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困境突圍與不良債權管理

培訓對象：中高層管(guan)理者、信貸員(yuan)

課程背景：
   近年來，影子銀行歷經市場競爭的風雨洗禮，在學習中實踐，在糾錯中成長，在一次次風險的磨礪中前行。隨著大變革時代悄然來臨，類金融機構多年來沉淀下來的風險呈集中暴發之勢，國家強化影子銀行的監管已成定局。如何適應更加嚴格的監管需要，在運行過程中有效控制風險，成為影子銀行成敗的關鍵因素。
   本課(ke)程定位在培(pei)養(yang)信(xin)貸(dai)人員風險(xian)防控意識和(he)能力，從貸(dai)前、貸(dai)中、貸(dai)后入手，規范(fan)操作(zuo)流程、強化制度建(jian)設，學習(xi)并掌握信(xin)貸(dai)風險(xian)防控的重要技(ji)術(shu)與方法，重點學習(xi)債權管理的技(ji)術(shu)和(he)方法，為小微金(jin)融服務機構健康可持續發展打下堅(jian)實(shi)基礎。

課程收益：了解影子銀(yin)行債(zhai)權管(guan)(guan)理(li)的基本規(gui)律，掌(zhang)握(wo)影子銀(yin)行債(zhai)權風險形式(shi)與防控(kong)措施，應用現(xian)代*的風險管(guan)(guan)理(li)理(li)念和方法，把銀(yin)行風險控(kong)制在可(ke)承受范圍內，為影子銀(yin)行的可(ke)持續發展保駕護航。

培訓大綱：
一、大變革時代影子銀行的困境突圍
1、金融業大變革時代不期而至
1）利率市場化挑戰
2）互聯網金融挑戰
3）金融界多元化發展格局已形成
2、當下影子銀行的亂象叢生
1）P2P平臺扎堆破產
2）影子銀行間資金互相滲透風險傳染
3）小貸公司壞賬高企風險集中暴發
3、大變革時代影子銀行的突圍之道
1）助推國家信用體系建設
2）營造風險文化、建立風險制度和流程
3）注重風險管理人才人才培養
4）選擇使用模型工具
5）保證風險管理的持續(xu)有效

二、影子銀行的不良債權管理
1、影子銀行的風險集中度風險分析及防范
1）上海鋼貿等行業集中度風險產生原因及防控措施
2）溫州等地區域性集中度風險風險及防范措施
2、影子銀行授信風險管理實戰案例分析
1）擔保人主體資格的審查的操作風險
2）以難以變現的財產進行抵押的操作風險
3）以他人財產作抵押的操作風險
4）共有財產抵押共有人書面同意抵押的操作風險
5）抵押權與租賃權沖突的操作風險
6）一套住宅抵押擔保實現的操作風險
7）因抵押物價值嚴重不足產生的操作風險
8）保證人對外擔保有限制性規定的操作風險
9）一債多保情況下抵押登記的操作風險
10）放款之后怠于收款的訴訟時效風險
11）抵押合同與買賣合同一并簽訂的風險
3、不良債權的法律救濟手段和措施
1）法律救濟前對合同缺陷及訴訟時效的審核（知己）
2）了解債務人單位的法律背景（知彼）
3）超訴訟時效債務在催款通知書上簽字
4）債務轉讓通知書
5）欠條超過訴訟時效的處置
6）如何防范查封陷阱
4、逾期應收賬款如何進行有效催收
1）商賬催收不是打官司和黑社會
2）如何讓訴訟時效永不失效
3）商賬催收的成功率與逾期時間長短的關系
4）建立科學有效的商賬管理體系
課程總結

困境突圍與不良債權管理