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合規管理與內部控制

    【培訓大綱】
    一、合規管理的基本框架
    （一）合規的來歷及概念
    （二）合規管理的重點
    （三）合規管理的任務
    （四）合規管理具有前瞻性
    （五）新巴塞爾資本協議下的合規風險管理
    1.合規風險：銀行未能遵循所有適用法律、監管規定和規則、自律性組織制定的有關標準，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受的法律制裁或監管處罰、財務損失或聲譽損失的風險。
    合規，金融企業及其員工遵守法律、監管規定、行業自律準則，以及企業自己制定的內部規范的總稱。
    商業銀行的合規：“合”與“規”拆字
    關于“合”
    關于“規”
    合規篩子作用
    關于“依法合規”
    銀行的合規主要是指遵守法律、法規、監管規則或標準。銀行的行為是否符合銀行自己制定的內部規章制度，不能涵蓋合規的范疇
    2.合規與操作風險
    3.合規與法律風險
    4.合規從高層做起，應成為銀行文化的一部分
    董事會（理事會）：最終責任（誠信、看管、用人）
    高管層：直接責任（領導、監管、用人）
    經營層：具體責任（執行、操作、報告）
    5.合規的三道防線
    各業務條線
    合規部門
    內審部門
    6.合規的功能和作用
    7.合規風險識別、量化、評估、監測、測試和報告
    8.預防－－發現－－響應
    9.主動合規、合規創造價值和合規文化
    10.合規的最高境界
    “合規人人有責”
    “主動合規”
    “合規意識”
    “合規創造價值”
    “合規與監管有效互動(dong)”

    二、國際銀行業的合規管理經驗
    1.國際銀行業合規管理的基礎
    2.國際銀行業合規的實際操作方式
    3.*銀行(xing)業合規管理的基本框架

    三、我國商業銀行的合規管理的實踐
    1.我國銀行業金融機構的合規管理的背景
    2.我國監管機構強調合規管理的意義
    3.我國銀行業合規管理的現狀
    4.《商業銀行合規風險管理指引》基本框架
    5.《商業銀行合規風險管理指引》幾項具體的制度安排
    6.三項基本制度
    7.三個組織保(bao)障

    四、合規管理與訴訟風險的管理
    1.我國商業銀行的合規管理和訴訟風險防范面臨的形勢
    2.從債權債權糾紛到多樣化、多層次的糾紛
    3.從維權者到被維權者
    4.監管制度的變革改變了法律風險的管理方式
    5.合規管理與訴訟風險防范的關系
    6.運用合規管理的技術進行訴訟風險的防范
    7.法律審查：不同的法律關系項下的定價
    8.法律審查：同一產品項下多重法律關系
    9.銷售和廣告的法律審查
    10.防范合規風險的幾點建議
    11.合規意識與合規文化
    12.制度與制度執行力
    13.合規與法律責任
    14.創新與(yu)合規(gui)風險(xian)

    五、內部控制與風險管理
    1.中外內部控制理論與實務發展綜述；
    2.風險與控制的三個層次；
    3.CS對業務系統的控制活動；
    4.ICI風險與控制模型；
    5.風險分析流程；
    6.如何識別風險、薄弱點與威脅；
    7.職責沖突分離矩陣；
    8.衡量風險大小及可能性的方法；
    9.威脅點矩陣；
    10.外部風險和內部風險評分方法；
    11.量化(hua)風險的步驟。

    六、操作風險管理與內部控制評價方法
    1.銀行系統信息化建設發展規劃
    2.銀行系統信息化代碼標準
    3.銀行系統業務流程管理
    4.構建銀行系統操作風險管理體系
    5.銀行系統內部控制失敗的典型案例分析
    6.銀行系統內部控制的要點
    7.內部控制——風險暴露模型
    8.銀(yin)行內部控制過程的評價(jia)方(fang)法

合規管理與內部控制