《洗錢風險管理之客戶盡職調查政策解析與要點分析》
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課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶盡職調查政策解析課程
課程對象：全員
課程大綱：
一、國際/國內監管動態分析
1、客戶盡職調查國際標準
1) 金融行動特別工作組FATF《新40項建議》
2) 巴塞爾委員會《銀行客戶盡職調查》
3) 客戶盡職調查是反洗錢工作的重要基石
4) 客戶盡職調查的工作目標
2、國內客戶盡職調查監管趨勢分析
1) 監管處罰力度提升
2) FATF第四輪互評估影響
3) 國內客戶盡職調查政策演變歷程
二、客戶盡職調查新政解析
1、《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案征求意見稿）》
2、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022）1號令（重點）
1) 了解你的客戶
2) 設計有效流程
3) 總部統一管理
4) 客戶盡職調查
5) “客戶”的定義
6) 受益所有人
7) 身份核實措施
8) 盡職調查時點
9) 強化盡職調查
10) 簡化盡職調查
11) 例外情形
12) 外國政要、電匯
13) 新技術
3、《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）》
1) 市場主體受益所有人信息管理“備案范圍”
2) 公司、合伙企業的受益所有人識別標準
① 首先要明確的概念：受益所有人一定是“自然人”
② 通過了解市場主體業務性質，所有權和控制權結構，識別客戶的受益所有人身份
③ 多方獲取可靠信息，準確識別和核實受益所有人
三、檢查中常見客戶盡職調查問題
1、反洗錢執法檢查常見問題發現
1) 與身份不明的客戶建立業務關系或處理交易
2) 未有效執行客戶身份識別及盡職調查
3) 未有效開展持續的客戶盡職調查
4) 客戶風險等級評估不完善
5) 未對高風險客戶采取有效的強化盡職調查措施
四、客戶盡職調查的含義及工作要求
1) “客戶”的定義
2) 開展客戶盡職調查的意義
3) 客戶盡職調查的定義
4) 客戶盡職調查的工作要求
5) 強化客戶盡職調查的定義
五、客戶盡職調查的履職要求
1) 開展客戶盡職調查的時機
① 新客戶
② 存量客戶
2) 新客戶盡職調查履職要求
① 新客戶盡職調查是準確把握客戶洗錢風險的必要手段
② 新客戶盡職調查的關注點
3) 持續客戶盡職調查履職要求
① 業務存續期客戶盡職調查實現客戶洗錢風險動態管理
② 持續客戶盡職調查的關注點
4) 強化客戶盡職調查履職要求
① 強化盡職調查是獲取較高風險客戶額外信息的過程
② 通用部分的強化盡職調查的關注點
客戶盡職調查政策解析課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295865.html
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