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宏觀市場資產配置

【培訓對象】
資產配置人員

【培訓大綱】
第一篇 資產配置的本質解析
一、資產配置的重要性
1.財富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進行資產配置?對于我們及客戶好處
3.投資組合與資產配置的異同
-收益性與風險性
-流動性與控制性
4.資產配置的基本思維與架構
-標準普爾及理財金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產配置嗎?
-客戶是如何在進行資產配置?
-你看不(bu)到的行外資金與(yu)機會挖(wa)掘

第二篇 宏觀與市場分析及大類產品運用
一、宏觀經濟與大類資產市場周期簡述
1.從GDP結構分析金融市場
2.政策面與調控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機遇變局與市場板塊趨勢解讀
1.*貿易戰影響
-科技與半導體行業
2.十九大政策與新基建
-2025中國制造、新基建
3.產業趨勢板塊
-零售、汽車、房產、5G、金融科技、醫療健康
三、從宏觀角度看大類資產配置的運用
1.權益類基金的配置與營銷
1.1公募型基金三大優勢
-投資專業化、高資金效率、售后管理互動性強
1.2從風格板塊及重倉切入
1.3市場趨勢與流動性
2.保險產品的運用與營銷
2.1保險產品的功能-安全、隔離、固收
2.2關于人的風險與錢的風險
2.3.從現金流談家庭配置的年金險規劃
3.黃金產品在(zai)資產配置中(zhong)的(de)角色與營銷

第三篇 資產配置實戰技巧與案例討論
一、營銷心理學
1.客戶面對營銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進行客戶心理賬戶的轉化
二、客戶分類的資產配置建議方案
1.理財需求與話題建立
-年齡與職業的維度思考
-個人投資偏好與理財目標思考
2.從市場趨勢與時間軸進行思考
三、資產配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網絡事業)
-中年自營業主(貿易,制造等行業)
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產配置建議書的表達重點與優化
-進行框架調整凸顯客戶的差異化需求
-市場觀點及時間性的表達
-流動性考慮及再平衡檢視
五、資產配置(zhi)建議書的案例作業(ye)布置(zhi)

宏觀市場資產配置