銀行訴訟法律實務及重點案例分析
講(jiang)師：江林 瀏覽次(ci)數：2562
課(ke)程(cheng)描述INTRODUCTION
銀行(xing)訴訟法律實(shi)務培訓
培訓講師：江林(lin)
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行訴訟法律實務培訓
課程背景(jing)
銀(yin)行(xing)作(zuo)為一個(ge)營利經(jing)(jing)濟組(zu)織，每(mei)天(tian)都在(zai)從(cong)事(shi)各種業(ye)務(wu)經(jing)(jing)營活(huo)動，產生的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)關(guan)系層出不窮，難以避免(mian)地會發生各種法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛。產生的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛不能(neng)以和解(jie)、調解(jie)等非訴(su)(su)訟(song)(song)方式(shi)妥善處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)，則(ze)當事(shi)人有可(ke)能(neng)會提(ti)起訴(su)(su)訟(song)(song)，從(cong)而(er)使(shi)(shi)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛演變為訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)。為使(shi)(shi)銀(yin)行(xing)有關(guan)經(jing)(jing)營業(ye)務(wu)獲(huo)得(de)良好穩(wen)健發展(zhan)，妥善處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)好各種訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)，使(shi)(shi)銀(yin)行(xing)盡可(ke)能(neng)避免(mian)或減少損(sun)失，在(zai)客觀上對訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)進行(xing)更好地應(ying)對和處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)是非常必要的(de)(de)。為更好地應(ying)對和處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)銀(yin)行(xing)經(jing)(jing)營業(ye)務(wu)中(zhong)產生的(de)(de)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)，銀(yin)行(xing)有關(guan)領導(dao)和工作(zuo)人員應(ying)結合(he)實(shi)(shi)際工作(zuo)情況，有必要了(le)解(jie)和掌握一些有關(guan)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)的(de)(de)應(ying)對、控(kong)制和處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)等方面的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)內容。商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)必須認真貫(guan)徹執行(xing)我國的(de)(de)《民事(shi)訴(su)(su)訟(song)(song)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《仲(zhong)裁法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《合(he)同法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》等有關(guan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)規(gui)定，加強法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)合(he)規(gui)、信貸業(ye)務(wu)、風險管理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)及相關(guan)業(ye)務(wu)部門等中(zhong)高層管理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)人員和業(ye)務(wu)工作(zuo)人員的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)意識(shi)，提(ti)升他們(men)的(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)素(su)養(yang)，提(ti)高他們(men)在(zai)實(shi)(shi)際業(ye)務(wu)中(zhong)應(ying)對、控(kong)制和處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)的(de)(de)能(neng)力，把銀(yin)行(xing)經(jing)(jing)營業(ye)務(wu)中(zhong)如何應(ying)對和處(chu)(chu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)(jian)工作(zuo)作(zuo)為一項長期而(er)艱(jian)巨(ju)的(de)(de)任務(wu)予(yu)以重視。
培訓對象：銀行法(fa)律合(he)規(gui)、信(xin)貸業務(wu)、風險管理(li)、資產(chan)管理(li)（保全）及(ji)相(xiang)關業務(wu)部門(men)的中高層管理(li)人員；銀行法(fa)律合(he)規(gui)、信(xin)貸業務(wu)、風險管理(li)、資產(chan)管理(li)（保全）及(ji)相(xiang)關業務(wu)部門(men)等工作人員
授課(ke)特(te)點：根據相(xiang)關法(fa)律(lv)(lv)法(fa)定，結(jie)合銀行業務(wu)實(shi)(shi)際情況，從法(fa)律(lv)(lv)視角觀察和發現有關法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)(xian)，并(bing)進行講解、討(tao)論和分(fen)析，提出防(fang)范措施或(huo)對(dui)策。課(ke)程內容系(xi)統全面，具(ju)有較強(qiang)針對(dui)性(xing)、實(shi)(shi)用(yong)性(xing)與(yu)可操(cao)作性(xing)。在(zai)授課(ke)過(guo)程中(zhong)，力求深入淺出、務(wu)實(shi)(shi)生動，在(zai)講解理(li)論、討(tao)論實(shi)(shi)務(wu)、分(fen)析案(an)例教(jiao)學過(guo)程中(zhong)，讓大家增(zeng)強(qiang)法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)(xian)防(fang)范意識，掌(zhang)握一些處理(li)法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)(xian)和法(fa)律(lv)(lv)問題實(shi)(shi)際操(cao)作要領，提高法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)(xian)的(de)應對(dui)、控制和處理(li)能力
課程大綱
第一講 訴訟中的法律(lv)風險(xian)防范(fan)
一、案(an)件訴(su)訟時效法律風險防范(fan)
1.訴訟時效具有(you)法(fa)定性(xing)
2.當事人(ren)主義
3.分期履行債務(wu)時效(xiao)的起算
4.權利(li)人主張權利(li)的方式
5.向相關單位(wei)提出請求
6.連(lian)帶之債訴訟時效(xiao)中斷
7.期滿后同(tong)意或者(zhe)已經(jing)履行
8.法院(yuan)如何處置訴訟時效抗辯(bian)權
案(an)例(li)討論和分析：債(zhai)務人提出訴(su)訟時效已過要(yao)求免(mian)除債(zhai)務請求
9.如何保(bao)持一般保(bao)證和連帶保(bao)證的訴訟時效
案例討論(lun)和分析：保證期間(jian)已過能否再(zai)追究保證人的連帶保證責任
10.超過訴訟時效有何法律風險及如何防范
案例(li)討(tao)論和分析(xi)：抵押(ya)權(quan)因(yin)主債權(quan)訴(su)訟時效(xiao)經(jing)過不受法律保護
二(er)、案件(jian)主(zhu)管法律風險防范
1.訴訟(song)(song)和仲裁的(de)(de)區(qu)別及(ji)約定的(de)(de)確定一致性(xing)；2.訴訟(song)(song)前(qian)是否有(you)前(qian)置程(cheng)序；3.如何(he)確定是民(min)事案件；4.是否屬于行(xing)政訴訟(song)(song)案件或刑(xing)事訴訟(song)(song)案件
案例討論和分析
三、案件管轄(xia)法律(lv)風險防范(fan)
1.起(qi)訴時應(ying)正確確定管轄法院
2.如何(he)確定貸款擔保案件的管轄
3.不適格訴訟主體的管轄權異議（法(fa)律討(tao)論(lun)）
4.管轄約定的一致性(xing)
5.注意對(dui)合(he)同(tong)簽訂地(di)描述的(de)一致性
四、案件(jian)財產(chan)保全(quan)法律風險防范
1.銀(yin)行對(dui)擔保財產申請訴訟保全應當具備哪(na)些條(tiao)件
2.對(dui)債務(wu)人到期(qi)的(de)債權(quan)和(he)收(shou)益(yi)可否采取(qu)財產保全措施(shi)
3.訴訟財產保全有何效力
4.法院在什么情況下解除財產保全
5.銀行(xing)在什么情形下可以對(dui)擔保財產(chan)申請訴前(qian)保全及(ji)訴前(qian)保全的時間(jian)限制(zhi)
6.銀(yin)行在什(shen)么時候可以申(shen)請(qing)執前(qian)財產保全
7.超范圍(wei)申請(qing)保全造(zao)成被(bei)申請(qing)人損失承擔什(shen)么(me)責(ze)任
8.申(shen)請財(cai)產保全錯誤會產生(sheng)承擔損害賠償責任的法律風(feng)險
案例討論和(he)分析(xi)：如何(he)認定(ding)申請財產保(bao)全的過錯
五(wu)、案(an)件起訴法(fa)律風險(xian)防范
1.如何確(que)定(ding)適格被告，正(zheng)確(que)行使訴權；2.銀行起訴應當(dang)具備哪些條件；3.如何理解一事不再理原則？如何避免重復起訴
案(an)例討論和(he)分析
六、案(an)件訴訟(song)請(qing)求法(fa)律(lv)風險(xian)防范
1.訴訟(song)(song)請求與(yu)訴訟(song)(song)時效的(de)區別(bie)；2.訴訟(song)(song)請求與(yu)事實理由的(de)關(guan)聯；3.訴訟(song)(song)請求不當(dang)的(de)處理；4.因合(he)同(tong)效力(li)涉及(ji)的(de)訴訟(song)(song)請求處理
七、案件反訴法律(lv)風險防(fang)范
1.反訴(su)和(he)反駁的區別；2.未提起反訴(su)，人民法院(yuan)不予(yu)受理
八(ba)、案件舉證法律風險(xian)防范
1.貸(dai)款擔保案件的訴訟(song)證(zheng)(zheng)據：書證(zheng)(zheng)；鑒(jian)定(ding)意見；當事人的陳(chen)述；證(zheng)(zheng)人證(zheng)(zheng)言；視聽(ting)資料；電子數據；物證(zheng)(zheng)；勘驗筆錄
2.如(ru)何理(li)解貸款(kuan)擔(dan)保訴訟(song)舉證(zheng)責(ze)任(ren)
3.當(dang)事人在什么時間內(nei)完成舉(ju)證及(ji)舉(ju)證不能承擔什么后果
4.證(zheng)據持(chi)有(you)方拒(ju)不提供(gong)證(zheng)據怎么辦
九(jiu)、案件上訴法律風險(xian)防(fang)范
1.不服(fu)一(yi)審判決(jue)，應在法定期限內提起上訴
案例討(tao)論(lun)和分析：未依法提起上(shang)訴(su)，實體權利不予保護
2.上(shang)訴請求(qiu)應明(ming)確、具體
第二講 銀行法(fa)律糾(jiu)紛案件的全流程(cheng)管理
一、法律糾紛的(de)訴(su)前管理
1.銀行主訴案(an)件的訴前管(guan)理
2.銀行被訴案件的訴前(qian)管理(li)
3.銀行法(fa)律(lv)糾紛案件的移送：銀行主訴(su)法(fa)律(lv)糾紛案件的移送；銀行被訴(su)法(fa)律(lv)糾紛案件的移送
4.銀(yin)行(xing)法(fa)律糾紛的訴(su)前(qian)論證(zheng)及其(qi)法(fa)律風險控制(zhi)：銀(yin)行(xing)主訴(su)法(fa)律糾紛的訴(su)前(qian)論證(zheng)；銀(yin)行(xing)被訴(su)法(fa)律糾紛的訴(su)前(qian)論證(zheng)
5.銀行法律糾紛的訴前證據(ju)準備（準備證據(ju)材料）：收集證據(ju)；整理證據(ju)；保全(quan)證據(ju)
6.確定(ding)訴(su)訟方案：
（1）銀行法律糾紛起(qi)訴(su)方案的(de)確(que)定(ding)：選擇管轄法院(yuan)；確(que)定(ding)合適(shi)的(de)被(bei)告(gao)（訴(su)訟(song)(song)參加人）；明確(que)訴(su)訟(song)(song)請求內容和主(zhu)要(yao)(yao)事實理(li)由；準備(bei)證據及法律依據；起(qi)草撰寫(xie)民事起(qi)訴(su)狀(zhuang)；選擇訴(su)訟(song)(song)時(shi)機；決定(ding)是否(fou)采(cai)取保(bao)(bao)全措施（申請財產保(bao)(bao)全要(yao)(yao)提交(jiao)的(de)材料；可以(yi)申請財產保(bao)(bao)全的(de)對象；財產保(bao)(bao)全要(yao)(yao)注意的(de)問題）
起訴狀范例：
（2）銀行被(bei)訴(su)(su)案件應(ying)訴(su)(su)方案的確定(ding)：是(shi)否(fou)提出(chu)(chu)管轄(xia)異議；是(shi)否(fou)對原告的訴(su)(su)訟(song)主體資格(ge)提出(chu)(chu)異議；是(shi)否(fou)同意(yi)原告（上訴(su)(su)人(ren)或申訴(su)(su)人(ren)）確定(ding)的法律關(guan)系(xi)；是(shi)否(fou)認可原告（上訴(su)(su)人(ren)或申訴(su)(su)人(ren)）提出(chu)(chu)的事實；準(zhun)備證據及法律依據；撰寫答辯(bian)狀
答辯狀范例：
7.立案
二、法律糾紛的(de)訴中管理
1.開庭(ting)(ting)前準(zhun)備工(gong)作：做(zuo)好(hao)(hao)庭(ting)(ting)前準(zhun)備前置性具體(ti)工(gong)作（確認開庭(ting)(ting)時(shi)間，準(zhun)時(shi)參加庭(ting)(ting)審(shen)；熟(shu)悉案情及準(zhun)備證(zheng)據材料原件；提前準(zhun)備收集(ji)整理好(hao)(hao)相關(guan)法(fa)律法(fa)規）；研究相關(guan)法(fa)律規定(ding)和法(fa)律依據；庭(ting)(ting)審(shen)前證(zheng)據交(jiao)換(huan)（注(zhu)意舉證(zheng)期限及證(zheng)據交(jiao)換(huan)問題）；制定(ding)舉證(zheng)和質證(zheng)提綱；撰寫代理詞；制定(ding)辯論提綱；與法(fa)官溝通
2.參加庭(ting)審時注意(yi)庭(ting)審程序：法官核對當事人身份，交待(dai)訴訟(song)權利和法庭(ting)紀(ji)律；法庭(ting)調查(cha)階(jie)段；法庭(ting)辯論階(jie)段；調解；最后意(yi)見；宣判
3.法(fa)庭調解階(jie)段
4.領取(qu)判決及應注意相關(guan)問題
三、法律糾紛的訴后管理
1.銀行(xing)(xing)(xing)(xing)為權利(li)人的(de)(de)生效法律(lv)文書的(de)(de)執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)管(guan)理：申請強制執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)前的(de)(de)準備(bei)工作（準備(bei)好申請執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)所(suo)需(xu)的(de)(de)材(cai)料）；執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)過程中(zhong)(zhong)必須注意的(de)(de)法律(lv)問題（注意申請執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)期限；把握(wo)可執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)財產(chan)范圍；*限度實現執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)財產(chan)的(de)(de)價值；應對(dui)執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)異議(yi)；執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)中(zhong)(zhong)止和執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)終(zhong)結）；審時度勢，靈(ling)活運用執(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)中(zhong)(zhong)的(de)(de)相關方式(shi)
2.銀行(xing)為(wei)義(yi)務人的生效法律文(wen)書的執(zhi)行(xing)管理
案例(li)討論和分析1：公司為股東擔(dan)保的效力問題
案例討論和分析2：簽訂(ding)了抵押(ya)合(he)同，但未辦(ban)理抵押(ya)登(deng)記(ji)，銀行是否享有抵押(ya)權(quan)
案(an)例(li)討論和分析3：夫妻一方未經另一方的同(tong)意，擅自將夫妻共有的房(fang)屋抵押(ya)給銀(yin)行，抵押(ya)行為是否有效
案例討論(lun)和分析(xi)4：最高額抵押與(yu)查封的對抗問題
案例討論和分(fen)析5：*住(zhu)房能否被執行(xing)
第三講 衍生訴訟(song)追加債務人(ren)
一、衍生(sheng)訴(su)訟追償方式
二、代(dai)位(wei)權訴(su)訟(song)
1.代位權(quan)制度
2.行使(shi)代位權條件（程序(xu)條件、實質條件）
3.次(ci)債(zhai)務人抗辯
4.代位權與(yu)代位申請執(zhi)行的關系
5.代(dai)位(wei)權(quan)訴(su)訟法律(lv)風險(xian)防范：（1）銀(yin)行(xing)行(xing)使(shi)代(dai)位(wei)權(quan)在程(cheng)序上的(de)要(yao)求(qiu)；（2）起(qi)訴(su)前對代(dai)位(wei)權(quan)實(shi)質(zhi)條(tiao)件(jian)的(de)審查(cha)；（3）請求(qiu)數額限制；（4）代(dai)位(wei)權(quan)的(de)行(xing)使(shi)不能影響到其他債權(quan)人(ren)的(de)利(li)益(yi)
案例(li)討論和分析：代位(wei)權(quan)行使不當，訴訟(song)請求被駁回
三、撤銷權訴訟
1.撤銷權制度
2.撤銷(xiao)權行使(shi)條件(jian)(jian)（客觀(guan)要(yao)件(jian)(jian)、主觀(guan)要(yao)件(jian)(jian)）
3.幾種撤銷權的區分
4.對贈與財(cai)產行為的(de)撤銷
5.對放(fang)棄(qi)繼承權行為(wei)的撤(che)銷
6.對(dui)債務人通過(guo)訴(su)訟進行的財(cai)產(chan)處分(fen)行為的撤銷
7.行(xing)使(shi)(shi)撤(che)銷權(quan)法律風險防范：①行(xing)使(shi)(shi)撤(che)銷權(quan)的訴(su)訟主(zhu)體；②抵押物處(chu)置(zhi)與其(qi)他債(zhai)權(quan)人利益的保護(hu)；③行(xing)使(shi)(shi)撤(che)銷權(quan)必要證(zheng)據的取得；④行(xing)使(shi)(shi)撤(che)銷權(quan)與債(zhai)權(quan)利益*化
案例討論(lun)和分析：債權(quan)人不(bu)能對(dui)合法成立的資產交(jiao)易行為(wei)行使(shi)撤銷(xiao)權(quan)
四、第三(san)人撤銷之(zhi)訴(su)
五、追究股東或(huo)開(kai)辦人或(huo)高管責任或(huo)關聯公司的訴訟
案例討論和分(fen)析：借(jie)重組之(zhi)名轉移資產逃廢銀行(xing)債務案
六、追究第(di)三方責(ze)任(ren)的(de)訴訟(song)
第四(si)講 銀行(xing)法律糾紛案件(jian)的外(wai)聘律師工作
一(yi)、外聘律師管理難(nan)點和(he)存在問題
1.歸口管(guan)理(li)工作；2.公開選聘問題(ti)；3.代理(li)方式選擇問題(ti)；4.律師庫調(diao)整問題(ti)
二、外聘律師(shi)選聘的程序要(yao)求
1.外(wai)聘律師選聘的一般(ban)原則：除(chu)特(te)殊(shu)情況采取單一來源選聘外(wai)，原則上(shang)要求公開選聘
2.外聘(pin)律師選聘(pin)程(cheng)序
三(san)、外聘(pin)律師(shi)的報批工作要求及(ji)存(cun)在問(wen)題
1.外(wai)聘(pin)律(lv)(lv)師的報批程序要(yao)求(qiu)；2.外(wai)聘(pin)律(lv)(lv)師的報批資料要(yao)求(qiu)；3.外(wai)聘(pin)律(lv)(lv)師的報批請示內容要(yao)求(qiu)；4.外(wai)聘(pin)律(lv)(lv)師報批中(zhong)存在問(wen)題
四、外聘律(lv)師請示內(nei)容的具體要求
1.案件基本情況(kuang)
2.律(lv)師代理(li)方案：包括代理(li)方式、律(lv)師代理(li)費金額或(huo)標準(zhun)、代理(li)期限(xian)或(huo)代理(li)階段(duan)等內容
3.外(wai)聘律師理由
4.擬聘律師所基本情(qing)況（介紹）
請(qing)示范例
五(wu)、代理(li)方案設(she)計(ji)實務(wu)設(she)計(ji)問題
1.根據案(an)件不同情況(kuang)確定不同方(fang)案(an)；2.可考(kao)慮事先鎖(suo)定條件；3.風險代(dai)理方(fang)案(an)的一般表述
實(shi)務設計范例
六、外(wai)聘律(lv)師管(guan)理(li)中應注意(yi)的問題
1.外(wai)聘律(lv)師(shi)事(shi)項：可以(yi)考慮(lv)外(wai)聘律(lv)師(shi)的情形；不考慮(lv)外(wai)聘律(lv)師(shi)的情形
2.擬選(xuan)聘律(lv)所和(he)律(lv)師需(xu)要具備的條件(jian)
3.外聘律(lv)師代理方式(shi)
4.如何開展聘請常年法律顧問工作
5.外出律師事務所備選(xuan)庫(ku)管理(li)要求(qiu)
6.外聘律師代理(li)合同需要約(yue)定的事項(xiang)
第(di)五講 銀行主訴法律糾(jiu)紛
一(yi)、借款合同糾紛及風險(xian)控(kong)制
1.借(jie)款合(he)同糾紛的分類和發生原因
2.借(jie)款合同糾紛的主要(yao)爭議焦點
3.銀(yin)行借款合同糾紛的風險控(kong)制
案例(li)討論和分析：（1）某(mou)(mou)銀(yin)行與甲(jia)公司借(jie)款(kuan)合(he)同(tong)糾(jiu)紛案；（2）銀(yin)行與某(mou)(mou)研(yan)究所(suo)借(jie)款(kuan)合(he)同(tong)糾(jiu)紛案
二(er)、擔(dan)保合(he)同(tong)糾紛及風險控制
1.擔保合(he)同糾紛的主(zhu)要類型
2.擔(dan)保合同糾紛(fen)的主(zhu)要爭(zheng)議焦(jiao)點
3.銀行擔保(bao)法律(lv)糾紛的風險控(kong)制
案例(li)討論和分(fen)析：（1）某(mou)銀(yin)(yin)行與某(mou)公司借(jie)款擔保(bao)合同糾(jiu)紛案；（2）某(mou)銀(yin)(yin)行與某(mou)公司抵押擔保(bao)糾(jiu)紛案
第六講 銀行被訴法律糾紛
一、存單法律糾紛及其風險控制
1.存單糾(jiu)紛案件的分類
2.存單糾紛(fen)的爭議焦點
3.銀行存單法律糾紛的(de)風險控制
案例討論和分析：違規掛失(shi)不(bu)記名存單應(ying)擔(dan)責
二(er)、存單掛(gua)失法律糾紛及其風險控(kong)制
1.存(cun)單的法(fa)律性質(zhi)
2.存單掛失的法律效力
3.存單掛失(shi)法律糾紛的主要爭議焦點
4.銀行(xing)存單掛失法律糾紛的(de)風(feng)險控制
案例討(tao)論和分析(xi)：定(ding)期存單掛(gua)失案
三、存款(kuan)冒領法律糾紛及其風險控制(zhi)
1.存(cun)款冒領案件的主要(yao)爭議焦點
2.商業銀行(xing)存款(kuan)冒領法(fa)律糾(jiu)紛的風險控制
案(an)例討論和分(fen)析：梁(liang)某某訴某銀行儲蓄存款合同糾紛案(an)
四、票據(ju)法(fa)律糾紛及其風險控制
1.票據(ju)經濟糾紛案(an)件的類(lei)型(xing)
2.票據法律糾(jiu)紛的主要爭議焦點
3.商業銀行(xing)票據糾紛(fen)的(de)風險控制
案例討(tao)論和分(fen)析：票(piao)據連(lian)續背書瑕疵(ci)糾紛(fen)案
五、儲蓄存款合同法律糾紛及(ji)其風(feng)險控制
1.儲(chu)蓄(xu)存款合同(tong)法律糾紛的類型
2.儲(chu)蓄存款(kuan)合同法律糾紛的主要爭議焦點
3.儲蓄存(cun)款合(he)同法(fa)律(lv)糾(jiu)紛的風險控制
案例(li)討論和分(fen)析：王某(mou)與銀行(xing)儲(chu)蓄合同(tong)糾紛案
第(di)七講 銀(yin)行其他法律(lv)糾紛案(an)件
一、銀(yin)行卡法律糾紛及其風險(xian)控制
1.銀行卡申領
（1）銀行卡申領階段風(feng)險責任的(de)主要體現
案例討論和(he)分析：銀行(xing)卡偽造糾紛案
（2）銀行卡存款丟(diu)失的有關(guan)對策
案例討論和分析：因管(guan)理(li)存在(zai)疏(shu)漏(lou)對客戶被(bei)騙資(zi)金(jin)承擔責任
2.銀(yin)行(xing)卡服(fu)務(wu)
（1）銀行應謹慎作(zuo)出服(fu)務承諾
案例討論和分析：銀行熱線不作為應(ying)賠償儲戶損失
（2）規(gui)范服(fu)務宣(xuan)傳行為
3.信用卡消費(fei)
（1）特(te)約商(shang)戶與發卡行責任承(cheng)擔(dan)
案例討論和分析：信(xin)用(yong)卡糾紛案
（2）信用(yong)卡(ka)(ka)消費(fei)風(feng)險防范：①發卡(ka)(ka)行應認(ren)真履(lv)行審查(cha)義(yi)務，及(ji)時(shi)、正確行使拒付權(quan)利；②妥善協商處理持卡(ka)(ka)人拒付問(wen)題；③如協商未(wei)果，看持卡(ka)(ka)人是否有銀行卡(ka)(ka)遺失、密(mi)碼泄露、未(wei)及(ji)時(shi)掛(gua)失等過(guo)錯(cuo)，如有，可考慮通過(guo)訴訟方式(shi)解決
案例討論和分析：信用(yong)卡糾紛案
4.銀(yin)行卡遺失和(he)密碼(ma)泄露(lu)
（1）以(yi)銀行卡為介質的存款糾紛(fen)的舉證責(ze)任(ren)
案例討論和分(fen)析：借(jie)記卡(ka)糾紛(fen)案
（2）銀(yin)行卡遺失法律風險防范
案(an)例(li)討論和分(fen)析：存款損失糾紛案(an)
（3）銀行卡密碼泄露法律風險防(fang)范
案(an)例(li)討論(lun)和分析：借記卡(ka)糾紛案(an)
5.信用卡透支
（1）惡意透支和善意透支
（2）信用(yong)卡透支(zhi)法律風險防(fang)范
案例討論和(he)分(fen)析：信用卡惡意(yi)透支案
6.自動取款
（1）加(jia)強對(dui)營業網(wang)點的安全保護并研究風險防范措施
案例討論和分(fen)析：利用(yong)自助(zhu)銀行實施犯罪，銀行負有防(fang)范(fan)義務(wu)
（2）儲戶和(he)銀(yin)行之間責任的分擔
二、知識產權侵權法律(lv)糾紛及其風險控制
1.知識產權侵權法律糾紛的分類(lei)
2.知識產權侵(qin)權法律糾紛的爭(zheng)議焦(jiao)點
3.知識(shi)產權侵權法(fa)律糾紛的風險控制
案(an)例討論(lun)和分析：（1）某(mou)公司(si)訴A銀行(xing)圖片侵(qin)(qin)權(quan)案(an)；（2）某(mou)銀行(xing)與甲公司(si)的著作財產權(quan)侵(qin)(qin)權(quan)糾紛案(an)
三、肖(xiao)像(xiang)權侵權法律糾紛及其風險控制
1.肖像(xiang)權侵權的(de)法律性(xing)質
2.肖像權侵權法律(lv)糾紛的爭(zheng)議焦(jiao)點
3.肖像(xiang)權侵權法律糾紛的風險(xian)控制
案(an)例討(tao)論和分析：吳某訴某銀(yin)行肖(xiao)像侵權(quan)糾紛案(an)
四(si)、安全保障(zhang)法律糾紛及(ji)其風險(xian)控制
1.安(an)全保障法律糾紛的類型(xing)；2.安(an)全保障的主要爭議焦(jiao)點；3.安(an)全保障的風(feng)險控(kong)制
案(an)(an)例討(tao)論和分(fen)析：（1）鄧某(mou)訴某(mou)銀(yin)行生命(ming)權(quan)、健康權(quan)、身體權(quan)糾紛案(an)(an)；（2）經營場所人身損害賠償糾紛案(an)(an)
五(wu)、不良(liang)信(xin)用記錄法律糾紛及其風險控制
1.因個人征信系統記錄(lu)而產生的主要糾紛類(lei)型：（1）冒用(yong)、盜用(yong)客(ke)戶(hu)的名(ming)義辦理貸款(kuan)、信用(yong)卡(ka)業務（附(fu)(fu)案例）；（2）銀行員工疏忽而錯誤錄(lu)入(ru)客(ke)戶(hu)信息(xi)（附(fu)(fu)案例）；（3）賬(zhang)款(kuan)催收(shou)對象錯誤（附(fu)(fu)案例）；（4）銀行泄露儲戶(hu)信息(xi)而給儲戶(hu)造成(cheng)名(ming)譽(yu)、財(cai)產損(sun)失(shi)
案例討論(lun)和分析：征信系(xi)統不良信用記錄有誤，銀行未(wei)盡審查(cha)義務構成(cheng)侵(qin)權
2.法院對因個人征信(xin)系統記錄(lu)而產生糾(jiu)紛的訴請(qing)及(ji)法院判決(jue)體現：（1）賠禮道(dao)歉；（2）及(ji)時糾(jiu)正錯誤記錄(lu)；（3）精神損(sun)害(hai)賠償(chang)；（4）賠償(chang)實際損(sun)失
3.個人征信系統記錄法律風險防范(fan)
案例(li)討論和分析：征信(xin)系統引(yin)發的名譽權糾紛(fen)案件
第八講(jiang) 執行(xing)和協助執行(xing)中的法律風險防范
一(yi)、申請強(qiang)制(zhi)執行
1.申請(qing)強制執行(xing)的條(tiao)件要求
2.銀行(xing)申請(qing)強制執行(xing)應提交哪些材料
3.哪些財產是貸款擔(dan)保案(an)件的執(zhi)行對象
4.貸(dai)款擔保(bao)案件(jian)的(de)執行如(ru)何(he)和(he)解
案例討論和分析
5.被執行(xing)人在(zai)什(shen)么(me)情況下應當提供(gong)擔(dan)保
6.執行擔保(bao)需經哪些程序
案例討論和分(fen)析：執(zhi)(zhi)行和解和執(zhi)(zhi)行擔保可否為強制執(zhi)(zhi)行根據
7.法院在什么情況(kuang)下恢復執行(xing)
二、協助凍結(jie)和擅(shan)自解凍
1.嚴(yan)格依照法(fa)律法(fa)規有關(guan)規定審查有權機(ji)關(guan)的執行(xing)手續
2.協助執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)中應(ying)注意的事項(xiang):（1）不得以內部規定對搞(gao)法院執(zhi)(zhi)法；（2）協助執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)不受轄區(qu)范(fan)圍限(xian)制；（3）積極協助查詢執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)目標賬戶；（4）積極提供有(you)關(guan)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)賬戶資料復印件(jian)并(bing)核實蓋章
案例討論和分析：拒(ju)不配合(he)法院凍(dong)結工作，行為違法被(bei)處以罰款
3.正確處理(li)客(ke)戶利益(yi)與協助(zhu)執(zhi)(zhi)行的關系，防范協助(zhu)執(zhi)(zhi)行中導致(zhi)的不(bu)利后果：（1）按(an)法(fa)律規(gui)定審查執(zhi)(zhi)行手續(xu)是否合法(fa)和齊全；（2）與執(zhi)(zhi)行機關產(chan)生異議時，通(tong)過正當渠道尋求解(jie)決
4.擅自解(jie)凍(dong)將(jiang)承擔賠償責任
案(an)例討論和分析：擅自解凍(dong)、支付凍(dong)結(jie)款(kuan)項，不能追回的(de)，承擔賠償責任
三(san)、協助(zhu)錯誤
1.認真審核協助(zhu)執行通知書上的內容，并根據實際情況如實填寫法院查封凍結金額的回執
案例討論和(he)分(fen)析(xi)：凍結回(hui)執(zhi)筆(bi)誤，銀行未能免(mian)責
2.銀行(xing)發現錯誤后(hou)，應及(ji)時向法院(yuan)提(ti)出異議(yi)，并通過(guo)法院(yuan)進行(xing)更(geng)正(zheng)，銀行(xing)不可擅自作出處理
3.銀行作為協助義務人(ren)，應在訴(su)訟保(bao)全時(shi)提出(chu)異議
4.提出異(yi)議時，應提前收(shou)集、整理(li)好(hao)支持自(zi)己主張的相(xiang)關證據
5.注意銀行受(shou)理查詢(xun)、凍結(jie)到填(tian)寫回(hui)執時的時間差
四、銀行協助執行的法律風險及(ji)防范
1.銀行(xing)(xing)自身未(wei)履(lv)行(xing)(xing)或未(wei)充分履(lv)行(xing)(xing)協助執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)義務(wu)(wu)的法律風險：（1）銀行(xing)(xing)未(wei)立(li)即按照法院的要求履(lv)行(xing)(xing)協助執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)義務(wu)(wu)；（2）銀行(xing)(xing)為(wei)圖私利、通(tong)風報信(xin)而導致存款轉移；（3）由于工作不熟悉或失(shi)職導致未(wei)能正(zheng)確履(lv)行(xing)(xing)協助義務(wu)(wu)
案例討論和分析：（1）銀行未充分履行協助執行義務；（2）銀行通風報信(xin)
2.協助執行(xing)法律風險防范(fan)
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