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中國企業培訓講師
銀行不良資產處置中的法律風險防控
 
講師:張緒(xu)才(cai) 瀏(liu)覽次(ci)數:2551

課程描(miao)述INTRODUCTION

不良資產處置課程

· 高層管理者

培訓講師:張緒才    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安排SCHEDULE



課程(cheng)大綱Syllabus

不良資產處置課程

課程背景
當前(qian)強(qiang)監管的(de)嚴(yan)峻形勢下(xia),很(hen)多(duo)銀行(xing)金融機構不良(liang)貸款(kuan)“爆(bao)雷(lei)”,資產質(zhi)量下(xia)降,經營壓力(li)加大。銀行(xing)出現不良(liang)貸款(kuan)怎么(me)辦?如何處置?清收處置中有哪些法律風(feng)險(xian)問(wen)題?如何解決?這(zhe)些成為銀行(xing)不良(liang)資產處置的(de)難題。

課程時間
2天(12小時)
課程對象
商(shang)業銀(yin)行、貸款(kuan)公司、擔保公司、消費金融等機(ji)構從業人(ren)員。

課程收益
對金融(rong)機構不良貸款清收(shou)中主要的法(fa)律(lv)風險(xian)點和(he)策略技巧(qiao),以案(an)例的形式展現出來,并舉一反三、融(rong)匯貫通,讓業務(wu)(wu)人員掌握法(fa)律(lv)實務(wu)(wu)知識(shi)和(he)技能,提高業務(wu)(wu)能力(li)和(he)水(shui)平,幫助銀行提升不良資產處(chu)置效能。

課程大綱
第一部分  不良資產清收處置法律風險概述

討論思考:貸款到期不還怎么辦?——貸款不能按時足額收回
一、為什么不還?有哪些風險因素?——還款意愿和還款能力
二、為什么會發生訴訟?——非訴清收效果如何?
三、訴訟能打得贏嗎?有哪些風險因素?——合同效力、有無證據和證據效力、訴訟時效和擔保期間等。
四、打贏訴訟能拿到錢嗎?有哪些風險因素?——有無財產可供執行?能否執行?擔保權與其它權利是否沖突?有無行使合同權利?
案例分析:

第二部分  法律武器助推不良清收處置——施加壓力,違約成本
案例分析:

第三部分  法律清收處置中的訴訟流程與案例分享
一、貸款糾紛的解決方式:協商、調解、訴訟、仲裁
二、訴訟時效
案例分析: 主張債權方式不當,中斷訴訟時效目的落空
三、訴訟前的證據準備工作
四、法庭辯論及質證
五、銀行敗訴案件及反思
案例分析:

第四部分 司法“輕騎兵”——提升清收效率
一、申請支付令
二、申請法院強制執行經公證的債權文書
三、適用特別程序實現擔保物權
四、以物抵債

第五部分  行使合同權利
一、行使抵銷權
案例分析:
二、行使代位權
案例分析:
三、行使撤銷權
案例分析:

第六部分  落實擔保責任,避免擔保權利喪失的法律問題
一、及時向保證人主張權利,避免保證人脫保。    
二、依法維護抵押權效力,及時行使抵押權
三、妥善保管質物或權利憑證,及時行使質權,避免損害賠償責任
四、進行貸款展期等合同變更時,注意避免擔保權利喪失
五、以貸還貸方式盤活不良貸款注意避免擔保權利喪失
六、積極挽救(jiu)無效(xiao)擔保,不能(neng)挽救(jiu)時需追究擔保人的賠償責任

第七部分  企業改制或破產過程中依法維護債權的法律問題    
一、如何防范企業利用改制逃廢銀行債務?
二、企業歇業、撤銷或被吊銷營業執照后的銀行債務承擔?
三、股東出資不實、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收
三、公司合并時銀行貸款的清收與保全
四、公司分立時銀行貸款的清收與保全
五、企業破產時銀行債權的維護
六、企業重整時銀行債權的維護
七、企業和解時銀行債權的維護
八、積極參與改制程序,落實債務償還及擔保責任。  
九、對于進入破產程序的債務人,應對其高度關注,依法申報債權,行使債權人權利。  
十、借款合同中加速到期條款:
案例分析:

第八部分  如何解決金融案件執行難?
一、如何調查收集被執行人財產線索
二、擔保權與其它權利的沖突問題
案例分析:抵押VS租賃,誰會贏? 
三、執行過程中的虛假訴訟識別
四、執行異議的相關法律問題
五、優先受償權與優先處置權的沖突問題
案例分析:

第九部分  不良資產處置創新方式與法律風險防控
案例分析:

不良資產處置課程


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已開課時間Have start time

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    參加課程(cheng):銀行不良資產處置中的法律風險防控

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
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張緒才
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