機構反洗錢風險意識不斷提高，中資銀行加強反洗錢工作走向全面合規已成為必要。
2020年反洗錢罰單井噴、反洗錢整肅節奏持續加強的背景之下，金融市場反洗錢合規風險已全方位的進入了一個“大市場，大競爭，大監管”的時代…….
2021年反洗錢加速，人民銀行對金融機構反洗錢工作三大核心義務開啟風險為本時代，人民銀行、銀保監雙線監管正式.....
本課程站在執行(xing)者和管(guan)理者層面，通(tong)過監管(guan)動(dong)態、反(fan)洗錢和反(fan)恐怖(bu)融資、國(guo)際制裁、國(guo)內處(chu)罰、現場檢查(cha)等進行(xing)闡述，從金融義務機構要做(zuo)什么(me)？為(wei)什么(me)做(zuo)？怎(zen)么(me)做(zuo)？的(de)角度提(ti)出(chu)風險(xian)控制措施，以期為(wei)學員們提(ti)供有價值的(de)參考。

課程收益：
■ 幫助學員了解反洗錢*規定和知識，增強反洗錢的合規意識和合規經營能力。
■ 幫助學員結合(he)(he)實際工(gong)作履行反洗(xi)錢合(he)(he)規的手(shou)段及措施，提高(gao)學員反洗(xi)錢工(gong)作水平。

課程對象：
1、銀行管理人員
（1）總行／分行合規負責人及相關高管人員
（2）支行反洗錢崗位主管行長／副行長、合規主管
2、銀行業務部門主管
（1）總行／分行合規部、國際結算部、運營管理部、會計部、零售業務部、公司業務部、內審稽核部等其他業務部門相關
（2）支行網點行長
3、相關工作人(ren)員(yuan)

課程大綱
第一講：反洗錢新辦法、新形勢與監管要求及導向
視頻思考：最高檢、央行聯合發布的懲治洗錢典型案例給金融機構帶來的啟示是什么？
一、反洗錢在中國
1、當前國內銀行反洗錢工作形勢
2、國內反洗錢形勢及監管管理變化
二、反洗錢監管不斷深化，人民銀行反洗錢合規管理要求更高
1、檢查方式重大調整
2、檢查滲透度加大
3、處罰金額加大
4、處罰數據統計力度加大
解析：2017、2018、2019、2020、2021年人行行政處罰要點解析（注：銀行內部加強反洗錢管理具體措施和啟示）
三、金融機構需努力的方向
（注：銀行內部加強反洗錢管理具體措施）
四、反洗錢是一個系統性工程
案例：某證券公司處罰案例
五、國內銀行業反洗錢工作的困惑和存在的問題
1、困惑點，存在的問題和改進方向
2、風險意識
3、部門參與度
4、基礎性工作
5、系統建設
六、“一帶一路”倡議下，中國金融機構應對反洗錢的挑戰和措施
七、他行反洗錢主動合規經驗借鑒
八、反洗錢工作強化公司治理
1、任命獨立反洗錢負責人
2、董事會與業務條線的責任范圍
3、信息數據采集、保存
4、數據跨境傳遞的監管要求
5、業務部門直接定位于“洗錢風險的直接責任人”
解讀：金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告，對銀行業反洗錢工作的后續影響（注：銀行內部應該從哪些方面加強反洗錢的管理）
1）有效性評估情況
2）存在問題和建議
3）融入具體業務，金融行業應在哪些方面優先行動?
九、人民銀行反洗錢工作要點、監管的要點
十、關注銀行跨境業務反洗錢新動向
十一、法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引
十二、2021反洗錢三大核心義務開啟風險為本時代
解讀：《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》對中國金融業合規風險管理將帶來根本性的變更
小結(jie)：縷清(qing)監管脈絡 聚(ju)焦(jiao)風險為本

第二講：可疑交易的識別與報告——反洗錢工作重要環節
1、可疑交易特征
2、可疑交易識別方法
3、可疑交易識別途徑
4、可疑交易報告的具體要求
5、可疑交易報告程序
6、可疑交易分析判斷方法
7、報送可疑交易報告后續處理措施
8、注意后續影響處理措施
9、可疑交易報告合規流程
10、涉敏業務——中資行合規管理

第三講：人民銀行反洗錢現場檢查
一、金融機構反洗錢協查的意義
二、協助實施臨時凍結措施
三、人民銀行開展調查核實可疑交易的前提情況
1、金融機構予以配合提供有關文件和資料的三種情況
2、人行開展調查的正規手續
3、人行開展調查的權限
4、處理結果
四、反洗錢非現場監管的主要內容
1、非現場監管的流程
2、非現場監管信息的分析評估方式
3、金融機構配合非現場監管的措施
五、反洗錢現場監管的主要內容
1、現場調查條件
2、現場監管的主要內容
六、反洗錢現場監管檢查重點
1、客戶盡職調查（三大重點環節）
2、客戶風險分類
3、客戶身份資料及交易記錄保存
4、大額交易和(he)可疑交易報告

全面提升反洗錢