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客戶分層管理及產能提升

課程收益：
1、掌握運用CRM系統分析存量客戶的常用方式
2、深度解析客戶分層管理以及產能提升的業務思路
3、專業化銷售技巧重難點突破
課(ke)程對(dui)象：零售業(ye)務人員

課程大綱：
第一天——客戶分層管理理念及應用
一、 CRM系統運用及客戶需求（0.5小時）
1.客戶分層管理的目的及難點
2.CRM是什么？
(1)客戶關系管理系統
(2)運用CRM系統做好銷售循環
(3)客戶需求分析
馬斯洛五大需求
客戶四大金融需求
業務辦理三大需求
3.客戶分層的方式
(1)按照資金量劃分
(2)按照產品布局劃分
(3)按照客戶核心業務劃分
(4)按照客戶價值劃分
3、營銷小工具：客戶分層情況管理備忘錄
二、客戶分層管理4大支撐點（4小時）
1、支撐一：對數據的綜合分析及運用能力
(1)數據的背后是客戶的行為和習慣
(2)系統數據和自行收集相結合
(3)管戶綜合數據分析及客戶個人信息分析
(4)精準分析數據需要把握的幾個關鍵問題
對市場的了解和分析
對本行產品和業務的優劣勢分析
對客戶資金流動性的分析
對客戶情況的綜合分析
(5)全面掌握客管系統的目的
養成數據說話的習慣
為預測未來提供支撐
【討論分析】結合案例及當前市場情況，對數據進行討論分析。
2、支撐二：對客戶開發及維護的系統性要求
(1)總體思路
動態管理，按季度進行數據分析
新增客戶數量占比
存量客戶新增業務數量占比
核心業務同期數據對比
影響數據變化的外部因素分析
數據作為業務參考制定未來工作計劃
(2)新增客戶開發及維護
適合全新拓展的目標人群
拓展新客戶的適配產品
適合拓展新客戶的營銷方式
(3)存量客戶開發及維護
存量客戶新業務的開發手法
日常維護的方法
【課堂探討】適合開發新客戶、維護存量客戶的方式
3、支撐三：對專業技能全面提升體系化要求
(1)顧問式營銷在金融行業的應用
顧客做決策的八大循環
投資顧問需要具備的能力要求
常用的顧問式營銷技術
(2)深度了解業務流程和產品賣點的具體要求
多途徑業務辦理流程及可能存在的問題
客戶在乎的利益
(3)學習的三個障礙
(4)業務能力提升的精髓在于“加入秩序”
(5)職場必備綜合能力：目標管理、情緒管理、執行力
(6)客戶溝通專業技巧九宮格
聊天提問法
視覺引導法
真實案例法
資金計算法
邊講邊畫法
數據對比法
名人名言法
渲染氣氛法
情景代入法
【模擬演練】結合具體業務，運用客戶溝通技巧進行討論和分析
4、支撐四：對員工復合型發展的要求及建議
(1)客戶需要的專業——提供幫助
(2)專業度提升三個方面
知識方面
技能方面
態度方面
(3)個人發展的第二曲線
【課堂討論】專業提升需要分別增加哪些知識和技能，通過哪種途徑提升
三、業務實戰場景分析及運用（1.5小時）
1、網點沙龍活動的客戶細分和邀約
(1)確定目標客戶的漏斗原理
(2)邀約客戶四個步驟
短信覆蓋
電話跟進及確定名單
沙龍活動前二次確認
活動結束后的跟蹤
(3)沙龍活動的幾項準備工作
現場布置及設備調試
物料準備
人員分工以及工作重點
應急預案
(4)沙龍現場管理
沙龍活動的控場
時間安排需要考慮的問題
現場人員布局技巧
沙龍活動的促成
2、企業拓展活動的客戶篩選及業務實施細節
(1)分析產品賣點，鎖定目標客戶
(2)列批量營銷名單
(3)準備溝通話術
(4)確定可營銷企業
(5)營銷順序
(6)設計促銷方案
(7)人員分工及業務演練
(8)數據分析
【案例講解】某國有銀行走進企業批量營銷信用貸款、基金定投業務
3、存量客戶日常經營的幾點思考
(1)定期短信維護（活動和產品信息發送）
(2)電話回訪注意事項（通知或重要事項溝通）
(3)朋友圈常規經營及客戶定期維護（特殊活動和產品提醒）
(4)客戶活動經(jing)營維護（大型&小(xiao)型；銷(xiao)售&服務）

第二天——以客戶為中心的產能提升
一、財富業務必備金融知識（4.5小時）
1、宏觀經濟環境及經濟周期
(1)當前國內外環境對經濟的影響
實體經濟困境
投資市場機遇
(2)經濟周期
短周期
中周期
房地產周期
長周期
2、金融專業必備的金融工具
(1)美林時鐘
(2)帆船理論
(3)草帽原理
(4)微笑曲線
(5)標準普爾
3、影響客戶投資的因素
(1)客戶風險等級
(2)風險承受能力高、低的表現形式
(3)影響客戶投資的因素
4、資產配置活學活用
(1)標準普爾資產配置圖解析
要花的錢
保命的錢
生錢的錢
保值的錢
(2)金融產品如何合理分配
【課堂討論】結合標準普爾及金融產品特性進行業務討論
5、給客戶進行資產配置的思路
(1)客戶KYC
(2)根據情況制定理財目標
(3)圍繞目標制定理財方案，導入金融產品
(4)與客戶溝通、調整、確認
(5)動態管理客戶資產
【現場討論】結合案例進行演練，熟悉客戶溝通和運用的過程
6、關于保險產品的理念
(1)保險產品三重功能
(2)保險產品營銷話術
(3)如何幫助客戶制定購買計劃
7、關于基金產品的理念
(1)公募基金7大品種
(2)篩選優質基金的方法
(3)尋找*賣出時機
(4)定投業務繞不開的各類問題
(5)一次性銷售基金需要考慮的問題
【實戰講解】“微笑曲線”怎么講更吸引顧客
【案例演練】“月薪族”、“大單客戶”如何通過專業提升粘性
二、實戰業務演練（1.5小時）
1、金融工具講解訓練：二人為一組，任意挑選一個金融工具進行5分鐘對練
2、案例(li)研(yan)討(tao)：根據各種信息進行討(tao)論分析，如何與客戶(hu)進行交流，推動保險產品銷售

客戶分層管理及產能提升