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市場宏觀環境課程

【課程背景】
全球宏(hong)觀格(ge)局(ju)正處于百年大變局(ju)之中(zhong)，*格(ge)局(ju)轉變、三期疊加 與(yu)(yu)危(wei)疾影響(xiang)， 致使(shi)中(zhong)國(guo)富(fu)裕家庭財(cai)富(fu)增(zeng)長與(yu)(yu)風險疊加并存(cun)。該課程(cheng)將 使(shi)學(xue)員掌握(wo)資產配置原理(li)與(yu)(yu)實踐應(ying)用，洞悉(xi)金融市(shi)場各類資產在家庭 財(cai)富(fu)管理(li)中(zhong)的價值與(yu)(yu)功用， 從而(er)具備資產配置方案(an)制作與(yu)(yu)呈現(xian)能力。

【課程目的】
本課(ke)程旨在幫助(zhu)學(xue)(xue)員從剖析市場宏觀環境和資產配(pei)置入手(shou)， 引(yin)領(ling) 學(xue)(xue)員一起通過了解(jie)(jie)資產配(pei)置中(zhong)的(de)問題，解(jie)(jie)決(jue)(jue)財務和風險管理(li)可能面臨 的(de)挑(tiao)戰(zhan)， 檢(jian)視各項財務健康管理(li)問題，并提供(gong)戰(zhan)略性的(de)解(jie)(jie)決(jue)(jue)方案(an)。

【課程收益】
1.“是什么”—— 了解 2021 變局對家庭財富帶來的考驗
2.“為什么”—— 了解家庭資產配置中不同的金融工具說承擔 的角色
3.“怎么做“—— 了解如何審視家庭風險控制情況， 如何讓這 次危機變成家庭財富管理更趨健康的契機，檢視家庭財務健康情況， 并重新調整資產配置策略
4 .“有什么”-——案(an)例分享(xiang)，實(shi)戰操盤

【課程大綱】
第一講：趨勢分析與資產配置的價值
一、問題——富裕家庭資產配置案例
(一) L 先生家庭資產配置縮水
(二) H 先生家庭財富管理誤區
(三) Z 女士家庭資產分割慘劇
二、原因——資產配置的誤區與局限
(一) 家庭資產配置常見誤區
(二) 家庭資產配置的局限性
(三) 家庭風險管理常見問題
三、解決——提升專業資產配置能力
(一) 客戶：財富管理的投資者教育
(二) 自我：專業資產配置服務能力
(三) 機構：完善體制、產品、服務
四、測試——資產配置專業能力測試
(一) 游戲：資產配置游戲模擬
(二) 討論：是什么導致了資產配置的不同？
(三) 點評：資產配置的影響因素
五、原理——資產配置核心原理
(一) 資產配置現代投資理論
(二) 降低波動性、提高風險回報比
(三) 案例：簡(jian)單投(tou)資組織資產(chan)表現

第二講：資產配置沙盤模擬
一、資產配置沙盤說明
(一) 資產配置沙盤模擬游戲邏輯
(二) 資產配置沙盤模擬游戲道具
(三) 資產配置沙盤模擬游戲規則
二、資產配置沙盤模擬
案例一： 通用客戶資產配置
案例二： 富裕客戶資產配置
案例三： 中高凈值客群資產配置
三、研討：資產配置策略
(一) 資產配置發展歷程
(二) 歷年大類資產研究
(三(san)) 不同時期的(de)資產配(pei)置策略

第三講：資產配置策略與技術
洞察——觀察塑造投資環境的格局
(一) 全球：全球宏觀格局研究
(二) 國家：財稅政策與產業結構
(三) 行業：產業供應鏈研究
(四) 企業：企業核心競爭力研究
二、定位——定位家庭財富目標與階段
(一) 家族：家族趨勢分析技術
(二) 家庭：家庭生命周期與財富目標
(三) 個人：個人職涯周期與轉型布局
三、策略——選擇與調整資產配置策略
(一) 核心與衛星配置技術
(二) 戰略與戰術配置技術
(三) 跨經濟周期配置技術
(四) 跨資產類別配置技術
(五) 全球資產配置技術
(六) CMS 資產配置模型
四、配置——金融產品類型
(一) 現有資產調整
(二) 金融產品配置
五、甄選—— 明細底層資產，規避投資風險
(一) 現金類： 銀行與平臺危機帶給家庭的損失
(二) 固收類： 固收類產品底層資產甄選
(三) 保險類： 償付能力與經營本質
(四) 房產類： 人口趨勢與不動產盤活
(五) 權益類： 項目標的實地調研與考察
(六) 創新類： 批判推理的邏輯思考
六、平衡——家庭資產配置再平衡
(一) 經濟周期與大類資產
(二) 資產配置影響因數： 金融、經濟、政治、社會
(三) 案例：現金類資產配置再平衡
(四) 案例：保險類資產配置再平衡
(五) 案例：房(fang)產(chan)類資產(chan)配置再平衡

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