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創新(xin)應用與風險(xian)防范課(ke)程

一.講座主題與目的
供應鏈金融業務作為一種金融創新服務，有效和顯著帶動了商業銀行業務的發展增長。我國各商業銀行緊緊抓住現代金融發展的趨勢，積極進行金融業務創新，不再將目光聚集在單個企業個體，而是放眼整個產業、行業、企業供應鏈系統，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為商業銀行金融競爭的又一重要領域。
我國商(shang)業(ye)銀行(xing)供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融業(ye)務發展迅速，呈現(xian)出方興(xing)未艾的態(tai)勢，但在發展的過程中也(ye)逐漸顯露出各種漏洞和問題。清晰了解供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融業(ye)務的模式、特點和規(gui)律，科學利用供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融對企業(ye)實施有(you)效授信，有(you)效做好供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融風險防范，是商(shang)業(ye)銀行(xing)當(dang)前面臨的重(zhong)要(yao)問題。

二.講座主題與目的
講座主題：“商業銀行供應鏈金融創新應用與風險防范”。
講座目的：
一是，通過本講座，使商業銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、電商企業、銀行同業機構在供應鏈金融應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的供應鏈金融創新，構建適合商業銀行自身發展的“供應鏈金融模式”與“供應鏈金融戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。
二是，通過本講座，使商業銀行深刻了解，供應鏈金融的內涵、界定、特征、模式和發展等，分析供應鏈金融風險產生的成因和路徑；通過剖析供應鏈金融風險案例，從業務流程管理、大數據畫像、金融科技等視角提出供應鏈金融風險的應對措施，從而全面提升商業銀行企業營銷能力和信貸風險管控能力。
本講座(zuo)內容適合(he)但(dan)不限于(yu)商業銀行、保險公司、證券公司等商業銀行的信(xin)(xin)息科技部(bu)門、信(xin)(xin)貸管(guan)(guan)理部(bu)門、風險管(guan)(guan)理部(bu)門、內控與合(he)規(gui)部(bu)門、內部(bu)審計等相關(guan)領域(yu)的管(guan)(guan)理人員和專職人員。

三.講座內容要點與特點
（一）內容要點設計
本講座內容將涵蓋以下要點：
企業供應鏈－四流鏈：物流、商流、資金流與信息流。
供應鏈管理－上游企業+核心企業+下游企業的價值鏈管理
供應鏈金融及其模式－四流+三方企業+三種模式（應收賬款融資模式；融通倉融資模式；保兌倉融資模式）
供應鏈金融創新－互聯網、大數據、區塊鏈等金融科技
供應鏈金融風險－供應鏈金融風險內涵與定義；發展階段；影響與作用力；優點與缺點；金融科技創新的客觀認識；金融科技創新案例。
（二）講座特點
一是，理論與實踐結合。將金融科技與供應鏈金融創新應用的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；
二是，緊密貼合商業銀行業務。緊密結合商業銀行的供應鏈金融業務運營和創新特點，具有很強的針對性和實踐指導性；
三(san)是，突出案(an)(an)例(li)解(jie)析(xi)(xi)。國際、國內銀行同業(ye)供應鏈金融案(an)(an)例(li)解(jie)析(xi)(xi)；互(hu)聯網企業(ye)及電商企業(ye)供應鏈金融案(an)(an)例(li)解(jie)析(xi)(xi)。

四.講座提綱
(一)企業供應鏈及供應鏈管理認知
1.供應鏈的理解
供應鏈內涵
供應鏈的結構模型
企業供應鏈示例分析
2.供應鏈管理的理解
供應鏈管理的內涵
供應鏈管理的四流管理與6R原則
供應鏈管理與資源管理的關系

(二)供應鏈金融的認知與主要模式
1.供應鏈的理解
供應鏈金融的內部循環與外部循環
供應鏈金融的四流管理
供應鏈金融內涵與流程
供應鏈產生的三個基礎：時間差+空間差+要素差
供應鏈金融融資體系構成與融資特點
供應鏈金融與物流金融
2.供應鏈金融的三個模式與四個支柱
模式：應收賬款融資模式+保兌倉融資模式+融通倉融資模式
支柱：信(xin)用差+認知差+模式差+生態差

(三)供應鏈金融的主要特點與價值所在
1.供應鏈金融的產業推進價值
銀行視角
企業視角

(四)供應鏈金融的應用領域與實踐情況
1.國際銀行同業供應鏈金融應用
2.國內銀行同業供應鏈金融應用
3.互聯網企(qi)業及電(dian)商(shang)企(qi)業供應(ying)鏈金融應(ying)用

(五)供應鏈金融的主要風險與風險防控
1.供應鏈金融主要風險
外生風險
內生風險
主體風險
2.供應鏈金融風險因素與種類
主要風險類別：應收類；存貨類；預付類
主要風險因素
風險評估與控制
3.商業銀行供應鏈金融風險管理建議與措施
核心企業視角
信用評價體系
業務流程與系統視角
大數據管理視角
業務發展與創新視角
合規與金融監管視角
金融科技發展視角
4.供應鏈金融發展與未來
供應鏈金融的發展與未來
供(gong)應鏈(lian)金融風險管理(li)的(de)發(fa)展(zhan)與未(wei)來

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