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經營風險防范

培訓對象：
農信(xin)社基層主任、客戶經理

課程背景：
   此課程結合農信社的實際狀況，系統介紹了全面掌控風險的方法與技能，通過此課程的講解，可讓信貸人員從公司客戶信貸風險流程、信貸盡職調查流程與技能、貸后盡職管理流程與高技能等方面，得到全面的提升，使其掌握平衡的貸款營銷管理智慧。
   同時，本課程通用理論講(jiang)解、授(shou)信業務風險(xian)(xian)(xian)控制技術介紹、典(dian)型案例分析、討(tao)論、點評、答(da)疑等方式，增強學員的(de)風險(xian)(xian)(xian)意識，豐富(fu)學員的(de)防控銀(yin)行授(shou)信業務法律風險(xian)(xian)(xian)的(de)知識與技能(neng)，提高學員分析問題(ti)和解決問題(ti)的(de)能(neng)力，幫(bang)助(zhu)銀(yin)行有效提升風險(xian)(xian)(xian)內(nei)控能(neng)力，降(jiang)低風險(xian)(xian)(xian)損失。

課程收益：
   全面了解涉(she)及農村信用(yong)社(she)的(de)(de)法(fa)律(lv)(lv)、風(feng)險(xian)以及法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)的(de)(de)基(ji)本(ben)概(gai)念、特點(dian)、分類，系統掌握借(jie)款主體(ti)、貸款擔(dan)保、合同簽訂和(he)貸款回收等銀行授(shou)信業務(wu)重要環節的(de)(de)法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險(xian)控制技術，從而提(ti)高風(feng)險(xian)的(de)(de)內控能力，降低(di)貸款不良(liang)率，提(ti)升銀行的(de)(de)經營效益(yi)。

課程大綱：
第一講：合規經營風險識別
一、合規經營與風險防范的內涵
二、如何堅持“三個堅守”不動搖的經營原則
1、堅持“金融法規+政策指引”的經營底線
2、堅守“金融法規+政策禁區”的經營理念
3、堅守“合規經營”的運作基礎上的“三防一保”的經營規則+競爭原則
三、何謂“三防一保”
四、違規經營風險的種類
1、信用風險
2、市場風險
3、流動風險
4、法律風險
5、聲譽風險
6、財務風險
五、違規經營的處罰
1、行政處罰
2、準入限制
3、退出市場
4、銀監會06年發(fa)布《商(shang)業銀行(xing)合規風險管理指引》內容

第二講：農信社“合規經營”的“五個一”工程
一、樹立一個理念
二、構建一個管理架構
三、制定一套好制度
四、創新一套合規風險管理工具
五、建設一套合(he)規預防體(ti)系

第三講：農信社合規經營理念+合規風險管理的原則
一、合規理念
1、依法合規經營光榮，違法違規經營可恥
2、合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展
二、合規風險管理原則：
1、主動原則
2、獨立原則
3、預警原則
4、動態原則
5、系統原則

第四講：農信社在合規風險防范方面尚存在的問題
一、重業務拓展，輕合規管理
二、重事后管理，輕事前防范
三、重操作人員管理，輕管理人員約束
四、多數農信(xin)社合規風險管理職責分(fen)散

第五講：加強農信社合規風險防范方法
一、倡導主動合規,培養有效互動的合規文化
二、成立專門的合規管理部門,構建合規風險管理機制
三、樹立“合規從高層做起,合規人人有責”的觀念
四、認真梳(shu)理合(he)規(gui)風險點,采取有效(xiao)措(cuo)施控制合(he)規(gui)風險

第六講：促進信用社合規經營五種方法
一、是要在工作細節上去踐行
二、是要不斷提升全員的整體素質
三、是要形成一種長效機制
四、是要形成一種合力
五(wu)、是(shi)中層以上干部(bu)要(yao)自覺做合規合法的(de)表率，嚴(yan)于律己，率先垂范

經營風險防范