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經營管理過程中主(zhu)要風險(xian)及控制

【課程背景】
商業銀行的本質就是經營風險的企業，其基本要求是確保資金的安全性、流動性和盈利性。銀行經營的本質就是協調這三者的關系，簡言之，就是對風險的承擔與管理。
商業銀(yin)行(xing)通過風(feng)險(xian)(xian)識別、風(feng)險(xian)(xian)評估、風(feng)險(xian)(xian)計量風(feng)險(xian)(xian)控制等環節，預防、回(hui)避(bi)(bi)、分散或轉移經營中的(de)各種風(feng)險(xian)(xian)，從而減少(shao)或避(bi)(bi)免經濟損失，保證經營資金安(an)全的(de)行(xing)為。風(feng)險(xian)(xian)管理是商業銀(yin)行(xing)經營管理過程(cheng)中的(de)一項(xiang)極(ji)其重要工作(zuo)。

【課程目的】
通過(guo)本(ben)課(ke)學習(xi)，可以使學員了解(jie)商業銀(yin)行(xing)的風險(xian)含(han)義和與收益、損(sun)失的關系(xi)，重點掌握信用(yong)風險(xian)、市場風險(xian)、操作風險(xian)、流動性(xing)風險(xian)這四(si)大風險(xian)的定義、識別(bie)、評估、計(ji)量與控制方法等內容。

【課程時間】
銀行各級人員

【課程大綱】
前言
1、什么是風險
2、商業銀行風險管理的五種方法
3、主要風險種類(lei)

第一部分  信用風險
一、定義
二、識別
（一）公司類客戶
1、單一客戶
2、集團客戶
（二）個人類客戶
（三）產品及產品組合
三、計量
（一）客戶評級
（二）債項評級
（三）五級分類
四、控制
（一）限額管理
（二）風險緩釋
（三）流程控制
五、資本計量

第二部分  市場風險
一、定義
二、識別
（一）利率風險
（二）匯率風險
三、計量
四、控制
（一）限額管理
（二）對沖
（三）經(jing)濟資(zi)本配置

第三部分  操作風險
一、定義
二、識別與評估
（一）自我評估
（二）因果分析
三、控制
（一）環境
1、公司治理
2、內部控制
3、合規文化
4、信息系統
（二）風險緩釋
1、可規避的操作風險
2、可降低的操作風險
3、可緩釋的操作風險
4、應接受的操作風險
四、資本計量

第四部分  流動性風險
一、定義
二、識別
（一）資產負債的期限結構
（二）資產負債的幣種結構
（三）資產負債的分布結構
三、評估
（一）流動性比率/指標法
（二）現金流分析法
（三）其他方法
四、控制
（一）風險預警
（二）壓力測試
（三）情景分析

第五部分  交流
針對學(xue)員在課堂上提出的問題(ti)進行交流。

經營管理過(guo)程中主要風險及控(kong)制