《數“典”論“金”——《民法典》對商業銀行的影響及對策解析》
講師：艾靜 瀏覽次數：2549
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安排SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大綱Syllabus
《民法典》對商業銀行的影響課程
課程背景：
《民法典》被稱為“社會生活百科全書”，是民事權利的宣言書和保障書。《民法典》于2021年1月1日起施行。無疑對金融機構業務產生全面、巨大及深遠的影響。本系列課程將以商業銀行業務全流程為引線，依據《民法典》新增、修改及整合的法律規范條款，并結合《九民紀要》、《網貸新規》及*監管要求、司法判例等，釋明銀行業務中的常見法律風險，并分析歸納，提出可行的解決方案。
課程內容及收益：
課程內容涵蓋金融業務全流程，包括一般法律規則、信貸業務、線上金融、金融消保、客戶權益保護、零售、運營、借款合同、擔保物權新規、員工行為管理、貸后管理不良清收等環節內容。
艾靜老師將憑借深厚的法律功底與豐富的銀行實務經驗，就民法典對金融業務產生的影響進行詳細評述，并給予相應實務建議，以期通過本系列課程，有助于各銀行、金融機構、信貸人員、客戶經理、風控管理人員、法務人員等在民法典生效前后及時更新法律知識內容，把握民法典重點，改善實操思路，優化業務及流程，更好地開展金融業務。
課程對象：銀行金融機構管理人員、金融機構相關從業人員
課程大綱：
一、《民法典》的背景研究
1、出臺的背景
2、出臺的過程
3、出臺的意義
二、《民法典》的內容概況
1、《民法典》共7編，1260條。包含總則、物權、合同、人格權、婚姻家庭、繼承、侵權責任，以及附則。
2、《民法典》主要變化內容
三、《民法典》——一般法律規則篇
1、銀行業務辦理的主體適格
1) 《民法典》中關于主體資格的法條解析
2) 主體資格規則對銀行的影響
3) 銀行應對主體資格規則的對策建議
2、意思表示真實
1) 《民法典》中關于意思表示的法條解析
2) 意思表示規則對銀行的影響
3) 銀行應對意思表示規則的對策建議
3、開展業務要在法律規定的范圍內
1) 《民法典》中關于業務范圍的法條解析
2) 業務范圍規則對銀行的影響
3) 銀行應對業務范圍規則的對策建議
四、《民法典》——信貸業務篇
1、《民法典》中的擔保體系
2、銀行應如何判斷借款主體？
1) 《民法典》中關于借款主體的法條解析
2) 借款主體規則對銀行的影響
3) 銀行應對借款主體規則的對策建議
3、銀行可以接受哪些財產作為擔保財產？
1) 《民法典》中關于擔保財產的法條解析
2) 擔保財產規則對銀行的影響
3) 銀行應對擔保財產規則的對策建議
4、銀行如何應對新增的非典型擔保？
1）《民法典》中關于非典型性擔保的法條解析
2）非典型性擔保規則對銀行的影響
3）銀行應對非典型性擔保規則的對策建議
5、銀行如何做好擔保登記？
1）《民法典》中關于擔保登記的法條解析
2）擔保登記規則對銀行的影響
3）銀行應對擔保登記規則的對策建議
6、銀行如何做好押品管理？
1）《民法典》中關于押品的法條解析
2）押品規則對銀行的影響
3）銀行應對押品規則的對策建議
7、抵押物轉讓是否需要銀行同意？
1）案例（抵押物轉讓）
2）《民法典》中關于抵押物轉讓的規則變化解析
3）抵押物轉讓規則變化對銀行的影響
4）銀行應對抵押物轉讓規則變化的對策建議
8、動產抵押權能否追及正常買受人？
1）案例（動產抵押權）
2）《民法典》中關于動產抵押權的規則解析
3）動產抵押權規則對銀行的影響
4）銀行應對動產抵押權規則的對策建議
9、如何防范倒簽租賃合同對抗銀行實現抵押權？
1）案例（抵押權與租賃之間先后順序對抗）
2）《民法典》關于買賣不破租賃的規則變化解析
3）買賣不破租賃的適用條件
4）銀行如何避免租賃合同倒簽風險
10、居住權制度對銀行抵押有何影響？
1）案例（居住權的設立）
2）《民法典》關于居住權制度的解析
3）居住權的適用條件
4）銀行如何應對居住權制度
11、動產押品同時設定抵押和質押應如何受償？
1）同時設立抵押與質押的清償規則
2）銀行如何應對動產擔保
12、新設的“超級優先權”對銀行有何影響？
1）案例（超級優先權）
2）《民法典》關于超級優先權的規定解析
3）銀行信貸業務如何應對超級優先權
13、最高額抵押的擔保物被查封凍結對銀行影響？
1）《民法典》關于最高額抵押的規定解析
2）最高額抵押對銀行的影響及對策
14、保證方式沒有約定如何處理？
1）案例（保證沒有約定的情況）
2）《民法典》關于保證方式的規定解析
3）對銀行擔保權的影響
4）銀行如何應對保證方式模糊的法律風險？
15、債權轉讓需要通知保證人嗎？
1）案例（債權轉讓通知情況）
2）《民法典》關于債權轉讓通知的規定解析
3）銀行非標、保理、信貸類業務如何做好應對？
16、保證合同是否可以約定效力獨立性？
1）《民法典》關于排除約定獨立保證的規定解析
2）銀行的擔保/增信合同怎么應對？
17、保證期間如何約定？
1）《民法典》關于保證期間的規定解析
2）銀行業務如何約定保證期間？
18、銀行如何做好保理融資？
1）《民法典》中關于保理融資的法條解析
2）保理融資規則對銀行的影響
3）銀行應對保理融資規則的對策建議
五、《民法典》——合同&線上金融篇
1、電子文本&書面形式
1）《民法典》中關于電子文本&書面形式的規定解析
2）銀行電子文本的類型
3）銀行如何加強電子文本管理
2、電子訂單成立
1）案例（電子訂單成立時間）
2）《民法典》中關于電子訂單成立的規定解析
3）電子訂單規則可能導致的銀行風險
4）銀行如何應對電子訂單新規？
3、電子合同履行的交付時間
1）《民法典》中關于電子合同履行交付時間的規定解析
2）銀行避免交付時間不明確的方式
4、網絡“避風港”規則
1）《民法典》中關于“避風港”規則的規定解析
2）銀行作為網絡用戶應如何應對
3）銀行作為網絡服務提供者應如何應對
5、“紅旗規則”擴大銀行承擔連帶責任的情形
1）《民法典》中關于“紅旗規則”的規定解析
2） 銀行開展網絡商城等平臺業務時如何應對？
6、如何做好網絡聲譽風險防范？
1）《民法典》中關于網絡聲譽風險防范的法條解析
2）網絡聲譽對銀行的影響
3）銀行應對網絡聲譽風險的對策建議
六、《民法典》——金融消保篇
1、虛假宣傳的法律風險
1）《民法典》中關于商業廣告和宣傳的規定解析
2）宣傳失真可能導致的法律后果
3）案例解析（銀行虛假宣傳）
4）銀行如何防范宣傳的法律風險
2、格式條款的提示說明義務
1）《民法典》中關于格式條款提示說明義務的規定解析
2）格式條款提示義務給銀行帶來的法律風險點
3）銀行如何應對？
3、不合理格式條款的無效風險
1）《民法典》中關于無效格式條款的規定解析
2）無效格式條款對銀行的影響
3）案例（無效格式條款）
4）銀行合同該如何避免無效格式條款？
4、征信信息錯誤侵犯客戶名譽權
1）《民法典》中關于信用評價不當的規定解析
2）銀行如何應對信用評價不當的法律風險
5、營銷信息發送不當可能侵犯客戶隱私權
1）《民法典》中關于侵犯客戶隱私權的規定解析
2）“外呼條款”不是免死金牌
3）銀行如何防范侵權風險？
6、過失相抵規則：能否以客戶存在過錯為由要求少賠？
1）案例（過失相抵規則）
2）《民法典》中關于過失相抵規則的規定解析
3）銀行如何主張減免責任？
7、如何為特殊客戶辦理業務？
1）《民法典》中關于特殊客戶的法條解析
2）銀行如何為特殊客戶辦理業務？
8、如何保護客戶的人格權？（人格權、名譽權、姓名權、肖像權）
1）《民法典》中關于人格權的法條解析
2）銀行如何保護客戶的人格權？
9、如何保護客戶個人信息？
1）《民法典》中關于個人信息保護的法條解析
2）銀行如何保護客戶的個人信息？
10、如何保護客戶隱私權？
1）《民法典》中關于隱私權保護的法條解析
2）銀行如何保護客戶的隱私權？
11、如何做好廣告宣傳？
1）《民法典》中關于廣告宣傳的法條解析
2）廣告宣傳失真導致的法律后果？
12、銀行應如何盡到客戶附隨義務？
1）《民法典》中關于客戶附隨義務的法條解析
2）銀行如何盡到客戶附隨義務？
13、如何做好經營場所客戶安全保障工作？
1）《民法典》中關于經營場所安全保障的法條解析
2）銀行如何做好經營場所客戶安全保障工作？
14、銀行與客戶產生糾紛應如何主張減免責？
1）《民法典》中關于減免責的法條解析
2）銀行如何主張減免責
01 減免責事由——違約減損義務
02 減免責事由——過失相抵
03 減免責事由——第三人過錯
04 減免責事由——受害人故意
七、《民法典》——不良清收篇
1、清收的責任主體
1) 股東、實際控制人
2) 清算義務人
3) 代為履行的第三人
4) 加入債務的第三人
2、如何做好債權保全？
1) 債權保全——代位權
2) 債權保全——撤銷權
3、如何維護權利期間？
1) 訴訟時效期間
2) 除斥期間
3) 保證期間
4) 抵押權行使期限
4、金融機構在業務開展中如何維護自身權益？
1) 善意取得
2) 抵押權實現特別程序
3) 抵銷權
4) 違約方合同解除權
八、《民法典》——員工行為管理篇（講解+案例）
1、員工行為的法律后果
2、員工在職權范圍內的行為
3、員工在職權范圍之外的行為
4、員工異常行為排查
5、監管關注的員工異常行為風險點及案例
1) 民間融資、非法集資
2) 違規代客保管
3) 員工與客戶發生資金往來
4) 泄露商業機密和客戶信息
6、員工異常行為的排查方法
九、《民法典》其他內容對于銀行業務的影響
1、離婚冷靜期讓離婚不再草率
1) 案例（離婚冷靜期）
2) 《民法典》中關于離婚冷靜期的規定解析
2、離婚財產分割的新變化
1) 案例（揮霍共同財產）
2) 《民法典》中關于離婚財產分割變化的規定解析
3、夫妻共同債務如何認定？
1) 案例（關于夫妻共同債務的界定）
2) 《民法典》中關于夫妻共同債務的規定解析
3) 信貸業務如何應對夫妻共同債務規則？
《民法典》對商業銀行的影響課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295970.html
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