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中國企業培訓講師
法商思維——高凈值客戶銷售秘訣
 
講(jiang)師:李燕 瀏覽(lan)次數:2532

課程描(miao)述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領導· 營銷總監

培訓講師:李燕    課程價格:¥元(yuan)/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

高凈值(zhi)客戶銷(xiao)售秘(mi)訣課程

課程背景:
近年來我國宏觀經濟發展呈現L型走勢,這一經濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長。《2018中國私人財富報告》資產超600萬元的中國富裕家庭,總財富133萬億,
同比增長6.4%。巨大的藍海市場給我們銀行各類金融產品銷售提供了無限的可能,這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些?目前所面對的財富管理問題有哪些?壽險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些?該如何銷售?
這一系列(lie)的問題需要專(zhuan)業人士利(li)用(yong)法律常識結合金融產品功(gong)能為其解決。本(ben)課程(cheng)的設計將從法商的角度了解高凈值(zhi)人群的資產投資與配置狀況,掌握財富(fu)管理與傳承的法律基礎知(zhi)識。并運用(yong)保險功(gong)能為客(ke)戶做財務風險規(gui)劃與資產配置,最終(zhong)實現銷售。

課程收益:
讓學員充分了解高凈值客戶的資產投資與配置狀況打開銷售視野
讓學員掌握財富管理與傳承的法律基礎知識
讓學員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風險規劃的方法
讓學員掌握(wo)以滿足客(ke)戶(hu)需求(qiu)為導向的(de)銷售(shou)法

課程對象(xiang):理(li)(li)財師(shi),銀行客戶經理(li)(li),營(ying)銷顧(gu)問(wen),中高層管理(li)(li)者

課程大綱
第一講:從高凈值人群的財富管理目標挖掘保險銷售空間
一、高凈值客戶的財富走勢與分布
1、高凈值客戶的財富增長速度
2、高凈值客戶群的財富分布
3、保險目標客群市場的確定
二、高凈值人群資產配置的多元化
1、資產配置占比
1)現金及存款
2)投資性不動產凈值
3)資本市場產品凈值
4)銀行理財產品
5)境外投資
6)保險-壽險
7)其它境內投資
2、宏觀經濟政策引發資產配置變化
3、高凈值人群主要投資理財渠道
三、高凈值人群的投資心態變化
1、高凈值人群的財富目標
1)保證財富安全
2)財富傳承
3)子女教育
2、高凈值人群的風險偏好
3、保險未來銷售空間無限
解讀:《2018中國私(si)人財富報告》

第二講:財富管理的風險及法律訴求
一、家庭婚姻財富管理的困境
1、富一代離婚
案例:王寶強離婚案的啟示
2、富二代結婚
案例:富二代強強聯合五千萬嫁妝竟被凍結
3、婚內財產保護
案例:郎咸平教授的故事
二、家業企業的混同
1、個人賬目企業賬目不分
2、為企業債務提供擔保
3、家庭財務無限為企業輸血
案例1:張總與太太假離婚是否可以解套
案例2:真功夫蔡達標被判入獄14年
三、財富傳承的五大風險
1、時間風險
2、婚姻風險
3、繼承人風險
4、稅務風險
5、債務風險

第三講:人壽保險功能解讀與風險規劃
一、人壽保險核心功能
1、定向傳承
2、避免訴訟、公正
3、保留控制權
4、婚前、婚后財產隔離
5、債務隔離
6、遺產稅規劃
二、人壽保單風險規劃
1、婚姻風險隔離
案例1:270萬人壽保險離婚是否被分割
案例2:保險如何保護弱勢一方
實戰演練:富二代結婚如何不傷感情規劃婚前財產
2、家業企業隔離
案例1:300萬的保險金是否用于還債
實戰演練:父債可子不還
3、財富傳承規劃
實戰演練:王總家的財產傳承
4、保險節稅規劃
實戰演練:保單遺產稅規避的方法
5、婚姻、傳承、隔離、稅務家庭資產綜合配置
實戰演練:趙總家的(de)財務(wu)安排(pai)

高凈值客戶銷售秘(mi)訣課程(cheng)


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李燕
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