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商業銀行數字化轉型

課程大綱
第一部分  商業銀行數字化現狀與趨勢
一、數字化促使商業銀行加速迎來“柯達”時刻
1、從膠卷相機、數碼相機到拍照手機
2、從ATM機、自助終端到智能手機
3、產品×服務×有效感知=客戶體驗
4、從實體網點到數字銀行——銀行4.0發展路線圖
二、改變銀行線下模式局限需要金融科技加持
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業務高度依賴人工處理
3、線下業務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業務模式因科技發展而持續改變
1、用戶體驗持續提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金融服務時間延展
四、銀行數字化轉型必須加強金融科技應用
1、如何做到快速響應客戶需求，敏捷抵達市場，與客戶需求同步。
2、如何優化整體企業應用架構，為業務創新奠定堅實基礎。
3、如何時刻洞悉行業內新技術應用，提升產品創新與數據分析能力。  
4、如何強化金融科技應用，推進生態圈建設，滿足客戶金融與非金融需求。
5、如何完(wan)善專業人(ren)才(cai)培養引進機制(zhi)，培養金融科技(ji)復合型(xing)人(ren)才(cai)。 

第二部分  金融科技如何助力銀行對公業務
一、傳統對公授信業務的痛點與難點
1、槽點1：客戶經理難以多方廣泛收集企業信息
2、槽點2：行內各位審貸專家審貸標準不一致
3、槽點3：貸后管理與預警耗時費事不精準
4、槽點4：行長無法及時掌握對公業務全貌
二、對公授信數字化風控提升銀行效能
1、用數字化方式幫助銀行全面整合多源風險信息
2、數據智能如何驅動數據事件理解及風險挖掘 
3、與專家智識相結合的業務風險便捷監控
4、如何實現對公授信客戶全流程智能管控
5、對公客戶監控指標要做到自定義靈活配置
三、數字化助力對公客戶全程風控決策
1、貸前：預審盡調及報告支持（自動化、智能化加持）
2、貸中：貸中評審及風險篩查（全方位、精準化風控）
3、貸后：預警配置及排查管控（數字化、實時化預警）
4、案例解析：某大行實際經營數據分析。
四、數字化如何實現對公客戶風險發現、追蹤與傳導分析
1、銀行如何通過事件語義理解發現風險
2、銀行如何通過事件圖譜分析預見風險
3、銀行如何通過指標模型計算量化風險
4、銀行如何通過數據智能解析管控風險
5、案例解析：自動識別風險事件，實現多維度傳導式風險預警。
五、銀行對公數字化營銷與客戶經理工具
案(an)例4：對公業務(wu)數(shu)字化營銷與(yu)風控(kong)在某行的實際應用(yong)

第三部分  金融科技如何助力銀行推進鄉村振興
一、《鄉村振興促進法》加速銀行數字化轉型
1、數字鄉村建設對金融科技的旺盛需求
2、農村金融機構在數字化轉型方面的短板
3、分階段推進各層級農村金融機構數字化轉型
二、建設數字農村亟需哪些數字化解決方案
1、農業貸款現狀與金融科技賦能方案
2、智慧鄉村與全域旅游數字化解決方案
3、普惠金融痛、難點與金融科技解決方案
狄寨智慧農旅案例
三、助力鄉村振興的三大金融科技支持體系
1、農村金融數據共享與農村征信體系
推動鄉村振興政策落地
加強金融要素向農村供給
促進農村經濟主體主動致富
2、數據治理與農村金融數字風控體系
大數據評分模型與智能建模（案例解析）
智能貸后與AI催收（案例解析）
黑產市場與智能反欺詐（場景演練與案例解析）
3、農村金融獲客引流與數字化運營管理體系
智慧營銷平臺與鄉村長尾客戶營銷
農村金融基層單位的金融科技支持（RPA+AI）
數字化場景運營管理（案例解析）
四、他行鄉村振興金融科技應用案例
1、鄉村管理好管家
案例1：“村級一張圖”在他行的實際應用（含視頻演示）
2、現代智慧畜牧業
案例2：現代畜牧業數字化管控平臺的應用（含視頻演示）
3、數字鄉村好幫手
案(an)例3：農業(ye)數字(zi)化(hua)業(ye)務運營平臺的場景化(hua)應用

第四部分  金融科技助力銀行小微普惠金融
一、小微普惠金融數字化與金融科技應用
1、數據驅動商業銀行業務轉型
2、當前中小銀行常見工作痛點
3、RPA+AI賦能銀行數字化轉型
4、RPA智能員工與銀行應用場景
二、小微普惠金融數字化與區塊鏈技術應用
1、區塊鏈技術與區塊鏈架構
2、案例：人民銀行金融科技監管試點項目
3、案例：基于區塊鏈的供應鏈金融平臺
三、小微普惠金融數字化與供應鏈金融應用
1、供應鏈金融SAAS平臺
2、供應鏈票據——票據等分化促使靈活支付
3、倉儲、物流產業(ye)供應鏈服(fu)務平(ping)臺(tai)

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