国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

個人金融信(xin)息保(bao)護風(feng)險課程

【課程背景】
近年來，隨著(zhu)銀行業產品和服務的(de)多樣(yang)化、個人(ren)化，圍繞(rao)著(zhu)個人(ren)金(jin)(jin)融(rong)信息安全等各類糾紛和案件不斷攀升，維護金(jin)(jin)融(rong)消費(fei)者(zhe)個人(ren)信息安全問題日漸突(tu)出。

【課程收益】
張緒才老師多年從事金融領域(yu)法(fa)律實(shi)務(wu)，通(tong)過辦案實(shi)踐及與(yu)金融、司法(fa)部門調(diao)研交流，對(dui)金融機構日常(chang)業務(wu)中與(yu)金融消費者權(quan)益(yi)之(zhi)間主要的(de)法(fa)律風(feng)險(xian)點，以案例的(de)形(xing)式展現(xian)出來，舉(ju)一反三(san)、融匯貫通(tong)，讓學員增強風(feng)險(xian)意識(shi)，并掌握法(fa)律實(shi)務(wu)知識(shi)和技(ji)能(neng)，提高業務(wu)能(neng)力水平，防范風(feng)險(xian)損失。

【授課對象】
商業銀行高中級管理人員、消保專(zhuan)員、各部門負責人等。

【課程大綱】
一、案例先導：中信銀行私查客戶賬戶資金流水，到底錯在哪兒？
二、個人金融信息的概念
三、個人金融信息保護范圍
1、個人身份信息
2、個人財產信息 
3、個人賬戶信息
4、個人信用信息
5、個人金融交易信息
6、衍生信息
7、在(zai)與個人(ren)(ren)建立業務關系過程中獲取、保存的(de)其他(ta)個人(ren)(ren)信息。

四、個人金融信息泄露的危害
案例分析：200余萬(wan)條(tiao)個人信息遭(zao)泄露，銀行(xing)員工竟是(shi)罪(zui)魁禍首

五、個人金融信息保護的意義——金融消費者權益保護
案例(li)分(fen)析：95萬存款不翼而飛 銀行稱(cheng)個人信息(xi)泄露不擔責(ze)，儲戶存款“失蹤(zong)”該誰埋單?

六、個人金融信息保護法律法規解讀
1、《商業銀行法》
2、《中華人民共和國反洗錢法》
3、《刑法》修正案七
4、《征信業管理條例》
5、其他規范性文件(jian) 

七、金融監管部門保護措施
1、中國人民銀行《關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發[2011]17號) 
2、中國人民銀行《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》(銀發(2012)80號) 
案(an)例分析：泄(xie)露客戶個人信息，銀(yin)行支行領罰單，員工高管被罰

八、金融機構個人信息泄露防范措施
1、采取物理隔離、防火墻等措施加強技術防范，杜絕外部非法入侵系統竊取個人金融信息；
2、建立內控制度，對可能出現的個人金融信息泄露的環節進行排查；
3、形成相互監督和制約的管理機制，切實防范信息泄漏事件的發生；
4、履行客戶身份識別義務，依法使用、保存和銷毀客戶原始憑證資料；
5、規范查詢本人、代理查詢他人金融信息的程序，審核客戶有效身份證件或有關法律文書；
6、建立員工行為準則，加強員工培訓教育，與涉密崗位人員簽訂書面保密承諾書。
案例(li)分析(xi)：銀行員工(gong)泄露客戶信息 貪圖小利獲刑

九、個人信息收集、保管及使用過程中的注意事項
1、收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集信息。
2、保管過程應當建立健全內部控制制度，明確規定管理責任，加強權限設置，完善信息安全技術防范措施，強化從業人員個人金融信息安全意識，做出保密承諾。
3、使用個人金融(rong)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)時，應當(dang)符合收集該(gai)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)的(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)，并不(bu)得出(chu)售個人金融(rong)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)，不(bu)得違法向本金融(rong)機構以外的(de)(de)(de)其他機構和個人提供個人金融(rong)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)。在個人提出(chu)反(fan)對的(de)(de)(de)情況(kuang)下，不(bu)得將個人金融(rong)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)用于產生該(gai)信(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)以外的(de)(de)(de)本金融(rong)機構其他營銷活動(dong)。

十、個人信息泄露突發事件應對措施
1、重大突發事件
2、較大突發事件
3、一般突發事件
4、應急處理的流程
案例分析：郵儲銀行(xing)(xing)高安支行(xing)(xing)成功(gong)堵截一起盜取客戶信息詐騙案件(jian)

個人(ren)金(jin)融信息保護風險(xian)課(ke)程