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商業銀行公司治理系列

【課程大綱】
1、監管當局今年以來關于股權整改工作的政策梳理
1.1、《商業銀行股權管理暫行辦法》相關規定及關于隱形股東、股份代持等問題解讀
1.1.1、《暫行辦法》及相關政策關于監管方式及監管強度調整的內容解讀
1.1.2、民營銀行股權托管制度推出原因及內容要點解讀
1.1.3、銀行股東實際控制人變更問題解析
1.1.4、《暫行辦法》其他重要問題解析
1.2、《商業銀行股權管理暫行辦法》配套文件解讀：
1.2.1、《中國銀監會辦公廳關于做好實施相關工作的通知》關于整改期內監管要求及清理規范工作要點解析
1.2.2、《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行股東報告事項的通知》6大關鍵點解析
2、商業銀行公司治理與股權管理
2.1、銀行公司治理專題
2.1.1、《商業銀行公司治理指引》概念與內涵解讀
2.1.1.1、銀行公司治理與銀行章程要點解析
2.1.1.2、銀行公司治理核心內容解讀
2.1.1.3、銀行董高監架構設計與職責界定
2.1.1.4、銀行風險管理與內部控制、公司架構、薪酬設計及信息披露要求
2.1.2、銀行公司治理實踐要點
2.1.2.1、銀行股權制衡與“四民四同”公司治理機制設計
2.1.2.2、銀行股權結構合理設置原則解析
2.1.2.3、銀行股權差異化設計要素解析
2.1.2.4、銀行公司治理合理安排原則解析
2.1.2.5、我國新興五大民營銀行實踐模式分享
2.2、《中國銀監會辦公廳關于加強農村商業銀行股東股權管理和公司治理有關事項的意見》（銀監辦發[2017]99號）及相關文件深度解讀
3、商業銀行法律與合規風險管理
3.1、商業銀行法律風險
3.1.1、商業銀行法律環境概覽：哪些法律環節是我們要注意的？
3.1.2、《公司法》與商業銀行法律風險分析：我們的金融服務應該如何“因人而異”？
3.1.3、《擔保法》、《物權法》與商業銀行法律風險分析：有多少物可以抵押？
3.1.4、《票據法》與商業銀行法律風險分析：如何煉就一雙火眼金睛！
3.1.5、《民法總則》、《訴訟法》與商業銀行法律風險分析：我們應該如何有效降低風險損失？
3.1.6、小結：商業銀行運營管理中常見法律風險全解析
3.2、商業銀行合規風險
3.2.1、銀行合規風險概念解析與內部控制機制設計要點分析
3.2.2、商業銀行信貸合規審查要點解析：如何合法合規做好信貸業務？
3.2.2.1、借款主體資格審核要點：個人、法人及集團客戶瑕疵該如何查？
3.2.2.2、信貸產業政策分析與合規風險評估：如何在宏觀與行業政策動向中看清信貸發展方向？
3.2.2.3、信貸行業分析與評估技巧：企業的商業模式及盈利模式你弄清了嗎？
3.2.2.4、信貸業務品種合規審核：我們該如何合理合法合規滿足客戶融資需求？
3.2.2.5、項目合規手續審核：千萬別再細節上栽跟頭！
3.2.2.6、信貸主要財務要素及費財務要素審核要點：“第一還款源”可靠性該如何評估？
3.2.2.7、信貸風險緩釋措施審核要點及相關法律與風險要點：“第二、三還款源”是否必要和充分？
3.2.2.8、信貸資金投向、發放與支付合規性審核：貸中管理中還會發生哪些合規風險？
3.2.2.9、信貸業務整體合規性評估及信貸風險綜合風險評估方法與模型：如何整體把握信貸業務合規風險？
4、商業銀行不良資產處置專題
4.1、不良資產處置行業概覽：不良資產處置策略知多少？
4.2、不良貸款及不良資產預防機制設計：哪些方法可以有效預防不良貸款的出現？
4.3、貸后管理及不良貸款催收策略解析：如何有效防范不良發生？
4.4、不良貸款及不良資產處置模式設計及化解策略全解析：到底是“打落牙齒和血吞”還是“假手他人“？
4.5、專題：不良資產創新處置策略及相關約束解析——兼論《資管新規》及近期銀保監會監管意向
5、區域金融風險防范與化解專題
5.1、區域金融風險現狀剖析：這些風險究竟怎么來的？
5.1.1、我國區域性金融風險溯源：地方金融供給饑渴癥的由來及表現（小微金融、三農金融、消費金融這些個概念你知道是咋來的嗎）！
5.1.2、互聯網金融火爆背后的隱憂：“暴雷”其實只是遲早的事兒（兼論2013年以來金融監管缺位之痛）
5.1.3、O2Ovs“散點”金融：遍地開花的“影子銀行”你知道多少？（區域性“新型”金融組織的典型模式及其風險隱患剖解）
5.2、區域金融風險監管責任辨析：這些風險到底該誰管？
5.2.1、從“一行三會”到“一委一行兩會一局”的監管模式演進與區域金融風險責任歸屬：“協同監管”模式下的區域金融監管責任該歸誰管？
5.2.2、第五次金融工作會議與金融風險處置的“屬地責任”理念：誰的孩子誰抱走？
5.2.3、地方金融監管的需求與供給分析：“監管動力（地方經濟發展水平、地方政府財政狀況）”與“監管能力（地方財力、地方金融發展水平）”如何“雙劍合璧”？
5.2.4、小結與問題思考：地方金融監管究竟該由誰來管（責任劃分、法理基礎、現實可行性及其他）？
5.3、區域金融風險防范與化解問題：這些風險到底該咋管？
5.3.1、地方金融監管邏輯要點解析：
5.3.1.1、區域性新型金融組織合法身份再界定：亂世重典vs規則公平？
5.3.1.2、區域金融交易規則重構：如何利用規則擠出“影子”？
5.3.1.3、區域金融信息披露規則要求：降低資金供求“不對稱性”，設法溝通資金供求信息才是化解區域金融風險根本所在！
5.3.2、地方金融監管的創新手段探討
5.3.2.1、地方金融風險化解次序選擇：堵-析-則-轉-化-通，層層推進話監管！
5.3.2.2、地方金融風險監管與化解的“平臺化”策略：如何將新型金融組織“導入正軌”（兼論地方政府作為管理者身份營造健康金融環境策略）？
5.3.2.3、地方金融風險化解的“實體經濟提振”策略：“雙創”背景下地方政府引導角色的發揮及其在化解區域性投融資亂局效果案例解析（兼論地方政府孵化機制的金融風險化解效應）
5.3.2.4、地方金融風險監管與化解的“征信”策略：地方政府征信系統及組織化增信監管模式解析及案例分享
5.3.2.5、地方金融風險監控及化解的信息化策略：“大數據分析”、“區塊鏈技術”、“數據金融”，這些跟區域金融風險監管有何關聯（幾個案例拓展你的監管視野）？
5.4、區域金融風險未來前景研判：這些風險將來到底會咋樣？
5.4.1、郭樹清7月講話與*常務會議內涵解讀：區域金融風險將會如何演繹？
5.4.2、持牌經營與銀保監會監管范疇猜想：從融資租賃、商保及典當納入金融監管范疇看待區域金融風險監管走勢！
5.4.3、協同監管模式下地方政府屬低風險處置責任界定及其實踐模式探討：溫州模式與永嘉實踐模式分享
 5.5、總結：“終身問責(ze)”與“屬地(di)原則(ze)”——當(dang)下地(di)方政府(fu)在區域性金融風險(xian)監管(guan)、處置(zhi)及化(hua)解中(zhong)究(jiu)竟扮(ban)演者(zhe)怎(zen)樣的角色？

商業銀行公司治理系列