《洗錢風險管理之客戶盡職調查合規指引》
講師：安迪(di) 瀏覽次數：2575
課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
客戶盡職調查合規指引課程
課程背景：
目前，我國反洗錢正處于由“規則為本”向“風險為本”的轉型階段，并且要求金融機構逐步實現“從滿足合規性要求到追求有效性目標”的轉變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監管”的時代也已正式到來，將加強部門間監管協調，并開展聯合執法。近兩年，反洗錢“強監管”持續加碼，機構處罰與個人處罰金額屢創新高。據統計，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過60%。
課程對象：客戶經理、理財經理等營銷條線崗位
課程大綱：
一、反洗錢監管形勢
1、反洗錢監管動態
1) 反洗錢重點罰單解讀
2) 反洗錢重點法規解讀
3) 國內反洗錢監管趨勢分析客戶盡職調查的工作目標
2、電信網絡詐騙監管重點
1) 電信網絡詐騙資金清洗流程
2) 案例：銀行卡買賣
3) 電信網絡詐騙嚴打趨勢
【案例】X地監管機構針對電信網絡新型違法犯罪追責
3、以案倒查的監管試點
1) “以案倒查”四步法
4、客戶經理盡職調查工作履職責任
1) 義務機構客戶盡職調查工作履職對象
【案例】X地銀行客戶經理違規開立對公賬戶
2) “幫信罪”解讀
3) 客戶經理盡職調查操作重點
4) 客戶經理盡調工作履職責任
二、新監管形勢下的客戶盡職調查
1、通過客戶盡職調查來了解你的客戶
【案例】XX銀行工作人員協助轉移資金案例
1) 客戶盡職調查的原則
2) 客戶盡職調查方法
3) 客戶盡職調查政策指引
4) 相關概念區分
2、為什么要進行客戶盡職調查
1) 監管要求
2) 判斷可疑交易與否的重要金融情報
【案例】客戶賬戶觸發警報該如何處理？
3、客戶盡職調查概要
1) 客戶盡職調查（CDD）
2) 強化客戶盡職調查（EDD）
3) 高風險客戶情形
4) 不能直接評定為低風險的情形
三、客戶盡職調查實操要點
1、客戶盡職調查之三審（初次盡調）
(1) 一審開戶文件
1) 盡職調查客戶資料審查
2) 強化盡職調查客戶資料審查
(2) 二審開戶意愿
1) 自然人客戶開戶意愿審核
【案例】某行拒絕個人開戶案例
2) 個人賬戶盡職調查重點
① 非自然人客戶開戶意愿審核
【案例】某行拒*公開戶案例
對公賬戶盡職調查重點
(3) 三審客戶身份
如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（初次識別風險）
【案例】身份不明客戶情形之二（持續識別風險）
2、持續客戶盡職調查
1) 持續盡職調查的法規解讀
2) 持續盡職調查操作要點
3、重新客戶盡職調查
1) 重新盡職調查的法規解讀
2) 重新盡職調查操作要點
【案例】XX農商行案例
四、疑點、難點專題解析
1、非自然人客戶受益所有人身份識別要點和技巧
1) 受益所有人識別重點解析（重點法規解讀）
2) 非自然人客戶受益所有人身份識別流程
公司性質受益所有人識別流程
其他組織機構類型受益所有人識別流程
3) 無需識別受益所有人的白名單
4) 受益所有人識別難點分析
2、空殼公司對公開戶風險識別及防控
1) 空殼公司基本特征
2) 空殼公司潛在風險——非法經營地下錢莊案例
3) 空殼公司銀行賬戶風險識別與應對措施建議
3、銀行結算賬戶 “公轉私”業務風險防控
1) 公轉私業務概述
2) 正常公轉私業務情形
3) 異常公轉私業務情形
4) 公轉私業務的主要風險
5) 銀行“公轉私”業務防范要點
6) 公轉私業務的監管趨勢
客戶盡職調查合規指引課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295860.html
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