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信貸風險管理人員培訓

貸款風險管理
 三辦法一指引概述
 貸款風險
 政策風險
 經營風險
 操作風險
 貸款風險識別和預測
 定性分析
 定量分析
 貸款“三查”制度
 審貸分離制度
 實行有效的貸款管理方法
 授信管理
 逐筆核貸管理
 項目管理

貸前調查
 信貸調查之前的準備
 信貸調查工作
 客戶識別
 信用評級
 貸款調查的要求
 貸款調查的內容
 個人貸款調查的內容
 企業貸款調查內容
 MORFA模型
 貸款調查的方法
 調查報告的主要內容
 借款人概況及借款用途分析
 借款人的經營、管理水平分析
 借款人信用分析
 行業前景分析
 財務分析
 貸款擔保分析
 貸款風險度分析
 結論(lun)

貸中審查
 貸中審查
 審查分析借款人（含項目）政策及地區等非財務因素風險
 審查分析財務風險
 識別企業會計操縱行為的主要分析方法
 審查分析擔保風險
 審查報告內容(rong)

貸后檢查
 現場實地檢查
 非現場報表檢查
 貸后檢查頻率
 貸后檢查內容
 貸款用途檢查
 企業資金周轉情況的檢查
 對擔保情況進行檢查
 貸后檢查報告
 風險預警管理
 信貸風險預警機制
 風險預警的分類
 貸(dai)款風(feng)險(xian)預警信號和風(feng)險(xian)防范措施

課(ke)程(cheng)提供中外商業銀行信貸風(feng)險案例分析

商業銀行貸款評估
T 項目貸款評估
T 項目評估
T 評估工作的依據
T 貸款評估的基本條件
T 客戶提供的申請材料
T 一般程序
T 組織評估小組
T 調查、收集有關資料
T 技術經濟分析
T 借款人評價
T 項目概況評估
T 產品及市場分析
T （一）項目產品供求現狀
T （二）產品供需預測和價格走勢
T 投資估算與融資方案評估
T （一）  項目投資估算
T （二）項目融資方案評估
T 財務效益評估
T （一）基礎數據與參數
T  （二）成本與費用
T （三） 銷售（營業）收入
T （四）增值稅、銷售稅金及附加
T （五）利潤及利潤分配
T （六） 財務效益評估報表
T 不確定性分析
T 盈虧平衡分析
T 敏感性分析
T 銀行相關效益與風險評估
T 總評價
T 主報告
T 項目評估報告
T 
T 流動資金貸款評估
T 流動資金貸款
T 流動資金貸款所需材料
T 重點調查內容
T （一） 一般性流動資金貸款
T （二）固定資產投資項目的流動資金貸款
T 流動資金貸款調查評價報告
T 1.一般流動資金貸款的業務評價報告
T 2.固定資產投(tou)資項目流動資金貸(dai)款(kuan)的業務評價報告

銀行資產負債管(guan)理的理論與實踐

 銀行資產負債管理的概(gai)念

 資產管理理論
 資產管理理論三階段
1商業性貸款理論
2資產轉移理論
3預期收入理論

 負債管理理論
 負債管理理論的演變
1銀行券理論
2存款理論
3購買理論
4銷售理論

 資產負債綜合管理理論
 資產管理方法
1資金匯集法
2資金分配法
3線性規劃法

 資產負債管理方法
 利率敏感性資金缺口管理
1進取性策略
2防御性策略
 持續期（久期）缺口管理
1狹義的持續期
2廣義的持續期
3持續期缺口管理
 資產(chan)負債比例管理方法

 商業銀行現行資產負債管理方法
《商業銀行風險監管核心指標》（銀監會）
 我國商業(ye)銀(yin)行資產負(fu)債管理發展歷(li)程

 資產負債雙邊主動管理
 表內結構性對沖
 表外對沖

 商業銀行主動負債和資產管理
 建立資產負債雙邊主動管理體制
 主動負債(zhai)管理

 商業銀行資產管理－投資策略
 商業銀行債券投資
 持有到期類債券組合管理
 可供出售類債券組合管理
 交易類債券組合管理
 理財類債券(quan)組合管理

 債券投資組合的決策管理
 債券投資組合管理的組織架構
 債券投資組合的交易決策
 債券(quan)投資(zi)組合(he)的反饋處(chu)理決策

 資產負債中隱含期權的風險及定價（機動部分）
 隱含期權的定價（無套利分析方法）
 （一）利率看漲期權的定價
 （二）利率看(kan)跌期權的定價

 現代商業銀行資本負債管理展望
 發展我(wo)國商業銀行資(zi)產負債管理的對策(ce)建議

注：以上內容包含商業銀行資產負債管理的相關案例，其中部分案例名稱如下：
 工商銀行衍生金融資產管理研究
 興業銀行買入返售金融資產管理研究
 南京銀行債券投資研究
 民生銀(yin)行同業資金(jin)拆借管理研(yan)究

企業(ye)風險(xian)與內(nei)部(bu)控制管理

 企業風險與風險管理
 風險管理簡述
 企業風險種類
 五種風險管理的基本方法
 風險管理的五步驟流程
 風險配置順序
 企業財務風險管理
 財務危機四階段分析法
 風險分析調查法
 管理評分法
 經營損益預警模型
 經營安全預警模型
 經營增長預警模型
 現金流協調性預警模型
 企業破(po)產風險預(yu)警模(mo)型(xing)

 內部控制
 內部控制定義
 控制環境
 風險評估
 控制活動
 監督
 信息和溝通
 我國企業內部控制制度的建立
 內部控制的設計
 內部控制評價的常用方(fang)法和技術(shu)

信貸風險管理人員培訓