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資產配置方法培訓

培訓對象：金融機構的客(ke)戶經(jing)理/理財(cai)經(jing)理/財(cai)富顧(gu)問/銷售(shou)主管

課程亮點：互動式培訓(xun)(案(an)例分析/分組(zu)討論/角色扮演)

課程價值：
幫助金融機構理財經理告別單打獨斗的單一產品銷售歐式，讓理財經理學會從資產配置
的角度來組合銷售存款+理財+保險+基金，建立正確的溝通和銷售邏輯和銷售順序，同時
針對客戶(hu)存量資金和(he)月度結(jie)余(yu)資金，分別提(ti)供組合快(kuai)銷工具，學完即可(ke)輔助營銷落(luo)地。

課程大綱：
資產配置在財富管理中的作用
1.1什么是資產配置
1.1.1 V字穿透法幫你看穿資產配置
1.1.2資產配置和客戶財富管理的關系
1.1.4資產配置對應銀行的底層資產
1.2資產配置的依據
1.2.1大類基礎資產過去10年的歷史表現
1.2.2資產配置的順序和邏輯
1.2.3站在家庭生命周期看資產配置意義
1.2.4資產配置的2個理論依據
1.2.5如何在配置中實現風險控制
1.3資產配置實施的標準化流程
1.3.1不同客戶的資產配置比例建議
1.3.2如何點出客戶資產配置的問題
1.3.3大類資產推薦的順序和邏輯
1.3.4在現金流管理中如何切入保險話題
1.4資產配置如何簡單說
資產配置標準化銷售流程
2.1如何邀約客戶來做資產配資
電話邀約案例分享
2.2面訪時如何破資產配置的冰
2.3面訪時如何激發客戶資產配置的需求
2.4工具+話術：讓你5分鐘就能跟客戶講明白資產配置
資產配置下期繳保險的銷售流程
3.1保險的隱形需求
3.2一個家庭在財務周期內到底需要多少張保單
3.3如何通過提問激發客戶的保險需求
3.3.1案例分析：保險銷售中如何設置奪命連環問
3.3.2分組練習：制作出健康險或子女教育金銷售的連環提問
3.3.3話術示范和演練
3.4打通保險銷售全流程
3.4.1為什么要買保險
3.4.2為什么要現在買保險
3.4.3為什么要在銀行買保險
3.4.4中國養老問題和客戶養老缺口計算
3.4.5年金險如何移產不移權
3.4.5壽險如何資產不遺產
4.組合營銷工具
存量資金——組合配置小版建議書
月(yue)度結余(yu)——雙定投組合(he)方(fang)案(an)

資產配置方法培訓