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反洗錢培訓課程

銀行反洗錢培訓大綱
一、從反洗錢政策不斷升級來分析反洗錢形勢
1. 從2號令到3號令看反洗錢要求的變化
1. 反洗錢的外延擴大了
2. 反洗錢的力度加強了
2. 3號令后持續發布的一系列的新政看監管力度
2018年7月27日，央行接連發布了《關于進一步加強反洗錢和反
恐怖融資工作的通知》（銀辦發[2018]130號）和《關于加強特定非
金融機構反洗錢監管工作的通知》（銀辦發[2018]120號）
2018年10月10日，人行、銀保監、證監會聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖
融資管理辦法（試行）》，
2018年6月27日，央行下發《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（
銀發[2018]164號）
2018年3月21日，央行下發《關于核查失效居民身份證信息和非居民身份證件信息試點工
作(zuo)的通知》（銀發[2018]60號）

二、銀行業金融機構面臨的洗錢風險
1、法律風險
2、聲譽風險
3、政治風險

三、洗錢的基本內容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個過程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的特征
（1）與現金交易有關的特征
（2）與賬戶有關的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關的特征
（5）與證券交易有關的特征
（6）與保險有關的特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機構職員有關的特征
（9）在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點
4、典型案例分析：
（1）四川楊仕明洗錢案
（2）譚彤等人走私及洗錢案
（3）上海羅懷韜地下錢莊案
（4）楊某團伙金融詐騙(pian)洗錢(qian)案

四、客戶洗錢風險等級管理
1、什么是客戶洗錢風險等級劃分？
2、開展客戶風險等級劃的原則；
3、客戶洗錢風險劃分的3個等級
4、劃分(fen)客戶風險(xian)等級(ji)時(shi)應考慮的因(yin)素；

五、銀行反洗錢的內控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機構建設；
2、完善反洗錢內控制度建設情況；
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報告；
5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機關協查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業務培訓；
8、積(ji)極配合人民銀行完成各項工作任務。

六、不同崗位反洗錢職責
1、客戶經理
2、運營崗位
3、反洗(xi)錢報告員(yuan)

七、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項；
2、銀行及其(qi)工(gong)作人員對于(yu)客戶身份資料和(he)交(jiao)易信息的保密義(yi)務(wu)；

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