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外匯風險培訓

【培訓對象】
銀行(xing)柜(ju)員、客(ke)戶經理

【培訓內容】
了解國際業務產(chan)品、掌握國際業務政(zheng)策

【培訓目標】
通過系統的講解，提高銀行柜面、客戶經理、風險管理人員個人綜合業務素質，了解商
業(ye)銀(yin)行國(guo)際業(ye)務產品體系

【授課形式】
講解(jie)+案例+頭腦(nao)風(feng)暴等。

【課程大綱】
第一部分：個人業務
1. 個人外幣儲蓄業務
1. 個人外匯帳戶管理
1. 基本規定：
個人外匯帳戶按交易主體類別和交易性質進行管理。按交易主體分為境內個人和境
外個人。按交易性質分為經常項目和資本項目。
1. 境內個人：
2. 境外個人
2. 個人外匯帳戶類型
1. 經常項目帳戶
1. 個人外匯儲蓄帳戶
2. 個人外匯結算帳戶
2. 資本項目帳戶
1. 投資并購專用帳戶
2. 特殊目的公司專用帳戶
3. 外國投資者投資專用帳戶
2. 存取款業務管理
1. 存款
2. 取款
3. 攜帶外幣出境管理
根據國家外匯管理政策的規定，攜帶外幣出境的相關規定同時適用于境內個人和境外
個人（具體規定）
2. 個人結售匯業務
根據國家外匯管理政策規定，對個人結匯實行年度總額管理，目前結匯業務年度總額
為等值5萬美元（含）。
一、個人結匯業務
1. 年度總內結匯規定
2. 超過年度總額的結匯
1. 境內個人
2. 境外個人
3. 境外個人房產項上結匯
4. 手持現鈔結匯的相關規定
二、個人購匯業務
根據國家外匯管理政策規定，對境內個人購匯實行年度總額管理，境內個人購匯業務年
度總額為等值5萬無美元（含）。境外個人購匯暫無年度總額控制
1. 境內個人年度總額內購匯
2. 境內個人超過年度總額的購匯
3. 境外個人購匯及人民幣兌回
三、個人財產對外轉移售付匯管理
四、個人分拆結售匯業務管理
（一）定義
（二）分拆結售匯特征
（三）分拆結售匯控制要求
第三節、個人外匯匯款業務
1. 跨境匯款業務管理
1. 境內個人辦理規定
2. 境外個人辦理規定
3. 關于經常項目項下有交易額的真實性憑證
2. 境內劃轉業務管理
1. 同戶名帳戶之間資金劃轉
2. 個人與其直系親屬之間資金的劃轉
4. 國際收支統計間接申報業務
1. 基本規定
1. 國際收支統計申報制度
2. 國際收支統計間接申報
3. 國際收支統計間接申報所涉及業務種類
4. 國際收支統計間接申報主體
2. 國際收支統計間接申報流程
1. 涉外收入申報一般流程
2. 對外支付申報一般流程
5. 個人跨境人民幣業務
1. 個人跨境貿易人民幣結算業務
2. 香港、澳門及臺灣地區跨境人民幣匯入業務
3. 香港、澳門及臺灣地區跨境人民幣匯出業務
第六節、典型案例

第二部分：對公業務
1. 人民幣銀行結算帳戶體系
1. 境內組織機構
1. 基本存款戶
2. 一般存款戶
3. 專用存款戶
4. 臨時存款戶
（二）、境外組織機構（NRA）
1. 基本存款戶
2. 一般存款戶
3. 專用存款戶
4. 特殊帳戶
2. 境內外幣帳戶體系
1. 境內組織機構
1. 經常項目外匯帳戶
2. 資本項目外匯帳戶
2. 境外組織機構（NRA）或OSA
1. 經常項目外匯帳戶
2. 資本項目外匯帳戶
3. 離岸外匯帳戶
3. 我國現行外匯管理體制基本特征
1. 經常項目可兌換
2. 資本項目逐步開放可兌換
3. 統一的外匯市場
4. 國際收支調節
4. 經常項目與資本項目分類
1. 經常項目
貨物貿易
服務貿易
收益
經常轉移
2. 資本項目
直接投資
債權債務
5. 根據企業存放資金的性質來區分開立何種類型的外匯帳戶
1. 經常項目外匯帳戶
2. 資本項目外匯帳戶
6. 外匯政策管理框架
1. 貨物貿易外匯管理規定
2. 服務貿易外匯管理規定
3. 資本項目外匯管理(li)規定

第三部分：外匯政策合規風險培訓
1. 貨物貿易外匯業務及差錯分析
2. 服務貿易外匯業務及差錯分析
3. 資本項目外匯業務及案例分析
4. 個人外匯業務及案(an)例(li)分析

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