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財富保護與財富傳承

課程背景：
家(jia)(jia)族(zu)(zu)(zu)信(xin)(xin)托充分利用了(le)信(xin)(xin)托財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)的(de)獨立(li)性與信(xin)(xin)托獨有的(de)法(fa)律關系(xi)，滿足高凈(jing)值(zhi)客(ke)戶日益增長的(de)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)隔(ge)離(li)保(bao)護及財(cai)(cai)富傳(chuan)承等(deng)一系(xi)列財(cai)(cai)富管理(li)需求，可以幫助客(ke)戶隔(ge)離(li)家(jia)(jia)庭財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)與企業財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)、防范婚姻財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)損失、減少繼(ji)承糾(jiu)紛等(deng)。家(jia)(jia)族(zu)(zu)(zu)信(xin)(xin)托模式(shi)下的(de)財(cai)(cai)富管理(li)已經轉向為(wei)高凈(jing)值(zhi)人群提供綜合解決(jue)方案，越來越多的(de)高凈(jing)值(zhi)客(ke)戶開(kai)始把家(jia)(jia)族(zu)(zu)(zu)信(xin)(xin)托作為(wei)財(cai)(cai)富管理(li)與資產(chan)(chan)(chan)配置的(de)重要(yao)工具。本課程從實(shi)務角度(du)出發，深入解讀(du)家(jia)(jia)族(zu)(zu)(zu)信(xin)(xin)托法(fa)律原理(li)、發展(zhan)現狀及具體(ti)實(shi)操，并以實(shi)際案例(li)來展(zhan)示家(jia)(jia)族(zu)(zu)(zu)信(xin)(xin)托與其(qi)它財(cai)(cai)富管理(li)工具的(de)綜合運用。

課程大綱：
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定：《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明（法人、已移民中國人、敏感職業）
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議（股東背景、專業團隊、管理能力）
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明（非家庭成員、未出生人、境外受益人）
5、家族(zu)信托的設立要件及家族(zu)信托設立無效情形

二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產獨立性的法律依據（《信托法》核心條文）
2、信托財產獨立性的體現（信托財產獨立于委托人/受托人其他財產）
3、家族(zu)信托的(de)(de)管理(li)屬性(xing)（復雜性(xing)、長期性(xing)、家族(zu)治理(li)的(de)(de)協同(tong)性(xing)）

三、家族信托的信托財產類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托（高凈值客戶角度出發的全權委托業務的核心：做組合vs賣產品，投資目標與期限，風險與收益的度量，行為偏差）
2、公司股權家族信托（置入方式、稅收成本、上市影響）
3、不動產家族信托（置入方式、登記問題、稅收成本）
4、保險(xian)金信(xin)托（業(ye)務原理(li)及模(mo)式、大額保單與家族(zu)信(xin)托的綜合運用）

四、家族信托的核心功能
1、家企風險隔離
家族信托實現債務隔離功能的法律基礎
家族信托的債務隔離功能的限制條件
案例解析（信托目的瑕疵、債權在前/后）
2、婚姻資產保護
創一代婚姻資產自我保護
下一代婚姻風險防范
案例解析（特殊目的婚姻、二代婚前籌劃）
3、身后傳承規劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領先優勢
案例解析（有(you)序分配、防(fang)止揮霍、未成(cheng)年人保護）

財富保護與財富傳承