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應用創新(xin)與風險管控(kong)課程

金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進商業銀行金融服務的同時，為銀行的風險防控提供了更多的手段和工具；但同時，在利用科技作為主驅動力驅動金融創新和業務發展的過程中，金融科技可能會導致傳統金融風險發生新的變化，甚至演進成為新的金融風險。
講座主題與目的
講座主題： “商業銀行金融科技之路－應用創新與風險管控”。
講座目的：
一是，通過本講座，使商業銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、銀行同業機構在金融科技應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的金融創新，構建適合商業銀行自身發展的“新金融模式”與“金融科技戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。
二是，通過本講座，使商業銀行深刻了解，金融科技風險的內涵、界定、特征與具體表現，分析金融風險產生的成因和路徑；通過剖析金融科技風險案例，從數據管理、數據安全、系統運維管理與系統安全、交易平臺管理、網絡管理、人員管理等視角為商業銀行提供金融科技風險的應對措施，從而全面提升商業銀行金融科技風險管理能力，
本講座內(nei)容適合(he)但不限于商業銀行、保險公(gong)司、證券公(gong)司等商業銀行的(de)信息科(ke)技(ji)部(bu)(bu)門、運維部(bu)(bu)門、風險管(guan)理、內(nei)控與合(he)規、內(nei)部(bu)(bu)審計等相關領域的(de)管(guan)理人(ren)(ren)員和專職(zhi)人(ren)(ren)員。

講座內容要點與特點
（一） 內容要點設計
本講座內容將涵蓋以下要點：
金融創新－三個創新：思維創新；技術創新；模式創新
金融科技－金融科技內涵與定義；發展階段；影響與作用力；優點與缺點；金融科技創新的客觀認識；金融科技創新案例。
金融科技風險－金融科技風險內涵與界定；具體風險種類與風險表現；金融科技風險的演進與變化規律、特點；金融科技風險案例。
金融科技風險管理－金融科技風險管理體系框架；金融科技風險的策略、管理技術；國內外商業銀行同業的金融科技風險管理案例。
（二） 講座特點
一是，理論與實踐結合。將互聯網金融及金融科技的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；
二是，緊密貼合商業銀行。緊密結合商業銀行的運營和轉型發展特點，具有很強的針對性和實踐指導性；
三(san)是，突(tu)出案例(li)解(jie)析。國(guo)際、國(guo)內銀行同業(ye)案例(li)解(jie)析；互聯網(wang)企業(ye)案例(li)解(jie)析。

講座提綱
(一) 金融創新發展篇
1. 商業銀行自身剖析（傳統金融與互聯網金融之比較）
經營與發展思維剖析
經營與業務模式剖析
客戶數據與資源剖析
征信數據與信息剖析
2. “互聯網+”下的金融創新
金融經營模式的變革與轉變
金融業務的長尾化、互聯網化和情景化
金融生態價值鏈的重構與發展
金融大數據的價值挖掘與實現
3. 商業銀行的金融新與金融創新應用
新金融模式之借鑒
金融場景之爭－生活與金融的融合
金融科技應用－支付與清算；轉賬；征信；融資；風險管理等

(二) 金融科技發展與應用篇
1. 互聯網企業之金融科技亮劍
國外金融科技之發展應用
BATJ 金融科技策略分析
電商企業金融科技策略分析
非電商企業金融科技策略分析
2. 商業銀行之金融科技發展新亮劍
國際先進銀行同業的金融科技發展現狀
國內商業銀行金融科技發展戰略與策略
國內商業銀行金融科技的發展與具體應用
大數據金融應用
人工智能金融應用
區塊鏈金融應用
云金融應用

(三) 金融科技風險篇
1. 金融科技風險內涵與成因
金融科技風險內涵
金融科技風險特點
金融科技風險成因
金融科技演進過程
2. 金融科技風險種類與具體表現
金融科技風險種類
數據風險：隱私安全風險；數據使用與分析風險；數據管理與保存風險；數據運維風險；數據與信息傳遞風險；數據融合風險；數據孤島風險；
系統風險：系統安全風險；系統集成風險；系統運營風險；
人因風險：道德風險；操作風險；
網絡風險：信息安全風險；網絡安全風險；移動互聯網風險（互聯網支付系統性安全問題；電子支付終端的網絡安全性問題）；網絡黑客與病毒風險；
人工智能風險：應用成熟度風險；黑箱風險；
區塊鏈風險：智能合約困境風險；性能風險；安全風險；
合規與監管風險：創新發展風險；監管滯后風險
法律風險等。
金融科技風險具體表現（針對風險種類的風險事件表現）
金(jin)融科技風險案例解析

(四) 金融科技風險管理篇
1. 金融科技風險管理實踐
國際銀行同業金融科技風險管理現狀
國內銀行同業金融科技風險管理現狀
互聯網企業及電商企業金融科技風險管理現狀
2. 金融科技風險管理建議與措施
金融科技風險管理體系構建
金融科技風險管理具體策略
業務系統視角
數據管理與安全視角
網絡管理與安全視角
人因操作視角
業務發展與創新視角
合規與金融監管視角
金融科技風險管理具體技術
3. 金融科技及風險管理發展與未來
金融科技的發展與未來
金融(rong)科技風險管理的發展與未(wei)來

應(ying)用創新與風險(xian)管控課程