国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

理解理財規劃

課程背景：
商業銀行的第三方業務收入已經越來越顯得重要，銀行的各種理財產品為個人或家庭，提供了理財規劃和資產配置的全新途徑。然而，對于商業銀行的零售業務所面對的客戶以及客戶的需求，對應的產品優勢等基本面及相應的營銷技巧，許多銀行理財經理對此都所知不多。
不清楚什(shen)么是理(li)財規劃服(fu)務、不知道如何發(fa)掘客戶的真(zhen)(zhen)實需求、不知道如何將理(li)財規劃服(fu)務真(zhen)(zhen)正(zheng)落地(di)到(dao)客戶身(shen)上，針對以上問題(ti)，魯凱(kai)老師將在一堂課(ke)里(li)全(quan)部解決。

課程收益：
1、讓學員學會用客戶需求導向的銷售模式取代產品推銷導向的思維模式
2、讓學員掌握理財規劃服務的主要內容及操作流程
3、讓學員懂得如(ru)何給客戶導入理財觀念，并能通(tong)過(guo)客戶的理財目標完成產品的營銷工作

授課方式：
講授、研討互動、視頻啟發、案例教學、現場演練
授課對象：銀行客(ke)戶經理(li)，理(li)財經理(li)

課程大綱/要點：
第一部分：理財規劃服務在營銷工作中的現實意義
一、理財規劃服務步驟和營銷流程
二、理財規劃的現實意義
三、理財規劃的常見問題
四、理財規劃的價值
五、市場熱點分享：家族信托和理財規劃服務
（一）案例分享：企業主的理財規劃和家族信托
（二）從家族信托看理(li)財規劃

第二部分：如何利用理財規劃服務形成自身專業價值
一、客戶家庭財務信息的處理三步驟
（一）客戶信息收集
（二）客戶信息整理
（三）客戶信息分析
二、客戶的理財目標和全生涯模擬仿真
（一）理財規劃涉及到的現金流和分類規劃
（二）購房規劃
（三）教育計劃
（四）退休規劃（案例分享）
三、全生涯模擬仿真
四、理財規劃服務中的家庭財務保障規劃
五、理財規劃服務中的投資規劃
六、如何撰寫一份優秀的理(li)財(cai)規劃(hua)書

理解理財規劃