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中國企業培訓講師
《民法典》對信貸業務的影響講座提綱
 
講師(shi):鄭志東 瀏覽次數(shu):2542

課程描(miao)述INTRODUCTION

《民法典》對信貸業務的影響

· 財務總監· 理財經理· 高層管理者· 中層領導

培訓講師:鄭志東    課程價格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安排(pai)SCHEDULE



課程大綱(gang)Syllabus

《民法典》對信貸業務的影響

授課對象:
郵儲銀行(xing)消費信貸部、三農業務(wu)部、開辦消費信貸業務(wu)支行(xing)支行(xing)長、消費客(ke)戶經理、后臺管理人員。

授課目的:
幫助相關人員學(xue)習《民法(fa)(fa)典(dian)》(物(wu)(wu)權、擔保物(wu)(wu)權、合(he)同(tong)、婚姻家(jia)庭、繼承等(deng))與信(xin)貸相關的法(fa)(fa)律知識,掌握《商業(ye)銀行(xing)法(fa)(fa)》《貸款(kuan)通則》《反(fan)洗(xi)錢(qian)法(fa)(fa)》《支(zhi)付結算辦法(fa)(fa)》等(deng)行(xing)業(ye)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規知識,依法(fa)(fa)加強貸款(kuan)審批管理、合(he)同(tong)條(tiao)款(kuan)約定(ding)、合(he)法(fa)(fa)催收等(deng)工(gong)作,維(wei)護銀行(xing)合(he)法(fa)(fa)利益。

講座內容:
   2020年5月28日,十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》。《中華人民共和國民法典》共1260條,涵蓋與日常工作、生活相關的物權、合同、婚姻家庭、繼承、等,其中《物權》、《合同》、《婚姻家庭》、《繼承》等有較大的補充完善,對依法合規辦理信貸工作有重要意義。認真學習《民法典》相關內容,維護銀行的合法利益至關重要。
   同時,《商業銀行法》《貸款通則》《反洗錢法》《支付結算辦法》等行業法律法規知識,對于日常的貸款審核、管理具有實際指導意義,需要相關人員在工作中認真領會運用。
1、民事法律基本知識:
(1)法人分類;民事法律行為效力;
(2)附條件與附期限的民事法律行為;
(3)代理的類型及法律后果;
(4)訴訟時效;逾期后如何處理訴訟時效問題。
2、物權:
(1)如何防范擔保合同無效;擔保范圍包含哪些內容;
擔保物在自然災害中損失,如何保障權益;
有擔保物和擔保人的混合擔保的,如何選擇行使擔保權利;
如何防范擔保物權消滅;
(2)抵押的界定;哪些財產可以設定抵押;
醫院以其CT機作為抵押是否可以;鄉鎮建設用地使用權是否可以抵押;
財產抵押后,又將財產進行轉讓的,是否合法,如何處理;
建設用地使用權抵押后,新建商業大樓,是否是抵押財產;
抵押權實現的方式和程序;
(3)最高額抵押的含義;
如何確定最高額抵押所擔保債權的時間;
(4)質權的含義;質權的分類;留置權的相關規則;
國家一級文物是否可以質押;
質權的相關規則;
(5)信貸中如何運用擔保物權保障銀行的合法權益。
3、合同:
(1)合同的基本概念:
合同的定義、合同的基本類型、訂立合同的基本原則與方式;
(2)合同的基本條款及注意事項:
合同的八大基本條款、基本條款需注意的事項、格式條款的要點、合同訂立過程應注意事項;
(3)合同的履行、違約責任的約定:
履行義務的細則、違約責任的確定及承擔、如何在合同條款設置免責條款;
(4)合同的終止與解除:
合同如何約定終止與解除條款 ;
(5)合同爭議的解決:
解決方式的選擇、特點、約定細則、如何根據實際確定對我方有利爭議解決方式;
(6)合同風險防范的基本要點:
訂立過程、履行過程、解決過程中不同階段風險防范要點。發現隱蔽陷阱、防范合同欺詐;
(7)借款合同的特殊要點:
本金、利息的計算規則;銀行的監督管理權利;
(8)保證合同:
保證合同的性質;保證合同訂立;一般保證與連帶保證的區別;連帶保證如何承擔擔保責任;保證期間;
如何防范保證人免于承擔保證責任的情形。
4、婚姻家庭:
財產權與配偶、子女關系;夫妻共同財產與債務的認定;
如何防范夫妻合謀逃避承擔責任。
9、繼承:
債務與財產的繼承。
10、《商業銀行法》《貸款通則》《反洗錢法》《支付結算辦法》等法律法規:
解讀相關銀行業專業法律法規的特殊規則要求; 
分析銀行在借貸中注意的關鍵問題;
如何合法合規的催收貸款。
11、《公司法》:
公司法人與法定代表人的關系;
授權委托代理人的權限審核;
公司法人與股東的關系;
如何防范股東利用公司的有限責任進行欺詐。
12、企業經營狀況審核:
企業發展歷史、還款來源分析、實際經營狀況;
13、中小微企業基本財務知識:
基本財務概念;
財務報表組成:資產負債表、利潤表、現金流量表;
如何從財務報表中審核實際財務狀況;
審核財務數據虛假的基本技巧。
14、企業財務狀況審核:
年度財務收支的執行情況、重大經濟事項的決策與執行情況、
債權債務的增減情況、固定資產的管理情況、財務收支項目、費用開支與報銷等情況、發票、憑證、賬冊、報表的真實性等
15、信用評級及方法:
基本面、成長性、信用評估;
16、客戶授信管理:
銀企合作、貸款承諾、貸款額度協議、循環貸款協議;
17、貸款后的監督與管理。

《民法典》對信貸業務的影響


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