銀行4.0與中國實踐
講師：胡國強(qiang) 瀏覽次數(shu)：2569
課程描述INTRODUCTION
銀行4.0與中國實(shi)踐培訓
培訓講師：胡(hu)國強
課程價格：￥元/人
培訓天數：1天
日程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
銀行4.0與中國實踐培訓
適應群體：銀行渠道工作者、銀行高層中層管理者、銀行創新部門技術部門、銀行個金部門。
課程收益：深度解讀《銀行4.0》這本書，并結合中國互聯網與金融環境闡述未來銀行的發展方向、目標和實現路徑。全課程八大章27小章，100多個小節。從轉型框架，到轉型辦法，從工作目標到工作思路，從轉型難點到突破口，都在原著基礎上進行了深入的分析和拆解。對書中案例、方法、邏輯進行重新整理，與中國實際情況相結合，跳出作者格局，給出最符合中國實踐的解決辦法。
課程大綱/要(yao)點：
一(yi)、認(ren)識第一(yi)性
1、第一性原理的(de)定義
1)定義
.本質定義
.書中定義
.關(guan)鍵詞
2)對立(li)面
.類(lei)比思維定(ding)義
.類比思維(wei)也是(shi)有用的
.類(lei)比思維(wei)的缺陷（成果有(you)限）
2、銀行的(de)第一性(xing)
1)銀行的本(ben)質
.銀行的五大本質（深度）
.不同(tong)銀行要有不同(tong)本(ben)質（深度）
2)如(ru)何運用(yong)第一性
.從零開始(shi)打造銀(yin)行（深度(du)）
.轉型路上(shang)的銀行(xing)
3)銀行的(de)困境
.應用第一性的壓力
.文化契(qi)合(he)不足（深度）
.對客戶認識不足
.對顛覆的前(qian)瞻不(bu)足（深度(du)）
3、如何(he)構(gou)架(jia)銀行的第一性
1)第一性(xing)的分水嶺
.回歸(gui)銀行本業
.客戶消費需求
2)功能(neng)為王？
.銀行(xing)的核心競爭力（深(shen)度）
.兩種能力
3)銀行戰略(lve)大圖
.企業層
.領導層
.組(zu)織層（深度）
4)轉(zhuan)型成功的前提
.轉型是找死，不轉是等(deng)死
.九死一(yi)生
二、體驗(yan)與客戶
1、什么(me)是體(ti)驗
1)體驗與需求(qiu)
.金融服務是弱需求(qiu)
.金(jin)融科技并不(bu)能解決需求問(wen)題
.抓(zhua)住(zhu)本源需求
2)不好的體驗叫摩擦
2、體驗什么？
1)簡單只是體(ti)驗的一(yi)種(zhong)
.客戶追求簡單的(de)體驗？
.實體(ti)(ti)體(ti)(ti)驗的價值
2)體驗的分類(lei)
.簡體驗
.主動體驗
.被動體驗(yan)
.特別要說的信任
3、體驗與服務的差異
1)本(ben)質(zhi)差異
2)用戶(hu)體驗地圖
.三流并軌的思路
.重構整(zheng)個流(liu)程
4、產品與體驗
1)產品與體(ti)驗的縫(feng)隙
.銀行的產品特征
.產品服務化
2)新舊銀(yin)行差別
.傳統銀行
.新(xin)型銀行(xing)
5、客戶與(yu)體(ti)驗
1)傳統銀行(xing)的客(ke)戶觀
2)客戶分類(lei)
.客(ke)戶主動性分類
.長尾(wei)客戶(hu)
.Y一代(dai)（千禧一代(dai)）（深(shen)度）
3)客(ke)戶(hu)行(xing)為
.行(xing)為
.行(xing)為(wei)引(yin)導
三、金融與科技
1、科技
1)技術前端(duan)
.語音
.機器(qi)人(ren)
.游戲與虛擬現實
.操(cao)作系統(tong)
2)技術底層
.人工智(zhi)能（深度）
.大數據（深度(du)）
.云技術(shu)
3)其(qi)他技術
.LBS
.自媒體
.VR/AR
.NFC
2、金融科技
1)大數據征信
.Affirm公司
.傳統銀行模型
2)智能投顧
.智能投(tou)顧(gu)的目標(biao)
.客戶需(xu)求
.解決方(fang)案提供者
.智能投顧的體驗
3)區塊鏈與比特(te)幣
.區塊鏈（深度）
.比特幣（深度(du)）
4)與科(ke)技金融的(de)關(guan)系
.文字(zi)游(you)戲(xi)
.勝(sheng)與敗(bai)
5)金(jin)融科(ke)技企業
.金(jin)融科技(ji)企業特征(zheng)？
.中國的金融科技企(qi)業
6)銀(yin)行可(ke)以成為軟件公司么？
.BBVA的例子
.銀行可以(yi)做(zuo)什么？
3、技術的應用
1)手(shou)機銀行
.手機銀行的競爭
.手機銀行的(de)體(ti)驗
2)開放銀行(xing)
.開放銀行需要解(jie)決的(de)問題(ti)
.API對銀(yin)行(xing)的意義
.如何(he)開放
四、未來的(de)銀(yin)行(xing)
1、互聯社會
1)萬物互聯
2)社會核心工具
.隨身(shen)多(duo)媒體中(zhong)心(xin)
.趨(qu)勢(shi)
.判斷標志
3)經濟趨勢
.趨勢列表(biao)
.智能經濟基礎(chu)設施
2、無(wu)界銀行(xing)
1)金融成為(wei)互(hu)聯網基(ji)本功能
.純粹的功能
.底層銀行(xing)（深度）
.服務銀行
.底(di)層金融服(fu)務不僅是銀行(xing)可以(yi)提供
2)非主權貨幣
.獨立經濟(ji)體
.高(gao)于主權信用
3)虛擬(ni)賬戶(hu)（深度）
.客戶的(de)再一次(ci)洗(xi)牌
.虛(xu)擬(ni)賬戶(hu)背后的(de)真實(shi)身(shen)份
.只需要身(shen)份鑰(yao)匙
4)無邊界組織(zhi)
.無邊界銀(yin)行要素(su)
.人才認識（深度）
5)演化歷程(cheng)（深(shen)度）
.感知體驗階段
.三流并軌階段
.智(zhi)慧生態階段
.無界(jie)銀行階段
五、走近互(hu)聯網
1、互聯網邏輯
1)互聯網(wang)精神
.自由
.免費(fei)
.無(wu)拘束
.釋放(fang)
2)互聯網(wang)思維
.社會核心資源(yuan)
.商業(ye)本(ben)質
.流(liu)量思維與閉環
.用戶思維
.長尾(wei)理(li)論(lun)
.小白思(si)維(wei)
.開(kai)放平臺
.生(sheng)態與帝國
3)互(hu)聯網方法
.試錯(cuo)與快速迭代
.口碑與病毒式傳播
.消費升級(ji)與降維打擊
.共享經濟
.粉絲經濟
4)互聯網創新(xin)
.創造(zao)需求
.有效調研
.躍遷式(shi)創新
.顛覆式創新
.回歸(gui)本源(yuan)
.克制的力量
5)互(hu)聯網管理
.人才(cai)自驅動
.OKR目標與關(guan)鍵成果
.阿米巴(ba)組(zu)織
.高速成(cheng)長(chang)
.合伙(huo)人制和股權激勵
6)互聯網商業(ye)模式
.產品模式
.羊毛出(chu)在(zai)豬身上讓狗買單(dan)
.增(zeng)值服務
.222222……
.客戶變現(xian)
.金融變現
.數據變現
.82定律
2、互聯網金融
1)圖譜
2)P2P
3)征信
4)消費(fei)金融(rong)
5)眾籌
3、互聯網企業
1)全景生態的互聯網企業(ye)
.阿(a)里(li)巴(ba)巴(ba)（深度(du)）
.騰訊（深(shen)度）
.奇虎360（深(shen)度）
.小米（深(shen)度(du)）
2)銀行與互聯網的合作
.合(he)作還是(shi)競爭
.合作(zuo)（深度(du)）
.如何(he)競爭(zheng)（深度）
六、監(jian)管的(de)轉型
1、監管的第一性
1)習(xi)主席：不(bu)忘初心
2)監管是一項(xiang)功(gong)能(neng)
.而不是形式
.更不是權力
3)最初(chu)的*銀行
4)監管貨幣職能(neng)
2、調節管理經濟的(de)手段
3、貨(huo)幣政(zheng)策及其背(bei)后(hou)原因
4、數字時(shi)代監(jian)管能力(li)
1)數字市(shi)場
2)監管技術
.判斷容易(yi)
.學習很難
.監管的(de)人才結構
5、監管者的窘境
1)職能困惑
.成功經驗
.權與利
.職(zhi)責矛盾
2)業務(wu)壓力
.反(fan)洗錢
.數據管理
.牌(pai)照經營
3)創(chuang)新的(de)障礙
.傳統(tong)監管交織
.創新(xin)的現狀
.創新的借口
6、監管改革回(hui)歸(gui)第一性
1)改(gai)革(ge)的目標
.保證金融體系穩定
.促進競(jing)爭
.消(xiao)費(fei)者和小(xiao)企(qi)業的金融包容
2)改革的方(fang)式
.基于原(yuan)則和(he)數據驅動(dong)
.內生(sheng)數字監(jian)管
.機械可執(zhi)行監管(guan)
.網絡(luo)監(jian)管
.測試臺、沙(sha)盤、監管(guan)實驗室
.任務(wu)>文化>技能
.靈活(huo)性、開放平臺、代碼(ma)
.實踐落地線路圖(tu)
3)改革路(lu)徑(jing)
.測試平臺
.構建另(ling)類管理渠道
.領導(dao)思(si)維(wei)轉變
7、老金的總結
1、老金的時間圖譜
1)銀行1.0--網點銀行
2)銀行2.0--自(zi)助(zhu)銀行
3)銀行3.0--隨身銀行
4)銀(yin)行(xing)4.0--無界(jie)銀(yin)行(xing)
2、老金的預測
1)誰(shui)吸收了存款
2)誰(shui)服務了客戶
3)誰開展了(le)交易
4)誰(shui)提供了建議
5)怎樣(yang)提供服務
6)誰創造(zao)了收益
7)怎(zen)么無現金了
8)誰取代了崗位
3、老(lao)金的數字化(hua)轉型要點
1)第一(yi)性原理
.從(cong)0開始(shi)
.第一性的阻力
2)數字化(hua)CEO
.產品經理還是技術大拿
.為什么是CEO
3)遺留技術處(chu)理
.舊系(xi)統(tong)
.新技(ji)術
4)需要(yao)云技術(shu)
.云是個(ge)好東西
.獲得的(de)代(dai)價
5)體(ti)驗設計核心
.客戶定(ding)位
.差(cha)異(yi)化體驗
.體(ti)驗組織
6)數據科(ke)學與(yu)機器學習
.銀行的數據缺(que)陷
.有(you)用數據的來源
7)監管(guan)不是借口
.監管不是親媽
.努(nu)力突(tu)破的勇氣、能(neng)力和手段
.不要(yao)內部扼殺創新
8)合作、投資、收購科(ke)技公司
.銀行(xing)的(de)需(xu)求戰略(lve)布局
.文化認同和相融(rong)
.合作(zuo)模式(shi)和理由(you)
.風投思維
9)不需要自己打造
.采購代價和依賴性
.自己培(pei)養(yang)文(wen)化認(ren)同
10) 銀行是開放的
.開放目(mu)標(biao)
.平臺的雙邊效應
11) 董事會和執行團隊(dui)的技(ji)術能(neng)力
.董事會
.執行團(tuan)隊(dui)
12) 網(wang)點無(wu)關論
13) 工作數字(zi)化
.網(wang)點與數字化的對立
.數字(zi)化(hua)預(yu)算的比例(li)
.30%的員工要會編程(cheng)
.人的服務填補數(shu)字化空缺
四、老金的數(shu)字化(hua)成功因素
1、體驗(yan)不是產品(pin)
2、不要雇傭銀行家
3、數據是新石油
1)數據從哪里來
2)數據(ju)如何(he)連接
4、遺留(liu)的東西不是借口(kou)
5、人工智能是必然選(xuan)擇
6、不(bu)要閉門(men)造車
7、不要阻止區(qu)塊鏈
1)實際上指的(de)是數(shu)據交換
2)數(shu)據交互(hu)授權
8、此書的缺陷(xian)
1、外國人思維
1)不理解春節(jie)發(fa)紅(hong)包對中國人的意(yi)義
2)不(bu)理解中國(guo)互聯網
.中國互(hu)聯(lian)網是強互(hu)聯(lian)網
.遠(yuan)超歐美的互聯(lian)網金(jin)融體系(xi)
2、銀行人思(si)維
1)渠道妖(yao)魔(mo)化
.渠道是什(shen)么
.網(wang)點渠道(dao)
.其他(ta)渠(qu)道
.交互頻度下降
2)唯技術論
.低估競(jing)爭對手(shou)轉(zhuan)型
.銀行的(de)數字化能力
.技術與牌照(zhao)
.技(ji)術的用(yong)處
3)缺乏互(hu)聯(lian)網邏輯
.馬云(yun)的10條(tiao)忠告(gao)
.互聯網金融的早期階段？
4)對體驗的淺認識
.迅捷(jie)
.簡單(dan)
.性感
5)銀行是(shi)平(ping)臺么(me)？
.C/B/G
.銀行管了什么？
.銀(yin)行缺什(shen)么？
6)業務思維
7)去(qu)銷售化
.短期推銷(xiao)解決什么(me)問題(ti)？
.（分銷）渠道的功能
.我不(bu)講營銷的使命和愿景
8)不(bu)理(li)解客(ke)戶本(ben)源需求
.渠(qu)道
.界面
.科(ke)技
3、錯誤思維
1)混淆銀行個體和銀行業(ye)
.持有資金的仍然是銀行
.成為全能銀行
2)把類比思(si)維和網點(dian)捆在一起(qi)
.類(lei)比思維(wei)并非全是錯的
.類比思維(wei)并不因(yin)網(wang)點產生
.兩個案(an)例
3)國外案例的正確(que)解讀
.阿聯酋NBD
.Fidor銀行
銀行4.0與中國實踐培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/232683.html
已(yi)開課時間Have start time
- 胡國強
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戰略規劃內訓
- 《創新引領下的戰略與執行》 喻(yu)國(guo)慶(qing)
- 戰略經營與突破創新 吳洪剛(gang)
- 企業愿景與經營策略規劃 吳洪剛
- 戰略規劃與驅動變革 吳銘潔(jie)
- 數字化轉型——信息化戰略規 葛(ge)雷
- 數字化轉型與實現路徑 武建偉
- 《精睿行長?商業銀行精細化 馬(ma)藝
- 推動數字化轉型落地研修班
- 數字化轉型——業務流程數字 葛雷
- 技術變革移動互聯網發展分析 賈(jia)春濤
- 《數字化學習轉型實操》 文熠
- 華為數字化轉型之道-對標華