銀行法律糾紛風險防范和控制
講師(shi)：江林(lin) 瀏覽次(ci)數(shu)：2555
課程描述INTRODUCTION
銀行(xing)法律糾紛(fen)風險防范(fan)培訓
培訓講師：江林
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天
日(ri)程安(an)排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
銀行法律糾紛風險防范培訓
課程(cheng)背(bei)景
銀(yin)行作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一個營利經(jing)(jing)濟組織，每天都(dou)在從事穩(wen)各(ge)(ge)種業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)經(jing)(jing)營活動，產(chan)生(sheng)的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)關系層(ceng)出(chu)不窮(qiong)，難以避免地(di)(di)會發生(sheng)各(ge)(ge)種法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)。為(wei)使銀(yin)行有(you)(you)(you)關經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)獲(huo)得(de)良好穩(wen)健(jian)發展，妥善處(chu)(chu)理好各(ge)(ge)種法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)，使銀(yin)行盡可(ke)能避免或減少(shao)損(sun)失，在客觀上(shang)對法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)進(jin)行更好地(di)(di)防(fang)(fang)范(fan)和(he)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)是(shi)非常必(bi)(bi)要的(de)。為(wei)更好地(di)(di)防(fang)(fang)范(fan)和(he)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)銀(yin)行經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)中(zhong)產(chan)生(sheng)的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)，銀(yin)行有(you)(you)(you)關領導和(he)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)人(ren)員(yuan)應(ying)結合實(shi)際(ji)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)情況，有(you)(you)(you)必(bi)(bi)要了解和(he)掌握一些有(you)(you)(you)關法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)風險(xian)防(fang)(fang)范(fan)、控(kong)(kong)(kong)制(zhi)和(he)處(chu)(chu)理等(deng)方(fang)面(mian)的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)內容。商業(ye)(ye)銀(yin)行必(bi)(bi)須認真貫徹執行我國的(de)《物權法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《擔(dan)保(bao)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《合同法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《商業(ye)(ye)銀(yin)行法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、訴(su)訟仲裁法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)等(deng)有(you)(you)(you)關法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)規(gui)定，加強法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)合規(gui)、信(xin)貸業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)、風險(xian)管理及相關業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)部門等(deng)中(zhong)高層(ceng)管理人(ren)員(yuan)和(he)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)人(ren)員(yuan)的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)意識，提升他們的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)素養(yang)，提高他們在實(shi)際(ji)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)中(zhong)防(fang)(fang)范(fan)、控(kong)(kong)(kong)制(zhi)和(he)處(chu)(chu)理法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)風險(xian)的(de)能力，把銀(yin)行經(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)中(zhong)的(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)風險(xian)防(fang)(fang)控(kong)(kong)(kong)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)(zuo)為(wei)一項長期(qi)而(er)艱巨的(de)任務(wu)(wu)(wu)予以重視。
培(pei)訓對象：銀行法律(lv)合(he)規、信貸業務(wu)、風險(xian)管(guan)理(li)(li)、資產(chan)管(guan)理(li)(li)（保全）及相關業務(wu)部(bu)門的中高層(ceng)管(guan)理(li)(li)人(ren)員；銀行法律(lv)合(he)規、信貸業務(wu)、風險(xian)管(guan)理(li)(li)、資產(chan)管(guan)理(li)(li)（保全）及相關業務(wu)部(bu)門等工作(zuo)人(ren)員
授(shou)課特(te)點：根據相關法(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)定(ding)，結(jie)合銀行業務(wu)(wu)實(shi)(shi)際(ji)情況，從法(fa)(fa)(fa)(fa)律視角(jiao)觀察和(he)發(fa)現有關法(fa)(fa)(fa)(fa)律風(feng)險，并進行講解(jie)、討(tao)論(lun)和(he)分析(xi)，提出防(fang)范措施或對(dui)策。課程內(nei)容系(xi)統全面，具有較強(qiang)的針對(dui)性(xing)、實(shi)(shi)用(yong)性(xing)與可操作性(xing)。在(zai)授(shou)課過程中，力求(qiu)深入淺出、務(wu)(wu)實(shi)(shi)生動，在(zai)講解(jie)理(li)論(lun)、討(tao)論(lun)實(shi)(shi)務(wu)(wu)、分析(xi)案例的教(jiao)學過程中，讓大家增強(qiang)法(fa)(fa)(fa)(fa)律風(feng)險防(fang)范意識，掌(zhang)握一(yi)些處(chu)理(li)法(fa)(fa)(fa)(fa)律風(feng)險和(he)法(fa)(fa)(fa)(fa)律問(wen)題的實(shi)(shi)際(ji)操作要領，提高(gao)法(fa)(fa)(fa)(fa)律風(feng)險的控制和(he)處(chu)理(li)能力
課程大綱
第一(yi)講 銀行法律糾紛風險防范和控(kong)制主要內容及重要性
一(yi)、銀行(xing)法律糾(jiu)紛及其類別和特點(dian)
1.什么(me)是銀(yin)行法律(lv)糾(jiu)紛(fen)
2.銀(yin)行(xing)法律(lv)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)的類(lei)別：（1）負債(zhai)業務(wu)(wu)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、資產(chan)業務(wu)(wu)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、中(zhong)間(jian)業務(wu)(wu)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)；（2）訴(su)訟糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、非訴(su)訟糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)；（3）主(zhu)訴(su)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、被訴(su)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)；（4）借貸合(he)(he)同糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、擔保(bao)糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、儲(chu)蓄合(he)(he)同糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、票據糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、銀(yin)行(xing)卡糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、知識產(chan)權侵權糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、肖像權侵權糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)、勞動人(ren)力糾(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)
3.銀(yin)行(xing)法律糾(jiu)紛(fen)(fen)的(de)特點：（1）銀(yin)行(xing)一(yi)般為原告(gao)，標的(de)額較大(da)；（2）主(zhu)要是借(jie)貸糾(jiu)紛(fen)(fen)、擔(dan)保糾(jiu)紛(fen)(fen)、銀(yin)行(xing)卡糾(jiu)紛(fen)(fen)；（3）作為原告(gao)的(de)借(jie)貸擔(dan)保糾(jiu)紛(fen)(fen)勝訴(su)率高，但執(zhi)行(xing)率有等(deng)提(ti)高；（4）被訴(su)法律糾(jiu)紛(fen)(fen)時而發生；（5）被訴(su)案件個案差異(yi)較大(da)，案情比較復雜，敗訴(su)風險大(da)
二(er)、銀行(xing)法律糾紛產生的主要原因
1.借款(kuan)人信用(yong)缺失
2.銀行缺(que)乏風險觀念，有章(zhang)不循，甚至(zhi)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規經營
3.銀行內部控(kong)制和(he)風險管理體系不夠完善
4.銀行合同管理制度存在缺陷(xian)，沒有充分發揮(hui)法律(lv)合規部門的法律(lv)風(feng)險(xian)防(fang)范作用
三、銀(yin)行法律糾紛風險及(ji)其類型
1.什么是銀行法(fa)律糾紛風險
2.銀行(xing)法(fa)律糾紛(fen)風險的(de)類型：（1）法(fa)律風險；（2）執行(xing)風險；（3）敗訴風險；（4）聲譽風險；（5）操作(zuo)(zuo)風險；（6）客戶合作(zuo)(zuo)關系風險
四、銀行法律糾紛(fen)風險防范和控制的意義
1.有助于降低(di)案發(fa)率，減少銀行法律糾紛
2.有(you)助于(yu)促進案件管理規范化，降(jiang)低(di)操作風險(xian)
3.有助(zhu)于(yu)提高勝訴案件執行率
4.有(you)助于(yu)降低糾紛案件的敗訴(su)率(lv)
5.有助于促進業務經營(ying)的(de)規范化
第二(er)講 銀(yin)行主訴法律糾紛(fen)
一、借款合同(tong)糾紛及(ji)風險控制
1.借款合同(tong)糾紛的分類(lei)和發生原(yuan)因
2.借款合同糾紛的主要爭(zheng)議(yi)焦點
3.銀行借款合同糾紛的風險控制
案(an)例(li)討論和分析：（1）某(mou)銀(yin)行與(yu)甲公司借款合同(tong)糾(jiu)紛案(an)；（2）銀(yin)行與(yu)某(mou)研究所借款合同(tong)糾(jiu)紛案(an)
二、擔保合同(tong)糾紛及風(feng)險控(kong)制
1.擔保(bao)合同糾紛的主要類型
2.擔保合同(tong)糾紛(fen)的主(zhu)要爭議焦(jiao)點
3.銀行(xing)擔保(bao)法律(lv)糾紛的(de)風險控制
案(an)例(li)討(tao)論和分(fen)析：（1）某(mou)銀行(xing)與某(mou)公司借款擔保合(he)同糾紛案(an)；（2）某(mou)銀行(xing)與某(mou)公司抵押擔保糾紛案(an)
第三講 銀行被訴法律(lv)糾紛(fen)
一、存單法律糾紛及(ji)其(qi)風險控制
1.存單糾紛案(an)件的分類(lei)
2.存單糾紛的(de)爭議焦點
3.銀行存單法律糾紛的風險控制(zhi)
案例討論和分析：違規掛失(shi)不記名存(cun)單應(ying)擔責
二、存單掛失法(fa)律糾(jiu)紛及其風險控制
1.存單的(de)法律性質
2.存單掛(gua)失(shi)的法律效力(li)
3.存單掛失法律(lv)糾(jiu)紛的(de)主要(yao)爭議焦點
4.銀行存單掛失法律糾紛的風險控制
案例(li)討論(lun)和分析：定期存單掛(gua)失(shi)案
三(san)、存款冒領(ling)法律糾紛及其風險(xian)控制(zhi)
1.存款冒(mao)領案件的主(zhu)要爭議焦點
2.商(shang)業銀(yin)行存款(kuan)冒領法(fa)律糾(jiu)紛(fen)的(de)風險控制(zhi)
案例討論和分析(xi)：梁某某訴某銀行儲(chu)蓄(xu)存款合同糾紛案
四(si)、票據(ju)法律糾紛及其風(feng)險(xian)控制
1.票(piao)據經濟糾紛案件的類型(xing)
2.票據法律(lv)糾紛的(de)主要爭議焦點
3.商(shang)業(ye)銀行票(piao)據(ju)糾紛(fen)的風險控制
案例討(tao)論(lun)和分析：票據(ju)連續背書瑕疵(ci)糾紛(fen)案
五、儲蓄存款合同(tong)法律(lv)糾紛及其風險控(kong)制
1.儲(chu)蓄(xu)存款合同法律(lv)糾紛的(de)類型
2.儲蓄存款(kuan)合同法律糾紛的主要爭議焦(jiao)點
3.儲蓄存款合同(tong)法律糾(jiu)紛的風險控制(zhi)
案例討論和分析：王某與銀行儲蓄合(he)同糾紛(fen)案
第四講 銀行其他法律糾紛
一、銀行卡法律糾紛及(ji)其(qi)風險(xian)控制
1.銀行卡申領
（1）銀行卡申(shen)領階(jie)段風(feng)險(xian)責任的(de)主要體現
案(an)例討論(lun)和分析：銀行(xing)卡偽造糾(jiu)紛案(an)
（2）銀行卡存款丟失的有關對策
案例討論和分析：因管理存在疏(shu)漏(lou)對客(ke)戶被騙資金承擔(dan)責任(ren)
2.銀行(xing)卡服務
（1）銀行應(ying)謹慎作出服務承(cheng)諾
案例討論(lun)和分析：銀行熱(re)線不(bu)作為應(ying)賠償(chang)儲戶損失(shi)
（2）規范服務宣傳行為
3.信(xin)用卡(ka)消費
（1）特約商戶與(yu)發卡行責任承擔
案(an)例討(tao)論和分析：信用卡糾(jiu)紛案(an)
（2）信(xin)用卡(ka)消(xiao)費風險防范：①發卡(ka)行應認真履行審查(cha)義務，及(ji)(ji)時(shi)、正確行使(shi)拒付(fu)權利(li)；②妥善協(xie)商(shang)處理持(chi)卡(ka)人(ren)拒付(fu)問題；③如協(xie)商(shang)未(wei)果，看持(chi)卡(ka)人(ren)是否有銀(yin)行卡(ka)遺失、密碼泄露、未(wei)及(ji)(ji)時(shi)掛失等過錯，如有，可考慮通過訴訟方(fang)式解決
案例討(tao)論和(he)分析：信用(yong)卡糾紛案
4.銀行卡遺失和密碼(ma)泄露
（1）以銀行卡為(wei)介質(zhi)的存(cun)款糾紛的舉證責(ze)任
案(an)例(li)討論(lun)和分析：借記卡糾紛(fen)案(an)
（2）銀(yin)行(xing)卡遺失法律風險防范
案例討論和(he)分析：存款損失糾紛案
（3）銀行卡密碼泄露(lu)法律風(feng)險防范
案(an)例(li)討論和分析(xi)：借(jie)記卡糾紛(fen)案(an)
5.信用卡透支
（1）惡意透支和善(shan)意透支
（2）信用卡透支(zhi)法律風險防范(fan)
案(an)(an)例(li)討(tao)論(lun)和分析：信用卡(ka)惡意透(tou)支(zhi)案(an)(an)
6.自(zi)動取款
（1）加強對營業網點(dian)的安全(quan)保護并研究風險(xian)防范措施
案(an)例討論和分(fen)析：利用自助(zhu)銀行實施犯罪(zui)，銀行負有防范(fan)義務
（2）儲戶和銀行之間(jian)責(ze)任(ren)的分擔
二、知識產權侵權法律糾紛(fen)及其風險控制
1.知識產權侵權法律(lv)糾紛的分類
2.知識產權侵權法律糾紛(fen)的爭議焦點(dian)
3.知識(shi)產權侵權法律糾紛的風險(xian)控(kong)制
案例討論和(he)分析：（1）某公司(si)(si)訴A銀行(xing)圖片侵(qin)權(quan)案；（2）某銀行(xing)與甲公司(si)(si)的著作財產權(quan)侵(qin)權(quan)糾紛案
三(san)、肖像(xiang)權(quan)(quan)侵(qin)權(quan)(quan)法(fa)律糾紛及(ji)其風險控制
1.肖(xiao)像權侵權的法(fa)律性質
2.肖像權侵權法律(lv)糾紛的爭議(yi)焦點
3.肖像權侵權法(fa)律糾紛的風險(xian)控制(zhi)
案例討論(lun)和分析：吳某(mou)訴某(mou)銀行肖像侵權糾紛案
四(si)、安全保障法律糾紛及其風險控制
1.安全保(bao)障法律糾(jiu)紛的類型
2.安全保障的主要爭(zheng)議焦點
3.安全保障的(de)風險(xian)控制(zhi)
案例(li)討論和分(fen)析：（1）鄧某(mou)訴某(mou)銀行生命權、健康(kang)權、身體權糾(jiu)紛案；（2）經營場(chang)所人身損(sun)害賠償糾(jiu)紛案
五(wu)、不(bu)良信用(yong)記錄法律糾(jiu)紛及(ji)其風險控制
1.因(yin)個人征(zheng)信系統記(ji)錄而產(chan)生的主(zhu)要糾紛類型(xing)：（1）冒用、盜用客戶的名義辦(ban)理貸款(kuan)、信用卡業務(wu)（附(fu)案(an)例）；（2）銀行員工疏忽(hu)而錯(cuo)誤錄入客戶信息(xi)（附(fu)案(an)例）；（3）賬款(kuan)催收對象錯(cuo)誤（附(fu)案(an)例）；（4）銀行泄露儲戶信息(xi)而給儲戶造成(cheng)名譽、財產(chan)損(sun)失
案例討(tao)論(lun)和分析(xi)：征(zheng)信系統不(bu)良(liang)信用記錄有誤，銀行未盡審(shen)查(cha)義務構成侵權
2.法院(yuan)對(dui)因(yin)個人征(zheng)信系統記錄而產生糾(jiu)紛的訴請及法院(yuan)判決體現：（1）賠(pei)禮道歉；（2）及時糾(jiu)正錯誤(wu)記錄；（3）精神損害賠(pei)償(chang)；（4）賠(pei)償(chang)實際損失(shi)
3.個人征信(xin)系統記錄法律風險(xian)防(fang)范(fan)
案(an)例討論和分析(xi)：征信系統引發的名譽權糾紛案(an)件(jian)
第(di)五講 銀行法律糾紛的防范
一、銀(yin)行(xing)法(fa)律糾紛的法(fa)律審查(cha)防范(fan)
1.加(jia)強銀行法律(lv)(lv)審查的(de)重要性：（1）有(you)助(zhu)于(yu)防范因(yin)信息不對稱帶來(lai)的(de)法律(lv)(lv)風險(xian)；（2）有(you)助(zhu)于(yu)促使銀行法律(lv)(lv)工作重點由事后維(wei)權和救濟向事前的(de)風險(xian)防范轉變；（3）有(you)助(zhu)于(yu)銀行贏得訴訟
2.銀行法律審查(cha)的基本(ben)原(yuan)則：依法合規；防(fang)范風(feng)險；客觀(guan)獨(du)立；監督(du)制約
3.銀行法律(lv)審查的(de)范圍
4.銀行法律審(shen)查的內(nei)容：
（1）信貸(dai)業務的(de)法(fa)律審查內容：對(dui)借款(kuan)人、擔保(bao)人主(zhu)體資格的(de)審查；貸(dai)款(kuan)用途是(shi)(shi)否合(he)(he)法(fa)；擔保(bao)方式是(shi)(shi)否合(he)(he)法(fa)；抵(di)質押人對(dui)抵(di)質押財產是(shi)(shi)否享(xiang)有處(chu)分權；貸(dai)款(kuan)、擔保(bao)的(de)操(cao)作程序、手續(xu)和文件(jian)是(shi)(shi)否合(he)(he)法(fa)；對(dui)特(te)定(ding)風險(xian)應采取(qu)何種法(fa)律防范措施的(de)建議
（2）企業改制(zhi)、重(zhong)組過程中債(zhai)(zhai)權(quan)債(zhai)(zhai)務(wu)關系變更和債(zhai)(zhai)權(quan)保護事宜法律審(shen)查的內容：行為(wei)是(shi)否需要獲得有權(quan)部門的批準；操(cao)作程序是(shi)否符合(he)法律法規(gui)(gui)的規(gui)(gui)定；涉(she)及的相關文件、協議是(shi)否合(he)法有效；改制(zhi)、重(zhong)組后的債(zhai)(zhai)權(quan)是(shi)否有保障
（3）以物(wu)抵(di)(di)(di)貸(dai)法律(lv)審查的內容：抵(di)(di)(di)貸(dai)物(wu)是(shi)否(fou)合(he)(he)法，處置抵(di)(di)(di)貸(dai)物(wu)時是(shi)否(fou)存在法律(lv)障礙；抵(di)(di)(di)貸(dai)方式是(shi)否(fou)合(he)(he)法
（4）業務規章(zhang)、管(guan)理辦(ban)法法律審查的內(nei)容：內(nei)容是否(fou)合法；業務規章(zhang)、管(guan)理辦(ban)法的可(ke)行(xing)性；業務規章(zhang)、管(guan)理辦(ban)法的協調(diao)性
二、銀(yin)行法律糾紛的合(he)同管理防范
1.銀(yin)行訂(ding)立合同(tong)前的法律糾紛(fen)防范：
（1）銀(yin)行(xing)訂(ding)立格(ge)(ge)式(shi)(shi)合(he)(he)同(tong)前(qian)的法律糾(jiu)紛(fen)(fen)防范：防范什(shen)么是格(ge)(ge)式(shi)(shi)合(he)(he)同(tong)？格(ge)(ge)式(shi)(shi)合(he)(he)同(tong)有什(shen)么特點？銀(yin)行(xing)擬(ni)制格(ge)(ge)式(shi)(shi)合(he)(he)同(tong)時的法律糾(jiu)紛(fen)(fen)防范；訂(ding)立格(ge)(ge)式(shi)(shi)合(he)(he)同(tong)時的法律糾(jiu)紛(fen)(fen)防范
（2）銀(yin)行訂立(li)非(fei)格(ge)式合(he)(he)同(tong)(tong)前的(de)法(fa)律糾紛防范：對(dui)(dui)合(he)(he)同(tong)(tong)相對(dui)(dui)主體(ti)和資信情況的(de)審(shen)查；合(he)(he)同(tong)(tong)內容是否(fou)(fou)(fou)真(zhen)實(shi)；審(shen)查合(he)(he)同(tong)(tong)意思表示是否(fou)(fou)(fou)真(zhen)實(shi)；合(he)(he)同(tong)(tong)條款是否(fou)(fou)(fou)具體(ti)、完備(bei)；合(he)(he)同(tong)(tong)形式是否(fou)(fou)(fou)規(gui)范，從合(he)(he)同(tong)(tong)及其附件是否(fou)(fou)(fou)完備(bei)，生效(xiao)要件是否(fou)(fou)(fou)符(fu)合(he)(he)法(fa)律法(fa)規(gui)的(de)規(gui)定
2.銀行(xing)履(lv)行(xing)合同時(shi)的(de)法律糾紛(fen)防范：
（1）銀行(xing)履行(xing)格式合同時(shi)的(de)法(fa)律(lv)糾紛防范：貸款展(zhan)期時(shi)的(de)法(fa)律(lv)糾紛防范；借款人(ren)(ren)、擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)及抵、質押物變(bian)更時(shi)的(de)法(fa)律(lv)糾紛防范；借款人(ren)(ren)、擔(dan)保(bao)人(ren)(ren)違約(yue)時(shi)的(de)自(zi)我(wo)救(jiu)濟
（2）銀行履行非格式(shi)合(he)同時的法律糾紛防范
第六講 銀(yin)行(xing)法律(lv)糾紛的非訴訟解(jie)決
一、銀行法律糾紛的仲裁解(jie)決
1.選擇仲(zhong)裁(cai)(cai)(cai)解決的(de)特點(dian)：（1）仲(zhong)裁(cai)(cai)(cai)具(ju)有自愿性；（2）仲(zhong)裁(cai)(cai)(cai)實行(xing)一裁(cai)(cai)(cai)終(zhong)局；（3）仲(zhong)裁(cai)(cai)(cai)實行(xing)不公(gong)開審理和裁(cai)(cai)(cai)決；（4）與一般的(de)調(diao)解相比較，仲(zhong)裁(cai)(cai)(cai)還具(ju)有可強制執行(xing)性
2.仲裁(cai)解(jie)決的一般程序：申請和(he)受理；選定仲裁(cai)員組(zu)成仲裁(cai)庭(ting)；答辯和(he)反請求；審理和(he)裁(cai)決；仲裁(cai)裁(cai)決的執行、撤銷或(huo)不予執行
3.仲(zhong)裁(cai)(cai)解決(jue)的(de)風險控制：要訂立好(hao)完善(shan)有效(xiao)(xiao)的(de)仲(zhong)裁(cai)(cai)協議；注(zhu)意(yi)選(xuan)擇合(he)適(shi)的(de)仲(zhong)裁(cai)(cai)機構和信任的(de)仲(zhong)裁(cai)(cai)員；注(zhu)意(yi)在仲(zhong)裁(cai)(cai)時(shi)效(xiao)(xiao)內(nei)提(ti)出仲(zhong)裁(cai)(cai)申請(qing)；注(zhu)意(yi)證(zheng)(zheng)據的(de)保管、收集、保全和舉證(zheng)(zheng)、質證(zheng)(zheng)；做好(hao)仲(zhong)裁(cai)(cai)中的(de)財產保全工(gong)作(zuo)；及時(shi)做好(hao)仲(zhong)裁(cai)(cai)案件的(de)執行工(gong)作(zuo)
案例討論和(he)分析：樓(lou)宇按(an)揭抵押、保證貸款合同糾紛案件(jian)
二、銀行法律糾紛的調解解決
1.銀行法律糾紛民間(jian)調(diao)(diao)(diao)解(jie)：（1）什么是民間(jian)調(diao)(diao)(diao)解(jie)；（2）民間(jian)調(diao)(diao)(diao)解(jie)的一般程序；（3）民間(jian)調(diao)(diao)(diao)解(jie)協(xie)議的執(zhi)行
2.銀行法律糾(jiu)紛的(de)訴訟調(diao)解(jie)(jie)：（1）什(shen)么是訴訟調(diao)解(jie)(jie)；（2）訴訟調(diao)解(jie)(jie)的(de)特點；（3）訴訟調(diao)解(jie)(jie)的(de)一(yi)般(ban)程(cheng)序(xu)；（4）訴訟調(diao)解(jie)(jie)的(de)法律效力(li)
案例討論和分析：樓宇按(an)揭抵押(ya)貸款合同糾紛案件(jian)
3. 銀行法律糾紛的仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解：（1）什么是仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解；（2）仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的特點；（3）仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的一般程(cheng)序；（4）仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的法律效力
三、支付令(ling)的(de)使用
1.什么(me)是(shi)支付令(ling)
2.支付(fu)令是(shi)處理債(zhai)(zhai)權債(zhai)(zhai)務(wu)關系(xi)明確(que)的(de)民事、經濟糾紛(fen)的(de)最好(hao)辦法，但(dan)只能體現(xian)在(zai)債(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)接到(dao)支付(fu)令之(zhi)日起15日內，不(bu)(bu)(bu)向(xiang)法院(yuan)提出(chu)(chu)書(shu)面異(yi)議(yi)方可(ke)實現(xian)。債(zhai)(zhai)務(wu)人(ren)對債(zhai)(zhai)權債(zhai)(zhai)務(wu)關系(xi)沒有異(yi)議(yi)，但(dan)對清償能力(li)、清償期限、清償方式提出(chu)(chu)不(bu)(bu)(bu)同意見的(de)，不(bu)(bu)(bu)影響(xiang)支付(fu)令的(de)效(xiao)力(li)。若法院(yuan)裁定(ding)終結督促程序，支付(fu)令自行(xing)失效(xiao)，債(zhai)(zhai)權人(ren)可(ke)以提出(chu)(chu)訴訟
3.與一般(ban)債權相比，支付(fu)令有什么特(te)點
4.支付(fu)令的受案(an)范(fan)圍及其條件(jian)
5.申請支(zhi)(zhi)付(fu)令(ling)的程(cheng)序(xu)：申請；受理；發出支(zhi)(zhi)付(fu)令(ling)；異(yi)議期間；強(qiang)制執行
6.運用(yong)時(shi)應注意的有關問題
7.運(yun)用支付令清收(shou)不良資產的(de)風(feng)險控制：（1）選準受(shou)理(li)法院；（2）選擇好債務人；（3）避免程序上(shang)的(de)沖突(tu)；（4）把握申(shen)請(qing)執(zhi)行的(de)期限；（5）嚴把合同關口；（6）及時提起訴訟或申(shen)請(qing)仲(zhong)裁
四、強制執行公證的運用
1.什(shen)么是強(qiang)制執(zhi)行公證
2.強制執行公(gong)證的特征
3.強制執行公證程序
4.對經(jing)公證的(de)以(yi)給付為(wei)內容并(bing)載明債務(wu)(wu)人(ren)(ren)愿意接受強制執(zhi)行(xing)承諾的(de)債權文書，債務(wu)(wu)人(ren)(ren)不履(lv)行(xing)或(huo)者履(lv)行(xing)不適當的(de)，債權人(ren)(ren)可以(yi)依法向有執(zhi)行(xing)權的(de)人(ren)(ren)民(min)法院申請執(zhi)行(xing)
5.對(dui)公(gong)證機(ji)關賦予(yu)強制執(zhi)行(xing)效力(li)的債權文書，可以(yi)向(xiang)被執(zhi)行(xing)人住所(suo)地(di)(di)或被執(zhi)行(xing)的財產所(suo)在(zai)地(di)(di)人民法院申(shen)請執(zhi)行(xing)
6.如何處理外(wai)地(di)法院(yuan)拒不執行公證債權文書問題(ti)
7.運用該程序時(shi)(shi)要注意(yi)：沒有執行財產的(de)(de)限定；最好事先與執行法院溝通執行證書的(de)(de)可行性；公(gong)證處通知債(zhai)務人(ren)時(shi)(shi)，債(zhai)務人(ren)會逃(tao)避債(zhai)務或設置障礙妨礙執行
8.運(yun)用(yong)強制執行公證保護(hu)債權的風險控制
第七(qi)講(jiang) 銀行法律糾(jiu)紛的訴訟保護
一(yi)、法律糾紛的訴前(qian)管(guan)理
1.銀行(xing)主(zhu)訴(su)案件的(de)訴(su)前管(guan)理
2.銀行被訴案件的訴前管(guan)理
3.銀行法律(lv)糾紛(fen)案件(jian)(jian)的(de)移(yi)送：銀行主訴法律(lv)糾紛(fen)案件(jian)(jian)的(de)移(yi)送；銀行被訴法律(lv)糾紛(fen)案件(jian)(jian)的(de)移(yi)送
4.銀行(xing)法(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛的訴前論證(zheng)及其法(fa)(fa)律(lv)(lv)風險控制：銀行(xing)主訴法(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛的訴前論證(zheng)；銀行(xing)被訴法(fa)(fa)律(lv)(lv)糾紛的訴前論證(zheng)
5.銀行法律糾紛的訴前證(zheng)據(ju)準備(bei)（準備(bei)證(zheng)據(ju)材(cai)料）：收集證(zheng)據(ju)；整理證(zheng)據(ju)；保全證(zheng)據(ju)
6.確定訴訟方案(an)：
（1）銀行法(fa)律糾紛起訴方案(an)的(de)確(que)定：選擇(ze)(ze)管轄法(fa)院(yuan)；確(que)定合適的(de)被告(gao)（訴訟(song)參加人）；明確(que)訴訟(song)請求內容(rong)和主(zhu)要事(shi)實(shi)理由；準備證據(ju)及法(fa)律依據(ju)；起草撰寫民事(shi)起訴狀；選擇(ze)(ze)訴訟(song)時機；決(jue)定是(shi)否采取保(bao)全(quan)措施（申請財產(chan)保(bao)全(quan)要提交的(de)材料(liao)；可以申請財產(chan)保(bao)全(quan)的(de)對象；財產(chan)保(bao)全(quan)要注意的(de)問題）
起(qi)訴狀范(fan)例：
（2）銀行被訴(su)案件應(ying)訴(su)方案的確(que)定：是否提(ti)出管(guan)轄異議(yi)；是否對(dui)原(yuan)(yuan)告(gao)的訴(su)訟(song)主體(ti)資格提(ti)出異議(yi)；是否同意原(yuan)(yuan)告(gao)（上(shang)訴(su)人(ren)或申(shen)訴(su)人(ren)）確(que)定的法(fa)(fa)律關系；是否認可原(yuan)(yuan)告(gao)（上(shang)訴(su)人(ren)或申(shen)訴(su)人(ren)）提(ti)出的事(shi)實；準備(bei)證據(ju)及法(fa)(fa)律依據(ju)；撰寫(xie)答辯狀
答(da)辯(bian)狀范例：
7.立案
二、法律糾紛的(de)訴中管理(li)
1.開(kai)庭(ting)前準(zhun)備(bei)工(gong)作：做好(hao)庭(ting)前準(zhun)備(bei)前置(zhi)性具體工(gong)作（確認開(kai)庭(ting)時間，準(zhun)時參加庭(ting)審；熟悉案情及準(zhun)備(bei)證據材(cai)料(liao)原件；提前準(zhun)備(bei)收集整(zheng)理(li)好(hao)相(xiang)關法(fa)律法(fa)規）；研究相(xiang)關法(fa)律規定和法(fa)律依據；庭(ting)審前證據交換(huan)（注意舉(ju)證期限及證據交換(huan)問題(ti)）；制定舉(ju)證和質證提綱(gang)；撰寫代理(li)詞；制定辯論提綱(gang)；與(yu)法(fa)官溝通
2.參(can)加庭(ting)審時注意庭(ting)審程(cheng)序：法(fa)官核對當事(shi)人身(shen)份，交待訴(su)訟(song)權利和法(fa)庭(ting)紀律；法(fa)庭(ting)調查(cha)階段；法(fa)庭(ting)辯(bian)論階段；調解；最后(hou)意見；宣(xuan)判
3.法(fa)庭調解階段
4.領取判決及(ji)應(ying)注意相關(guan)問(wen)題(ti)
三、法律糾(jiu)紛(fen)的訴后管理
1.銀行(xing)為權利人的生(sheng)效法律文(wen)書的執行(xing)管理：申(shen)請強制(zhi)執行(xing)前的準(zhun)備(bei)工(gong)作（準(zhun)備(bei)好申(shen)請執行(xing)所需的材料）；執行(xing)過程中必須注意的法律問題(ti)（注意申(shen)請執行(xing)的期(qi)限；把握可執行(xing)的財產范圍；*限度實現執行(xing)財產的價(jia)值；應對執行(xing)異議；執行(xing)中止和(he)執行(xing)終結）；審時度勢(shi)，靈活運用執行(xing)中的相關(guan)方式
2.銀行為義務人的(de)(de)生效法(fa)律文書(shu)的(de)(de)執行管理
案例討(tao)論和(he)分析1：公司為股東擔保的效力(li)問(wen)題
案例討論和分析2：簽訂了抵押合同，但未辦(ban)理抵押登記，銀行是否享有抵押權(quan)
案例討論和分析3：夫妻一方(fang)未(wei)經另(ling)一方(fang)的(de)同意，擅自(zi)將夫妻共(gong)有的(de)房(fang)屋抵(di)押給(gei)銀行，抵(di)押行為是否有效
案例討論(lun)和分(fen)析4：最高額抵(di)押與查封的對抗問(wen)題
案例討(tao)論和分析5：*住房能(neng)否被(bei)執行(xing)
四、案件訴訟時(shi)效法(fa)律風險防范(fan)
1.訴(su)訟(song)時效具有(you)法定性
2.當(dang)事人主義
3.分期履行債務時效的起(qi)算
4.權利人主張權利的(de)方式
5.向相關單位提出(chu)請(qing)求(qiu)
6.連帶(dai)之債(zhai)訴訟時(shi)效中斷
7.期滿(man)后同(tong)意(yi)或者已經履(lv)行
8.法院如何(he)處置訴訟時效(xiao)抗辯權
案例討(tao)論(lun)和分(fen)析(xi)：債務人(ren)提出訴訟時效已過要求(qiu)免除債務請(qing)求(qiu)
9.如何保(bao)(bao)持(chi)一(yi)般(ban)保(bao)(bao)證和連帶保(bao)(bao)證的(de)訴(su)訟時(shi)效
10.超過(guo)訴(su)訟時(shi)效有(you)何法(fa)律風險(xian)及如何防(fang)范
案例討論和(he)分析：抵押權(quan)因主債權(quan)訴訟時效經(jing)過不受法律保護(hu)
五、案件主(zhu)管(guan)法律風險(xian)防(fang)范
1.訴訟和仲裁的區(qu)別及約定(ding)的確定(ding)一致性
2.訴訟(song)前(qian)是(shi)否有(you)前(qian)置程序(xu)
3.如何確定是民事(shi)案件
4.是(shi)否屬(shu)于行政(zheng)訴(su)訟案件或刑(xing)事訴(su)訟案件
案(an)例討論和分析：
六、案件管轄法律風(feng)險防范
1.起訴時(shi)應正確確定管轄(xia)法院
2.如何確定(ding)貸款擔保(bao)案(an)件(jian)的管轄
3.不(bu)適格訴訟主體的(de)管轄權異議（法律(lv)討(tao)論）
4.管轄約(yue)定(ding)的一致(zhi)性
5.注(zhu)意對(dui)合同(tong)簽訂(ding)地(di)描(miao)述(shu)的一致性(xing)
七、案件財產保全法律風險(xian)防范
1.銀(yin)行對擔保(bao)財產申請訴訟(song)保(bao)全應(ying)當具備哪(na)些條件
2.對債務人到期(qi)的債權和收益可否采取財產保全(quan)措(cuo)施
3.訴訟財產(chan)保全(quan)有何效(xiao)力
4.法(fa)院在(zai)什么情況(kuang)下解除財(cai)產保(bao)全(quan)
5.銀(yin)行在什么情形下可以對擔保財產申(shen)請訴前保全及訴前保全的時間限制(zhi)
6.銀行在什么時候可(ke)以(yi)申(shen)請執前財產保(bao)全
7.超(chao)范(fan)圍申(shen)請保(bao)全造成(cheng)被(bei)申(shen)請人損失(shi)承(cheng)擔什么責任
8.申(shen)請財(cai)產保(bao)全錯誤會(hui)產生承擔損害賠償責任的法(fa)律風險(xian)
案(an)例(li)討論和分析(xi)：如何(he)認定申請財產(chan)保全的過錯
八、案件起訴法(fa)律風險防范
1.如何(he)確定適(shi)格被(bei)告(gao)，正(zheng)確行使(shi)訴權
2.銀行起訴應當具備哪些條件
3.如(ru)何理(li)解一事不再理(li)原則？如(ru)何避(bi)免(mian)重復(fu)起訴
案例討論和分析：
九(jiu)、案件訴訟請求法律風(feng)險防范(fan)
1.訴訟請求與訴訟時效的(de)區(qu)別(bie)
2.訴訟請求(qiu)與事實理由的關(guan)聯(lian)
3.訴(su)訟請求不當的處理(li)
4.因合同效力涉及的訴(su)訟請(qing)求處理(li)
十、案(an)件(jian)反訴法律風險防范
1.反(fan)訴和反(fan)駁的區別
2.未提起(qi)反訴，人民法院不予受理
十一、案(an)件(jian)舉證法(fa)律(lv)風險防(fang)范
1.貸(dai)款擔(dan)保案件(jian)的訴訟證(zheng)(zheng)據：書證(zheng)(zheng)；鑒定意見；當事人的陳述；證(zheng)(zheng)人證(zheng)(zheng)言；視聽資料；電(dian)子數據；物證(zheng)(zheng)；勘驗筆(bi)錄
2.如何(he)理解貸款擔保訴訟舉證責任
3.當事人在(zai)什么(me)時間內(nei)完成舉證(zheng)及舉證(zheng)不能承擔(dan)什么(me)后果
4.證據持有方拒(ju)不(bu)提供證據怎么辦
十二、案(an)件上訴法(fa)律(lv)風險防(fang)范
1.不服一(yi)審判決(jue)，應在法定期限(xian)內提起(qi)上訴
案例討論(lun)和(he)分析：未依法(fa)提起上訴，實體權利不予保護(hu)
2.上訴請求應明(ming)確、具體
十三(san)、執行中的法律風險防范
1.申請強(qiang)制執行的條件(jian)要求
2.銀行申請(qing)強(qiang)制執行應提交哪(na)些材料
3.哪些(xie)財產(chan)是貸款擔保案(an)件(jian)的執行對象
4.貸款擔保案件的執行如何和解(jie)
案例討論和(he)分析：
5.被執行人在什么情況下(xia)應(ying)當提供擔保
6.執(zhi)行(xing)擔保需經哪些程序
案例討(tao)論和分析：執(zhi)行和解和執(zhi)行擔保可否為強制執(zhi)行根據
7.法院在什么(me)情況下(xia)恢(hui)復執行
第八(ba)講 銀行法律糾紛案(an)件的外聘律師工作
一、外聘律師管理難點和(he)存(cun)在問(wen)題(ti)
1.歸(gui)口管(guan)理工作(zuo)
2.公(gong)開選聘問題
3.代理方(fang)式選擇問(wen)題(ti)
4.律師(shi)庫調整(zheng)問(wen)題
二(er)、外聘(pin)律師選(xuan)聘(pin)的(de)程(cheng)序要求
1.外聘(pin)(pin)律師選(xuan)(xuan)聘(pin)(pin)的一般(ban)原(yuan)則：除(chu)特殊情況采取單一來源選(xuan)(xuan)聘(pin)(pin)外，原(yuan)則上要(yao)求公開(kai)選(xuan)(xuan)聘(pin)(pin)
2.外聘(pin)律師選(xuan)聘(pin)程序(xu)
三(san)、外聘(pin)律師的(de)報(bao)批(pi)工作要求(qiu)及存在(zai)問題
1.外聘律師的報(bao)批程序要求
2.外聘律師的報批資料要求
3.外聘律師的報(bao)批請示內(nei)容要求
4.外聘律(lv)師報批中存在問題
四、外聘律(lv)師(shi)請示(shi)內容(rong)的具體要求
1.案(an)件基本情況
2.律師(shi)代理(li)(li)方案(an)：包括代理(li)(li)方式、律師(shi)代理(li)(li)費金額或標準、代理(li)(li)期限或代理(li)(li)階段等內容
3.外(wai)聘律師(shi)理由
4.擬聘(pin)律師(shi)所(suo)基本情況(kuang)（介紹）
請示范例
五(wu)、代(dai)理方(fang)案設計實務(wu)設計問題
1.根據案件不同(tong)情況確定不同(tong)方(fang)案
2.可考慮事先(xian)鎖定條(tiao)件
3.風險代理(li)方案的(de)一般表述
實務(wu)設(she)計范例
六、外聘律師(shi)管(guan)理中應注意(yi)的問題
1.外(wai)聘律師事項：可以考慮(lv)(lv)外(wai)聘律師的情形；不(bu)考慮(lv)(lv)外(wai)聘律師的情形
2.擬選聘(pin)律所和律師需要具(ju)備的條件
3.外聘律師代理(li)方式
4.如(ru)何開(kai)展聘請常年法律顧問工作
5.外出(chu)律(lv)師事務所備選庫管理要求
6.外聘律師代理合(he)同需要約(yue)定(ding)的事項
銀行法律糾紛風險防范培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/61897.html
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