課程描述INTRODUCTION
基金營銷實戰培訓班
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金營銷實戰培訓班
課程簡介:
資(zi)管新(xin)規后,金融機構零(ling)售(shou)(shou)(shou)業務進(jin)入了(le)一個新(xin)的(de)階段,中收(shou)(shou)業務收(shou)(shou)入將不可(ke)避免的(de)逐漸成為零(ling)售(shou)(shou)(shou)業務收(shou)(shou)入的(de)主(zhu)要來源之一,但同時也對前線理(li)財(cai)崗位(wei)的(de)要求(qiu)提出了(le)更高的(de)要求(qiu),本課程針(zhen)對兩(liang)年以內的(de)前線業務理(li)財(cai)崗位(wei),幫助(zhu)大(da)家在基(ji)金的(de)專業知(zhi)識(shi),基(ji)金分類,基(ji)金銷售(shou)(shou)(shou)中關(guan)于宏觀經濟(ji)的(de)延伸(shen)知(zhi)識(shi),切入銷售(shou)(shou)(shou)技(ji)巧,基(ji)金定投等(deng)各方面打好基(ji)礎,提升基(ji)金銷售(shou)(shou)(shou)業績。
課程收益:
1.梳理理財業務(財富管理)產品線。
2.夯實各類財富管理產品服務專業知識。
3.學習財富管理產品組合和綜合服務方案。
4.熟悉掌握客戶資產配置原理與實施方法。
5.學習客戶資產管理業務原理與實施方法。
課程對象:分支行分管零售業務行長,零售部門總經理,財富顧問和客戶經理,產品經理
授課方式:講(jiang)師講(jiang)述、行動(dong)學習、案(an)例精舉、情(qing)境演(yan)練、小組討(tao)論、視頻與FLASH呈現、團隊游戲(xi)
課程大綱/要點:
一、新金融環境下,中收類產品的新地位--為什么基金銷售如此重要
1.政策環境:
1)利率市場化
2)資管新規解讀及對銀行未來業務發展的影響和指導
2.資管新規落地后的競爭環境(同業產品和銷售方式變化):銀行同業,保險,信托,證券,三方
3.技術環境:互聯網金融,大數據時代,人工智能
4.客戶轉變:零售客戶個人財富管理習慣的轉變
5.投資方式的轉變:主動(dong)投機像被動(dong)投資轉變
二、基金全拆解
1.到底什么是基金?(重點是怎么用簡單易懂的話術向客戶介紹基金)
1)誰管?
2)我們的角色是什么?
3)分類(公募/私募,按基本市場,按投資工具,按投資方向,按投資策略)
4)如何用三到五句話向客戶成功引入基金
2.細拆不同類型的基金
1)公募基金FABE及客戶適應性評估
2)投資于不同基本市場的工具(貨幣型,債券型,股票型)
3)投資于不同方向的基金(行業相關,工具相關,板塊相關,地域市場特點相關)
4)投資方略的差別(偏債,偏股,平衡型,成長型,穩健型)
3.基金在個人財富管理資產配置中的重要理財工具 (此部分為之后各產品工具搭配基金產品銷售提供框架)
1)脫離財富管理目標的任何投資都是盲目投資
2)資產配置是實現財富管理目標的基礎
3)基金(jin)是狹義資產配置和(he)完成(cheng)生命周期階段主要(yao)財務(wu)目標的(de)重要(yao)工具
三、銷售基金的專業知識
1.基金所投向的基本金融市場和衍生市場工具簡述
1)基本金融市場
2)衍生金融市場
2.學習向客人闡述宏觀經濟環境以及與相應基金產品的關系引入
1)宏觀經濟重要指標
2)不同經濟周期下不同金融工具的有效選擇(引入投資相應有效金融工具的基金產品)
3.如何進行基金產品的搭配(搭配銷售比單一銷售更容易成交)
1)如何根據客戶風險等級幫助客人搭配基金
2)如何根據客戶現有的基金配置進行基金再銷售
3)現有基金虧損客戶反(fan)對問題處理及再銷售方(fang)式
四、基金銷售技巧及話術
1.用資產配置流程來銷售基金,緊跟流程,重復進行
2.謹記:每次都要給客戶選擇權
3.客戶投資目標統一及定期確認
4.脫離客戶投資目標的確認與提醒
5.與非基金產品的搭配銷售或者轉化銷售
1)基金與保險,保駕護航全生命周期
2)存款與基金的銷售搭配
3)結構型產品與(yu)基金的搭配銷售
五、基金銷售技巧案例分享及演練
1.案例分享
2.案例(li)演練(一(yi)天課(ke)程的(de)話(hua),所有小組同一(yi)個案例(li),抽(chou)選一(yi)組演練評析(xi),兩(liang)天課(ke)程設置的(de)話(hua),會有3-5個案例(li)給到(dao)不同的(de)組抽(chou)選2-3組演練評析(xi))
基金營銷實戰培訓班
轉載://citymember.cn/gkk_detail/233129.html
已(yi)開課時間Have start time
- 趙奕楠
營銷策劃內訓
- 精細化營銷拓展和整合傳播宣 賈春濤
- 主播鐵軍,是怎么練成的:復 武(wu)建偉
- 《IP攻略,洞悉個人與商業 武建偉
- 流量經營的營銷策劃實戰 賈(jia)春濤
- 養老金融——銀發時代的高品 李穎
- 基于客戶行為決策的產品策劃 賈春濤
- 銀行柜員主動服務營銷技能提 郜鎮坤(kun)
- 話術行動指引——終端應用融 賈春濤
- 連鎖企業的加盟商如何進行品 李(li)天
- 運營商移動互聯網營銷 賈春濤
- 我最珍貴——優秀柜員服務營 蔣(jiang)湘林(lin)
- 海外電商實戰分享: 抖音海 武(wu)建(jian)偉