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信貸行業風險培訓

課程背景：
隨(sui)著經(jing)(jing)濟下行(xing)及疫情沖擊，銀(yin)行(xing)總體(ti)(ti)業(ye)務(wu)(wu)結構(gou)將面臨巨大(da)轉型壓(ya)力(li)，只有回歸信貸本源，不斷增強服務(wu)(wu)實(shi)體(ti)(ti)經(jing)(jing)濟客戶的能力(li)，才能使(shi)銀(yin)行(xing)的金(jin)融資本從產業(ye)資本的不斷增值(zhi)中獲(huo)得持續穩定的回報。伴隨(sui)監管部門對風(feng)險(xian)管控的日益精準和(he)細化，監管套(tao)利甚至違規操(cao)作的空間被(bei)大(da)大(da)壓(ya)縮，守(shou)好風(feng)險(xian)底線(xian)，持續推(tui)進信貸全流程(cheng)風(feng)險(xian)管理體(ti)(ti)系建設，無疑成為銀(yin)行(xing)業(ye)經(jing)(jing)營工作的“生命線(xian)”。為有效(xiao)支撐自身業(ye)務(wu)(wu)結構(gou)轉型和(he)服務(wu)(wu)實(shi)體(ti)(ti)經(jing)(jing)濟需要(yao)，銀(yin)行(xing)迫切需要(yao)提(ti)升信貸全流程(cheng)風(feng)險(xian)管理能力(li)，對各(ge)類(lei)風(feng)險(xian)加以識(shi)別(bie)和(he)管控。面對當前(qian)形勢(shi)如何回歸本源，掌握行(xing)業(ye)分(fen)析技(ji)巧與風(feng)控要(yao)點，運(yun)用科學(xue)有效(xiao)的方法實(shi)現企業(ye)授信的快速(su)、準確判斷，實(shi)現風(feng)險(xian)的全流程(cheng)管控將成為銀(yin)行(xing)嚴守(shou)風(feng)險(xian)底線(xian)的重(zhong)中之重(zhong)。

培訓收益：
1.通過信貸全流程課程的學習，提升信貸人員信貸流程把控能力；
2.提升信貸人員在小微信貸業務的貸前、貸中、貸后全流程業務技能實戰能力；
3.通過貸款原因分析、財務報表審查，實地調查、權益檢驗鍛煉信貸人員風險識別能力和防控能力；
4.通過對新(xin)監管政策及(ji)(ji)形勢的(de)解讀，特別是(shi)新(xin)法生(sheng)效條件下，銀(yin)行(xing)在業(ye)務及(ji)(ji)合(he)(he)規風(feng)險方(fang)面應對措施的(de)分析，提升綜合(he)(he)應對能力。

授課對象：
客戶經理(li)、風險經理(li)、業務及(ji)風險部門負(fu)責人、支行(xing)長；

授課方式：
講授、現場討論(lun)、辯論(lun)、演練，提高(gao)授課(ke)互(hu)動性及落地(di)性。

講師：胡元未
課題一：宏觀經濟分析及信貸業務痛點
一、宏觀經濟分享
1、主要經濟數據
2、2024年經濟走勢
3、大變局下的“新賽道”
二、區域經濟分享
1、區域經濟特色
2、產業發展分析
三、對公企業發展剖析
1、發展現狀和瓶頸
2、對公企業發展之道
四、對公信貸業務的難點
1、對公企業融資渠道
2、對公(gong)信貸業務痛點(dian)

課題二：對公信貸業務風險
一、政策風險
二、市場風險
三、經營風險
四、合規風險
五、關聯風險
六(liu)、實際控制(zhi)人風險

課題三：對公信貸風險防控
一、對公信貸盡調核心
二、對公盡調政策分析
三、對公信貸財務分析
1、財務報表核查
2、典型財務造假行為識別
四、調查報告寫作務實
1、調查報告的結構
2、調(diao)查報告的重點

課題四：典型行業風險識別
一、房地產風險控制
二、制造業風險控制
三、商貿業風險控制
四、農牧業風險控制
五(wu)、新興(xing)行(xing)業(ye)業(ye)務風險（新能源(yuan)賽道、碳中和概覽、新技(ji)術領域等）

課題五、銀行信貸業務相關法律法規解讀
一、信貸法律規范
1、刑法要求
2、民法典關于信貸*解讀
二、信貸合規要求
1、監管處罰案例分析
2、信貸合規的操作規范
課后交流/分享

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