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資產配置銷售培訓

培訓對象：
（私(si)人銀行）資深理(li)財經(jing)理(li)/FC/主(zhu)管/分行基金&保險產品經(jing)理(li)

課程目的：
資(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)(zhi)銷(xiao)售(shou)流程(cheng)(cheng)，是(shi)一個(ge)(ge)閉環(huan)式、完整的(de)(de)、科(ke)學的(de)(de)、被(bei)實(shi)踐驗證過的(de)(de)可行高效經營方式，而不只是(shi)簡(jian)單把幾個(ge)(ge)產品做個(ge)(ge)組(zu)合銷(xiao)售(shou)給客戶。本課程(cheng)(cheng)通過對(dui)資(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)(zhi)理(li)念(nian)的(de)(de)梳理(li)、流程(cheng)(cheng)的(de)(de)掌握、話術的(de)(de)提(ti)煉(lian)、比例的(de)(de)設計、工(gong)具的(de)(de)運(yun)用，全面提(ti)升理(li)財經理(li)的(de)(de)資(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)(zhi)能力；同(tong)時對(dui)資(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)(zhi)項(xiang)下的(de)(de)“五大類”產品價值與銷(xiao)售(shou)技巧進(jin)(jin)行輔導(dao)，按照“四步法”進(jin)(jin)行配置(zhi)(zhi)(zhi)，按照“三(san)步走”進(jin)(jin)行檢視，在保證客戶利益的(de)(de)前提(ti)下，同(tong)時實(shi)現網點利益*化，建立與客戶長期穩定的(de)(de)緊密度，實(shi)現業績可持續(xu)發展的(de)(de)正向(xiang)循環(huan)模式。

課程大綱：
1.資產配置銷售流程之閉環式核心策略（1.5H）
1.1資產配置轉型落地趨勢分析
傳統經紀業務向財富管理轉型趨勢解析
案例分享：海外金融機構如何成功進行資產配置轉型落地
1.2案例分享：資產配置閉環式銷售流程分解及落地策略
資產配置閉環式銷售流程之6P策略-境內*成功轉型案例分享
借鑒最優：標桿理財經理成長案例討論
資產配置(zhi)全(quan)流程(cheng)架(jia)構與梳理

2.權益類資產配置組合策略應用與資產配置指數構建（4.5H）
2.1資產配置投資架構及流程
2.2資產配置之五大類、四步走、三部曲
2.3 “不可能三角”突破之尋找“西北象限”與尾部風險管理
2.4資產配置之MPT結構設計模型與不同層次敞口管理
2.5降低相關性策略與收窄標準差效應
2.6資產配置案例分享：資產配置指數建立與效果跟蹤——7個實戰模型追蹤
2.7三大市場周期背景下的資產配置價值
大牛市周期資產配置組合構建及有效性追蹤
震蕩式周期資產配置組合構建及有效性追蹤
大熊市周期資產配置組合構建及有效性追蹤
2.8資產配置年齡之四大生命周期配置策略與追蹤
青年儲蓄/中年積累/退休過度/完全退休之四大周期配置策略
2.9追蹤檢視再平衡與均值回歸兩大策略
2.10資產配(pei)置過程中(zhong)投資者行(xing)為(wei)偏差案(an)例分享與糾錯投資策(ce)略

3.保障類資產配置風險規避策略與落地實操寶典（3H）
3.1保障類產品配置在整體資產配置中的價值
3.2雙重金字塔構建原理
3.3基礎保障之重大疾病&醫療配置的9大工具
3.4進階保障之大額保單配置&7大風險規避策略
3.5典型客群(qun)的(de)保障需求案(an)例分享(xiang)

4.資產配置銷售落地之螺旋五步工作法（3H）
4.1螺旋工作法第一步：電訪邀約資產配置
4.2螺旋工作法第二步：獲取客戶需求信息
傳統銷售VS顧問式銷售
KYC之八大要素
4.3螺旋工作法第三步：對癥下藥之資產配置建議提出
右腦建議法
挖掘客戶需求之*法則
4.4螺旋工作法第四步：異議處理之實施落地
異義處理之太極溝通法則
常見疑難問題處理實戰訓練
4.5螺旋工作法第五步：資產配置跟蹤之再平衡
再平衡之固定時間方式
再平衡(heng)之比例偏(pian)離度方式

5.資產配置建議書制作及輸出（3H）
5.1資產配置建議書制作與講解
5.2如(ru)何將資產配(pei)置(zhi)建議嵌入面訪(fang)流程&案例萃取與輸(shu)出分享

資產配置銷售培訓