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互聯網金融下的銀行應對策略

【課程背景】
1、互(hu)(hu)聯(lian)(lian)(lian)網(wang)金融(rong)的(de)快速(su)發展正(zheng)在(zai)給銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)的(de)發展帶來巨大的(de)沖擊：一方(fang)面，互(hu)(hu)聯(lian)(lian)(lian)網(wang)金融(rong)新興參與(yu)者(zhe)（第三方(fang)支(zhi)付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正(zheng)大力(li)布局金融(rong)服務(wu)領域，銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)在(zai)經營理念與(yu)業(ye)(ye)(ye)務(wu)發展上(shang)面臨(lin)嚴峻挑戰；另一方(fang)面，伴隨著銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)開始積極(ji)擁抱互(hu)(hu)聯(lian)(lian)(lian)網(wang)、傳統(tong)業(ye)(ye)(ye)務(wu)紛紛觸網(wang)之際，銀(yin)(yin)行(xing)(xing)之間的(de)競爭趨(qu)于同質化、白熱(re)化。在(zai)“互(hu)(hu)聯(lian)(lian)(lian)網(wang)+金融(rong)”時代下，商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)如何借勢突圍(wei)，實現(xian)業(ye)(ye)(ye)績(ji)持續增長,已成(cheng)為銀(yin)(yin)行(xing)(xing)家(jia)必須要積極(ji)應對(dui)的(de)主題；

2、在應對互聯網金融沖擊的探索過程中，銀行面臨著以下考驗：
  在理念上：互聯網思維正在對銀行文化觀念、思維觀念帶來巨大沖擊，仍然堅持傳統“工程師思維”成為銀行發力互聯網金融的重要短板；
  在戰略上：銀行對互聯網金融的應對策略仍然主要聚焦在單項業務、產品上，當下銀行更需要從整體上對業務布局、風控模式與盈利模式等重新統籌規劃與調整創新；
  在客戶端：互聯網金融快速提高了客戶對銀行服務的預期，客戶需求更加復雜多樣，個性化、差異化的服務不再是高端客戶的專屬，對銀行的客戶需求分析和服務能力提出更高的要求；
  在(zai)營(ying)銷(xiao)(xiao)上：互聯網為銀行營(ying)銷(xiao)(xiao)提供了新(xin)的介質(zhi)和傳(chuan)(chuan)播模式，新(xin)興網絡(luo)傳(chuan)(chuan)播工具(ju)不斷涌(yong)現，如何在(zai)平臺間增進營(ying)銷(xiao)(xiao)互動性、傳(chuan)(chuan)播性，實現營(ying)銷(xiao)(xiao)精準化(hua)、批量化(hua)，如何協同線上線下(xia)的定位布局(ju)，發揮渠道合力成為營(ying)銷(xiao)(xiao)團隊新(xin)挑戰；

3、從宏觀環境著眼到微觀業務(wu)聚焦，從發展(zhan)理(li)念融(rong)(rong)合(he)到實(shi)操(cao)工具掌(zhang)握，本(ben)課(ke)程洞(dong)悉商(shang)業銀(yin)(yin)(yin)行發展(zhan)互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業務(wu)的機(ji)遇與(yu)挑戰，旨在(zai)提升(sheng)銀(yin)(yin)(yin)行應(ying)對(dui)(dui)策略與(yu)實(shi)現營(ying)(ying)銷創新；剖析互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)企業運營(ying)(ying)和盈利模(mo)式(shi)，深入解讀互(hu)聯(lian)網(wang)思(si)維模(mo)式(shi)，強(qiang)化互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)時代(dai)客戶群針對(dui)(dui)性應(ying)對(dui)(dui)策略，助(zhu)力銀(yin)(yin)(yin)行傳統業務(wu)在(zai)互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)時代(dai)的布(bu)局優化，探(tan)索線(xian)下網(wang)點與(yu)互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)相融(rong)(rong)合(he)的營(ying)(ying)銷理(li)論和營(ying)(ying)銷O2O模(mo)式(shi)，推動(dong)銀(yin)(yin)(yin)行學(xue)習(xi)互(hu)聯(lian)網(wang)思(si)維，提升(sheng)服務(wu)與(yu)產品競(jing)爭力，創新營(ying)(ying)銷模(mo)式(shi)，以更(geng)靈活(huo)、更(geng)動(dong)態、更(geng)前瞻的適應(ying)型戰略來應(ying)對(dui)(dui)新的競(jing)爭。

【課程特色】
前瞻(zhan)性：著(zhu)眼銀(yin)行(xing)在互(hu)(hu)聯網(wang)金融沖擊(ji)下的(de)戰略和實施兩個層面，借鑒(jian)互(hu)(hu)聯網(wang)企(qi)業(ye)和同(tong)業(ye)領(ling)先模式，加速銀(yin)行(xing)現階段(duan)的(de)突破與(yu)提升，引導銀(yin)行(xing)為應(ying)對(dui)互(hu)(hu)聯網(wang)金融進行(xing)長遠布局；

針(zhen)對性：直擊(ji)互聯網金融沖(chong)擊(ji)下(xia)銀(yin)行傳統業(ye)務(wu)(wu)面(mian)臨的“邊緣化”、“管道(dao)化”問題關(guan)鍵點(dian)，通(tong)過業(ye)務(wu)(wu)整合與(yu)產品方案優(you)化，找到銀(yin)行業(ye)務(wu)(wu)突破之道(dao)；

實戰性：工(gong)作坊、小(xiao)組(zu)競技(ji)、案例探討、互動交流，深度(du)剖析標(biao)桿銀行(xing)與(yu)互聯(lian)網企業實操(cao)案例，啟發和引(yin)導(dao)學員互聯(lian)網金融(rong)思(si)維的學習與(yu)創(chuang)新；

權威性：方法與工具相配合，經典模型與實操經驗相印證，拓展視野，開闊思維，
針(zhen)對(dui)學員實際工作(zuo)中存在的問題提(ti)供(gong)針(zhen)對(dui)性建議(yi)。

【課程收益】
  透視(shi)(shi)趨勢(shi)，掌握先機：結合案例分析(xi)互(hu)聯網金融(rong)發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)前沿動態，汲取互(hu)聯網企業和同行領先者的(de)典型案例精(jing)華，開闊(kuo)視(shi)(shi)野，提升認識；分析(xi)互(hu)聯網金融(rong)主要發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)模式及(ji)其創新理念(nian)，增強發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)互(hu)聯網金融(rong)業務的(de)使命(ming)感和緊迫感；

  聚焦差異，創新模(mo)式：共同探索(suo)傳統業(ye)務(wu)的(de)優(you)化(hua)策略，幫助銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)快(kuai)速提升重(zhong)點業(ye)務(wu)，構建(jian)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)互(hu)聯(lian)網(wang)生態金融(rong)(rong)；聚焦電(dian)子銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)*做(zuo)法，借鑒智慧銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)建(jian)設(she)經驗，共同探索(suo)“銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)互(hu)聯(lian)網(wang)化(hua)”和“‘互(hu)聯(lian)網(wang)+’銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)“的(de)內容、模(mo)式和經驗教訓，引領學員(yuan)洞察金融(rong)(rong)業(ye)發展趨勢、重(zhong)構銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)核(he)心競爭力；

  構建模型(xing)，快速部署(shu)：開展“SPACE - 銀行差異化競爭戰(zhan)略地位態勢與行動(dong)評(ping)估”主(zhu)題工作坊(fang)，現場研(yan)討銀行互聯(lian)網金融應(ying)對策(ce)略的行動(dong)方案(an)；

  立體(ti)(ti)交(jiao)互，突(tu)破困局：結(jie)合(he)(he)案例，研(yan)究互聯網金融沖(chong)擊(ji)下(xia)(xia)客戶(hu)群(qun)體(ti)(ti)結(jie)構特征和需(xu)求(qiu)變化，分享(xiang)新(xin)興網絡平臺營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)新(xin)思路、新(xin)技巧，現場訓練新(xin)型營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)工(gong)具的(de)使用，提升營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)精準性和互動(dong)性；通過線(xian)上(shang)(shang)線(xian)下(xia)(xia)整合(he)(he)營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)，滿足客戶(hu)線(xian)上(shang)(shang)與線(xian)下(xia)(xia)的(de)立體(ti)(ti)交(jiao)互需(xu)求(qiu)，線(xian)上(shang)(shang)線(xian)下(xia)(xia)形成營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)合(he)(he)力，提升營銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)效率。

【課程時間】 1-2天

【課程形式】 
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習 - 角色扮(ban)演 - 教練式、互動式教學 - 視頻(pin)

【課程大綱】
第一篇：電子銀行營銷迭代
1、網銀的最主要功能是什么？
- 中行網銀新模式
- 德意志銀行案例
2、信用卡是一種什么樣的工具？
- 中國信用卡報告
- 芝麻信用的啟示
- VIP卡的啟示
- 汽車產業鏈大數據的教訓
3、手機銀行與微信銀行
- 浦發銀行手機銀行案例
- 浦發銀行微信銀行案例
4、電子銀行社會化營銷模式
- 工商銀行案例
- 微信平臺：商業銀行個人理財產品銷售的2種常見應用方式
- 微信平臺：深入應用的5種主要接口
- 微信平臺：深入應用的8大步驟
5、互聯網金融背景下電子銀行創新
- 課堂設計(ji)：我(wo)們的電子銀行優化思路

第二篇：變化中的商業銀行
1、銀行互聯網化
- 四化建設
- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析
- 銀行網點是否大規模裁撤？（民生銀行案例）
- 如何分流人員？如何提升技能？如何充實職能？
- 來自一線的感言：民生銀行案例
- 銷售化與智能化：民生銀行案例
2、現在就是未來
- 未來銀行案例研討：交通銀行案例
3、銀行互聯網化模式
4、銀行互聯網化經驗教訓
5、銀行(xing)互聯網化趨勢

第三篇：挑戰互聯網銀行
1、五力模型與奔騰年代
2、就這樣被互聯網銀行顛覆
- 網商銀行案例研討
- 微眾銀行案例研討
- 80/20法則與2/80法則
- 為什么說我們是幸運的一群人？
3、數字技術優化
- 利用數字技術優化的組織
4、銀行的機會與挑戰
5、避免(mian)災難性(xing)的循環(huan)

第四篇：戰略選擇技術
1、戰略選擇技術與戰略分歧
2、WorkShop工作坊
- SPACE：銀行差異化競爭戰略地位態勢與行動評估
3、全球(qiu)銀(yin)行業展望

第五篇：商業銀行應對策略
1、銀行超越客戶期望的方式
2、以信息為主導實施轉型
- 創建以客戶為中心的銀行
- 財富云-微秘書終端：寧波銀行案例分析
- 6維度推進
- 服務對象的轉型
- 客戶滲透的價值
- 運作模式的轉型
- 躍出戰壕
- 增長模式的轉型 建立可持續的競爭優勢
- 轉型的問題和困難
3、公司業務突破點
- 亞投行是一個籮筐/杠桿/支點，還是一個壁壘？
- 操作案例分析：某分行案例
- 銀行業務是一個動態發展的概念
- 符合現有監管框架和市場環境要求的產品體系
- 重點新產品
- 案例分析：承債式并購業務
4、個金業務突破點
- RFM精準營銷
- 課堂設計：銷售信
5、我們的應對策略行動方案
- 有哪些互聯網工具？
- 合作伙伴在哪里？
- WorkShop工作坊：我們的應(ying)對(dui)策略行動方案

第六篇：跨越戰略轉折點
1、案例討論：老革命遇到新問題
2、商業銀行經營體系變革創新
- 銀行變革創新基礎優勢
- 競爭對手的軟肋
- 銀行變革創新9大途徑
3、沖擊與激勵
4、重構銀行愿景
5、跨越戰略轉折點
要點回顧
問題答疑

互聯網金融下的銀行應對策略