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海外資產配置及管理

課程背景：
近年來隨著中國居民個人財富的快速增長和我國全球化進程的快速推進，高凈值人群在財富管理方面也開始放眼全球，將資產分散到不同市場，金融工具，及不同幣種上，以取得分散風險，獲得資產增值保值的效果。本次課程我們將從高凈值人群投資的幾個主要市場，類別和工具來入手與大家分享高凈值人群全球資產配置的方式。
課程收益： 
1.適應銀行轉型發展需要，明晰個人客戶經理角色定位和業務核心價值。
2.培養主動營銷服務意識，強化銀行個人客戶經理營銷實戰技能。
3.學習并掌握銀行個人客戶經理顧問式營銷實戰技巧。
4.掌握與客戶建立長期信賴關系的方法，以滿足績效可持續增長的需要。
課程對象：網點負責人、理財經理主管、骨干理財經理、項目經理等初中級管理者
授(shou)課方(fang)式：講師(shi)講授(shou)、視頻演(yan)繹、案例分享(xiang)、小組討論、角色扮(ban)演(yan)、講師(shi)點評(ping)

課程大綱/要點：
一、中國高凈值人群海外資產配置金融工具及資產大類
1.廣義資產配置
1)海外房產
2)海外教育儲備及投資
3)資產項目投資
2.狹義資產配置
1)股票市場
2)海外債券
3)海外保險
3.海外資產配置工具及模式
1)家庭信托或者Unit Trust
2)國(guo)內海外雙(shuang)重身份高凈值人(ren)群養(yang)老金投資設置及避稅設置

二、中國高凈值人群海外資產配的主流市場及特點
1.北美市場特點及資產配置主要方式（*，加拿大）
2.歐洲市場特點及資產配置的主要方式（德法瑞，歐豬五國，英國）
3.新興市場特點及資產配置方式（新興歐洲，新興南美洲，新興亞洲等）
4.亞洲及(ji)泛太平洋市場(chang)特(te)點及(ji)資(zi)產配置方式(日本，韓(han)國，澳洲，新西蘭）

三、資產配置及財富管理的有效方式
1.高凈值人群眼中的資產配置VS金融機構認為的資產配置
2.廣義資產配置涉及到“三商”及財富目標的有效管理
1)法商
2)稅商
3)保商
4)生命周期階段的財富管理目標管理
3.狹義資產配置中的有效投資取決于經濟周期中的有效投資工具選擇
1)經濟周期的解讀
2)不同周期階段的最有效資產配置工具
4.對于高凈值人群有效資產配置及服務全流程
1)基于客戶風險適應（不同生命周期階段，不同家庭關系等）
2)基于客戶的財務目標設置及配置的需求方向
3)投資目標的有效統一（金融機構和財富顧問的價值所在之一）
4)資產的有效合理分配
5)基于經濟周期的(de)(de)資產配置的(de)(de)調(diao)整(zheng)(zheng)/定期的(de)(de)回顧調(diao)整(zheng)(zheng)

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