国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

信貸業務風險管(guan)理課(ke)程

課程對象：金融機構、銀行信貸條(tiao)線(xian)從業人員

課程大綱：
一、當前金融風險形勢
1、宏觀經濟層面
2、中觀行業層面
3、微(wei)觀客戶層面

二、新形勢下銀行信貸風控的挑戰
1、疫情導致共債風險凸顯
2、新型風險現象增多
1）客戶風險等級區域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐線上手段失靈及案例
3）中介包裝導致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數據畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）團體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護面臨很大的挑戰
1）同業客戶信息泄露案例、監管處罰案例
2）關于客戶信息保護的重點法條解析
例(li)如：《民法典(dian)》、《個人(ren)信息保(bao)護法》、《刑法》侵犯公民個人(ren)信息罪等(deng)

三、監管關注的信貸業務風險特征、風險案例與防控措施
1、監管關注的信貸業務主要風險點及風險案例
1）客戶真實性核查不嚴風險點及案例
2）貸前調查的核心事項委托第三方完成風險點及案例
3）貸前未揭示關聯關系風險點及案例
4）抵質押物調查未盡職風險點及案例
5）超權限審批貸款業務風險點及案例
6）貸款用途管控不嚴風險點及案例
2、銀行信貸業務風險防控措施
1）如何開展現場調查
2）如何進行見客談話
3）如何揭示關聯關系
4）如何充分進行抵質押物盡職調查
5）如何對貸款用途進(jin)行有效監(jian)控

四、信貸調查要點
1、客戶調查
1）客戶準入
2）客戶需求
3）借款原因
2、開展調查
1）客戶資料
2）信息查詢
3）現場調查
4）數據分析
3、調查分析
1）客戶基本信息分析
2）財務狀況分析
3）經營管理分析
4）貸款項目評估
5）擔保措施調查
4、形成調查報告
5、信貸調(diao)查(cha)風險實例分(fen)析

五、信貸審查審批要點
1、對業務受理及調查行為的審查
2、對申報材料的審查
3、對授信風險的審查
4、對綜合效益的審查
5、信(xin)貸審查審批風(feng)險實例分析

六、信貸合同與放款要點
1、合同簽訂
2、放款審核
3、貸款支付
4、信貸放款風險實例分析

七、貸后管理要點
1、貸后檢查如何發現風險
2、貸款風險分類
3、貸款回收管理
4、貸后(hou)風險實例分析

信(xin)貸業務風險管理課(ke)程