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基金配置與營銷課程

課程背景
隨著低利率、凈值化時代的來臨，客戶對包括基金投資在內的金融產品服務提出了
更高的要求，客戶拓展和營銷的難度和專業性都在提升。為更好的幫助理財經理和客戶
經理們在(zai)競爭激烈的市場環境下有(you)效地拓展客(ke)戶和營銷基金 ，特推(tui)出(chu)本(ben)課(ke)程。

課程收益
1. 了解目前所處的經濟環境及客戶基金配置的意義和重要性。
2. 掌握客戶拓展和基金營銷的切入點和溝通技能。
3. 利用基金售后服務(wu)提(ti)升(sheng)客(ke)(ke)戶粘性和(he)滿意度，充分發掘(jue)客(ke)(ke)戶潛力和(he)貢獻度。

授課形式
理論講解+案例分析+課堂練習+實戰演練+小組研(yan)討+互動答疑

學習對象
1. 國有銀行、股份制銀行分、支行零售（個金）業務負責人及理財經理
2. 城、農商行分、支行零售（個金）業務負責人及理財經理
3. 證券公司營業部財富業務負責人及客戶經理
4. 大、中型企業對投資理財感興(xing)趣(qu)的管理人員(yuan)及員(yuan)工(gong)

課程大綱
一、 基金配置與營銷的客觀環境分析
1、中國經濟結構轉型，資本市場前景廣闊。
2、財富管理行業轉型，機不可失。
3、客(ke)戶(hu)需求(qiu)升級，理財經理能(neng)力迭代。

二、為什么要給客戶配置基金
1、低利率趨勢，收益預期下滑。
2、凈值化時代，非標轉標大勢所趨。
3、滿足客戶中長期收益(yi)需(xu)求。

三、如何為客戶配置基金
1、客戶風險偏好和承擔能力分析
2、客戶收益預期分析
3、客戶資金流動性分析
4、根據(ju)客戶需求，制(zhi)定(ding)基金配置方案

四、客戶基金配置的時機選擇及配置策略
1、市場長期趨勢分析
2、市場中短期趨勢分析
3、配置策略：優中(zhong)選優、組合分散、長期定(ding)投

五、如何與客戶溝通并營銷基金
1、尋找與客戶溝通的切入點：AIDA模型
2、市場觸發：宏觀面、基本面、技術面
3、平臺觸發：策略報告、沙龍講座、投資教育、專題活動
4、內部（情感）觸發：從產品導向到理財需求導向
5、擁有溝通與營銷的工具：景氣循環(huan)圖、理(li)財金(jin)字塔、復(fu)利表、微笑曲線等。

六、基金營銷服務的特點
1、無形性
2、不可分性
3、可變性
4、易逝性

七、充分利用基金售后增加客戶粘性和滿意度
1、定期且高頻與客戶接觸
2、重復消費、二次營銷的契機
3、預防客(ke)戶抱怨與不滿

基金配置與營銷課程