商業銀行法律與合規風險分析
講師：楊會臣 瀏覽次數：2548
課(ke)程描述INTRODUCTION
銀行法律與合規風險分析
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課程(cheng)大綱Syllabus
銀行法律與合規風險分析
【課程大綱】
板塊一、商業銀行法律風險
1、商業銀行法律環境概覽：哪些法律環節是我們要注意的？
1.1 商業銀行法律風險環境分析：商業銀行從業會涉及哪些法律法規？
1.2商業銀行主要業務流程及相關法律風險分析：每個業務環節都要面臨哪些法律風險？
1.3 信貸業務主體法律瑕疵審核與法律風險分析：什么人不能給予貸款？
2、《公司法》與商業銀行法律風險分析：我們的金融服務應該如何“因人而異”？
2.0 合同主要條款解析：哪些合同條款是我們必須關注的？
2.1 企業類型鑒別與相關信貸風險策略解析：鑒別“人品”時注意是“有限”還是“無限”！
2.2 要約、承諾與簽約過程中法律風險解析：請搞清楚是否是客戶的真實意愿表達/哪些合同可撤銷？
2.3 表見代理與簽約陷阱規避：沒摸清底細便簽約，相關風險何解？
2.4 違約風險分析與違約責任追溯：我們如何可以“敗中求勝”？
3、《擔保法》、《物權法》與商業銀行法律風險分析：有多少物可以抵押？
3.1 擔保合同效力解析：擔保到底如何保？
3.2 人保、物保與錢保：各樣“保”如何保？
3.3 抵押、質押與留置：獨立存在及并存，各*何操作？
3.3 重復抵押與最高額抵押問題：“一女多嫁”該咋辦？
3.4 擔保優先權例外問題：擔保在手未必無憂！
3.5 “借新還舊”、權利質押擔保及其他常見法律風險分析
4、《票據法》與商業銀行法律風險分析：如何煉就一雙火眼金睛！
4.1 《票據法》vs《合同法》：票據不過一份特殊合同請看清楚了！
4.2 票據要件審核新解與票據操作風險管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的細節！
4.3 票據的質押問題：是否所有票據皆可質押？
4.4 票據的轉讓問題：是否所有票據轉讓皆要背書？
5、《民法總則》、《訴訟法》與商業銀行法律風險分析：我們應該如何有效降低風險損失？
5.1 訴訟時效問題及其近期修訂：我們有多長時間可以主張權力？
5.2 訴訟時效相關法律法規概覽：《民法通則》、《物權法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理
5.3 訴訟時效中止與中斷：一字之差差千里！
5.4 催收方式選擇與訴訟時效測算：我們的權力需要合適的方式加以實施才會有效！
5.5 訴訟時效補救及擔保債權拯救問題：我們該如何拯救即將失去的“權利”？
6、總結：商業銀行運營管理中常見法律風險全解析
6.1 商業銀行日常運營中主要法律風險解析及風險防范
6.2 商業銀行運營中典型問題及相關法律風險防范
板塊二、商業銀行合規風險
1、商業銀行合規管理概述：什么叫做合規管理？
1.1 合規、合規管理與合規文化：風險行業的風險管理意識建立與內生化策略解析
1.2 商業銀行合規審核、內部控制邏輯與操作風險管理：跳出合規窠臼看合規！
1.3 商業銀行合規管理核心環節解析：銀行風險架構、合規部門職能優化與合規風險職責該如何設計？
1.4 合規風險緝監測、識別與合規風險預警機制建設：我們該如何實時監測商業銀行風險境況
2、商業銀行信貸合規審查要點解析：如何合法合規做好信貸業務？
2.1 借款主體資格審核要點：個人、法人及集團客戶瑕疵該如何查？
2.2 信貸產業政策分析與合規風險評估：如何在宏觀與行業政策動向中看清信貸發展方向？
2.3 信貸行業分析與評估技巧：企業的商業模式及盈利模式你弄清了嗎？
2.4 信貸業務品種合規審核：我們該如何合理合法合規滿足客戶融資需求？
2.5 項目合規手續審核：千萬別再細節上栽跟頭！
2.6 信貸主要財務要素及費財務要素審核要點：“第一還款源”可靠性該如何評估？
2.7 信貸風險緩釋措施審核要點及相關法律與風險要點：“第二、三還款源”是否必要和充分？
2.8 信貸資金投向、發放與支付合規性審核：貸中管理中還會發生哪些合規風險？
2.9 信貸業務整體合規性評估及信貸風險綜合風險評估方法與模型：如何整體把握信貸業務合規風險？
2.10 專題：流動資金貸款額度測算及其實施要點——合規審核中的技術性環節該如何實施？
3、商業銀行柜面操作風險及其防范
3.1 商業銀行柜員操作風險因素剖析與風險類型界定：柜面操作風險源自何方？
3.2 商業銀行日常柜面操作風險規范要求：我們日常該如何防微杜漸管控操作風險？
3.3 儲蓄業務操作風險管理實踐：那些日常被忽略卻屢屢爆出大風險的操作風險！
3.4 結算業務操作風險管理實踐：讓我們從小小票據說開去！
3.5 會計出納業務操作風險管理實踐：風險總在繁瑣細節深處藏！
3.6 商業銀行中間業務操作風險管理實踐：欲管風險須先“知”！
3.7 銀行卡操作風險點全剖析：我們發出的那些卡里藏著何種怪物？
3.8 電子銀行業務操作風險分析及管理：互聯網時代下商業銀行操作風險會呈現出哪些全新特點？
銀行法律與合規風險分析
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/259223.html
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