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財富管理與資產配置課程

【課程背景】：
   實際工作中，許(xu)多保險業(ye)務(wu)員(yuan)存(cun)在著這樣(yang)的(de)(de)(de)困惑：理財就是為(wei)了(le)完成業(ye)績指標強(qiang)力(li)銷(xiao)售某些產(chan)品？還(huan)是應客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)需求只銷(xiao)售某些低風險類產(chan)品？多年來“強(qiang)銷(xiao)產(chan)品”誤(wu)(wu)區(qu)和(he)(he)“默認需求”誤(wu)(wu)區(qu)一直存(cun)在，保險業(ye)務(wu)員(yuan)在為(wei)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)進行財富管(guan)(guan)理時(shi)推薦的(de)(de)(de)產(chan)品結構(gou)單一，與(yu)此(ci)同時(shi)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)通過比價游(you)走于(yu)各(ge)家銀(yin)行，忠誠度大大降(jiang)低。究其原因，就是因為(wei)保險業(ye)務(wu)員(yuan)未(wei)能發現(xian)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)真實需求，未(wei)能提(ti)供(gong)真正適合(he)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)綜(zong)合(he)財富管(guan)(guan)理方案，從而(er)失(shi)去客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)信任，降(jiang)低了(le)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)體(ti)驗和(he)(he)滿意度，導致客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)流(liu)失(shi)。這就是我們之(zhi)所(suo)以要懂得財富管(guan)(guan)理的(de)(de)(de)原因，而(er)資產(chan)配置是從戰略高度對(dui)個(ge)人和(he)(he)家庭財富進行的(de)(de)(de)規劃和(he)(he)安排，它(ta)包含了(le)對(dui)時(shi)間(jian)、風險、收益、成本和(he)(he)不(bu)同投(tou)資市場邏輯的(de)(de)(de)綜(zong)合(he)理解(jie)和(he)(he)判(pan)斷(duan)。

【課程收益】：
   本課程不僅能強化對資產配置理念的理解，而且通過梳理資產配置的思路，幫助保險業務員掌握資產配置的原則和方法，使得保險代理人在向客戶營銷時有的放矢，針對不同的客戶配置不同的產品，提高專業能力的同時實現業績的大幅提升。
   同樣，掌(zhang)握本課(ke)程可以使代理人(ren)通過資產配置為客戶提供全方位的綜合(he)金融(rong)服務，提升(sheng)綜合(he)創利，增加客戶黏(nian)性。

【課程對象】：
保險(xian)業(ye)各層級員工(gong)

【課程內容】：
第一課：財富管理的定義、發展歷程及現狀
1、什么是財富管理
2、財富管理的發展歷程
3、利率市場化時代已經到來
4、各類金(jin)融機構在(zai)財富(fu)管理(li)市場的競爭(zheng)現狀

第二課：家庭保險資產配置的必要性
1，安全穩健現金規劃
2，望子成龍教育規劃
3，幸福無憂養老計劃
4，財富傳承規劃
5，實踐研(yan)討：案例分析?

第三課：資產配置的定義及需求分析
1、什么是資產配置
2、客戶的生命周期分析
3、客戶的需求分析
4、客戶(hu)的風險偏好及決策因素

第四課：資產配置的思路、方法及應用
1、資產配置的基本思路
（1）標準普爾象限圖——真的適合我們嗎？
（2）時間管理的“四象限法則”
（3）總量保本配置思路
案例分析：基金換私募產品，我是如何有幸讓客戶實現本金翻番的？
（4）分析市場趨勢制定投資策略
（5）適時進行動態調整
2、資產配置的方法和步驟
（1）收集數據
（2）設定目標
（3）提供方案
（4）配置執行
（5）檢視調整
3、各類產品在資產配置中的運用
（1）現金管理類產品
（2）固定收益類產品
（3）權益類產品
（4）保障類產品
（5）其他類產品
4、家庭資產配置案例分(fen)析

財富管理與資產配置課程