商業銀行專業化信貸營銷技巧
講師：楊會臣 瀏(liu)覽次數：2555
課程描述INTRODUCTION
商業(ye)銀行(xing)專業(ye)化(hua)信貸營銷技巧(qiao)培訓
培訓講師：楊(yang)會臣
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
商業銀行專業化信貸營銷技巧培訓
一、培(pei)訓提綱
模塊一、籌劃準備篇：信貸營銷(xiao)，謀定后動
主題：系統介紹對企(qi)業客戶(hu)進行全面(mian)綜合分析所(suo)可能(neng)是用到的(de)全部方(fang)法，結合案例(li)剖析教(jiao)會學員使用尋找(zhao)客戶(hu)、發(fa)掘(jue)客戶(hu)信(xin)貸價值(zhi)的(de)全部可能(neng)工(gong)具，為學員提供專業化(hua)信(xin)貸營(ying)銷(xiao)和持續(xu)信(xin)貸服務所(suo)需要的(de)全部知識儲備(bei)。
內容：本模塊共分三講，分別講授綜(zong)合分析企業客戶的(de)外(wai)部(bu)環境(jing)、業務模式及財會信息三個重要分析環節所需要的(de)全(quan)部(bu)技術細(xi)節。
第一講、客(ke)戶(hu)環境分析：如何確(que)保總能尋覓到優質客(ke)戶(hu)？
本講介紹我國機構投資者和分(fen)析(xi)師解讀經(jing)濟數據和經(jing)濟信息的常用方法，作為學(xue)員(yuan)未來理性(xing)選擇(ze)每年年度信貸營(ying)銷(xiao)策略和重(zhong)點營(ying)銷(xiao)行業(ye)領域的重(zhong)要決策參考。
1.1 宏觀經濟指標(biao)解讀：如(ru)何根據(ju)統(tong)計(ji)數據(ju)讀懂未來經濟走(zou)勢？
1.2 宏觀經濟(ji)政(zheng)策與(yu)行(xing)業信息解讀：如何選擇信貸營銷重點公關行(xing)業領域？
1.3 國家及區域中(zhong)長期發展規劃的解讀方法與運用技(ji)巧：如何能夠(gou)階段(duan)性把握信貸營銷重點？
1.4 專業機構行(xing)業研(yan)究方法分享：看看專業分析認識如何刷(shua)新信息內涵？
1.5 小結(jie)：信貸營銷重(zhong)點行(xing)業領域圈定(ding)方法
第二講、客戶業務(wu)分(fen)析：如何搞清楚客戶到(dao)底在干什么？
本講講述(shu)信(xin)貸客(ke)戶(hu)經理分析企業運營(ying)模式(shi)的(de)常見方法，為(wei)學員后(hou)續解讀企業財務數據質量(liang)、判斷企業未來發展前景、發掘企業融資(zi)需求(qiu)以及為(wei)其提供(gong)長期持續性信(xin)貸融資(zi)服務，提供(gong)背景知(zhi)識儲備。
2.1 企業客戶成(cheng)長(chang)階段與發(fa)展趨勢研判方法：如何(he)根據客戶發(fa)展成(cheng)熟(shu)程度判斷客戶階段性融(rong)資需求？
2.2 企業業務模式分析：客戶(hu)到底是如何運營的？
2.3 商業模(mo)式與盈利模(mo)式：客(ke)戶到底是如何(he)賺錢的(de)？
2.4 定(ding)價模式(shi)與(yu)競爭(zheng)策略：如何判斷企業所處市場(chang)環境及企業的市場(chang)地位(wei)？
2.5 小結(jie)：企(qi)(qi)業業務模式與企(qi)(qi)業特質的匹配程度分析
第三講、客戶(hu)財務分析(xi)基礎：如(ru)何透(tou)徹(che)理解客戶(hu)財務信(xin)息？
本講深入(ru)淺出講解財(cai)會基礎知識，籍此告訴學員(yuan)如下問題的(de)答案：企業財(cai)務報(bao)表數據(ju)到底該(gai)怎(zen)么解讀(du)？財(cai)務報(bao)表數據(ju)到底是怎(zen)么來的(de)？一旦對某項財(cai)報(bao)數據(ju)信息存疑，又該(gai)如何去驗證自己的(de)猜想？
3.1 會計(ji)假設與會計(ji)原則：解(jie)讀財(cai)務信息首先需要哪(na)些基本知識儲備？
3.2 三大會計(ji)支柱：財務報表數據(ju)該(gai)如(ru)何(he)解讀(du)？
3.3 會計循環與會計流程(cheng)：財(cai)務報表(biao)是如何編制出(chu)來(lai)的？
3.4 小(xiao)結：財務(wu)報表內在邏輯關系(xi)（勾稽關系(xi)）：『四表一注』到底如(ru)何綜合呈現企業狀況(kuang)？
模塊總結、案例分析與方案設計：如何(he)科學鎖(suo)定并綜合分析信貸客戶？
模塊二、盡職調查篇：知己知彼，專業營銷(xiao)
主(zhu)題：借(jie)鑒投融資及(ji)資本運作領域項目(mu)盡職(zhi)調查的策(ce)略技巧（并非銀行信(xin)貸盡職(zhi)調查指引中所界定(ding)的盡調方法），系統(tong)講解專業化(hua)、定(ding)制(zhi)化(hua)信(xin)貸服務(wu)(wu)理念及(ji)積極信(xin)貸管理策(ce)略下，如何系統(tong)全面深入持(chi)續(xu)(xu)了解和掌握信(xin)貸客戶基本狀況(kuang)，借(jie)此(ci)幫助商業銀行能夠(gou)持(chi)續(xu)(xu)高效為信(xin)貸客戶提(ti)供綜合化(hua)終身制(zhi)信(xin)貸服務(wu)(wu)。
內容：本模(mo)塊(kuai)共(gong)分三(san)(san)講，從盡調方案(an)的(de)設(she)計、實施及報告編(bian)撰三(san)(san)個技術(shu)環節，系統介紹高(gao)技術(shu)含(han)量的(de)信貸盡職調查方案(an)的(de)編(bian)制(zhi)和(he)落實策(ce)略(lve)，為學(xue)員的(de)專業營銷風格形成，打(da)下(xia)堅實的(de)行動基礎。
第四講、盡職(zhi)調(diao)查(cha)策(ce)略設計：如何全(quan)面了解客戶狀況？
本(ben)講(jiang)(jiang)講(jiang)(jiang)授信貸盡職(zhi)(zhi)調查(cha)方案(an)的(de)設(she)計方案(an)，據此教會學員在開展(zhan)盡職(zhi)(zhi)調查(cha)之(zhi)前如何做好(hao)『家庭作業』？
4.1 盡(jin)職(zhi)調查的(de)內涵與功能定位：信貸為什(shen)么需要盡(jin)職(zhi)調查？
4.2 盡職調查的目標與內容：我們(men)要調查哪些東西？
4.3 盡職(zhi)調(diao)查的方法(fa)選擇與流(liu)程設(she)計：如何設(she)計盡職(zhi)調(diao)查方案？
4.4 小結(jie)：情景(jing)模擬與課堂互動：完(wan)整的盡職(zhi)調查方(fang)案(an)該如何設計(ji)？
第(di)五講(jiang)、盡(jin)職調查(cha)實施技巧：如(ru)何摸清客戶情況(kuang)？
本講重點講述(shu)信(xin)貸(dai)(dai)盡(jin)職調查的(de)(de)主要技術細(xi)節，據此一方(fang)面驗(yan)證一些存疑問題，一方(fang)面也為(wei)后期綜合評(ping)測(ce)企業素質(zhi)和信(xin)貸(dai)(dai)營銷潛質(zhi)，提供最為(wei)可(ke)靠的(de)(de)決策依據。
5.1 信貸盡職調查核心環節圈定(ding)：哪(na)些問題(ti)是在盡調中需要(yao)重點關注的？
5.2 盡(jin)職調查的時(shi)間(jian)預算與盡(jin)職調查清(qing)單(dan)：如何確保(bao)與客戶間(jian)的良性(xing)互動和高效盡(jin)調？
5.3 信(xin)貸盡職調(diao)查的技巧分享：如(ru)何高效獲取企業的業務、人力、財務及法務信(xin)息？
5.4 信貸盡職調查的實施細(xi)節(jie)技(ji)(ji)巧(qiao)：盡職調查是一項(xiang)富于(yu)藝術(shu)氣(qi)息的技(ji)(ji)術(shu)活！
5.5小結(jie)：『粗枝大葉』與『見微知著』：如何利用盡職(zhi)調查綜(zong)合評(ping)測企業潛質？
第六講(jiang)、信貸盡職調查報(bao)告(gao)的編撰：如何避(bi)免信貸盡調報(bao)告(gao)成(cheng)為(wei)『表面文章』？
本講將會將信(xin)(xin)貸(dai)盡職調(diao)(diao)(diao)查報告放在商業銀(yin)行(xing)整個信(xin)(xin)貸(dai)業務(wu)流(liu)程(cheng)與審(shen)核文書(shu)流(liu)程(cheng)中去重新審(shen)視信(xin)(xin)貸(dai)盡職調(diao)(diao)(diao)查的(de)(de)(de)功用(yong)，借此(ci)(ci)希(xi)望不僅僅是客戶經理、而且包括信(xin)(xin)貸(dai)全流(liu)程(cheng)人員(yuan)都(dou)曉得(de)此(ci)(ci)報告的(de)(de)(de)地位及(ji)其(qi)重要(yao)作用(yong)，由此(ci)(ci)拋棄過去的(de)(de)(de)『表外文章』心態(tai)和『雞肋』抱(bao)怨，通過簡(jian)化和優化信(xin)(xin)貸(dai)盡職調(diao)(diao)(diao)查報告的(de)(de)(de)標準(zhun)格(ge)式，確保(bao)其(qi)信(xin)(xin)貸(dai)決策和風險管理的(de)(de)(de)『有(you)用(yong)性(xing)』及(ji)報告使用(yong)的(de)(de)(de)『高效(xiao)性(xing)』。
6.1 信貸盡(jin)職調查報告(gao)(gao)標準結構及其優化(hua)：如何確保盡(jin)調報告(gao)(gao)的信貸決(jue)策『有用(yong)性』？
6.2 信貸盡(jin)職調查報告章節結構及(ji)內部邏輯性：如何綜合呈現客(ke)戶狀況？
6.3 信貸(dai)盡職調查(cha)報告各章節的(de)編寫技巧：如何快速、優(you)質(zhi)完成(cheng)一份『有用(yong)』的(de)盡調報告？
6.4 小結：標準信貸(dai)盡職調查(cha)報告綜合(he)案例分享(xiang)
模塊總結與(yu)課堂『實踐』：標準化信(xin)貸(dai)流程再造與(yu)優化策(ce)略：如何通過業務流程的(de)精細模塊化策(ce)略確保『金融小白』能夠輕松上手信(xin)貸(dai)專業服(fu)務？
模塊三、綜合分析篇：量(liang)化(hua)分析，全面掌控
主題：本模塊系統講授企(qi)業(ye)財務報(bao)表(biao)分(fen)析和(he)綜合(he)運用(yong)的(de)策(ce)略技巧，通過學習學員將能(neng)夠讀懂(dong)、會用(yong)企(qi)業(ye)財報(bao)，并且能(neng)夠以財務報(bao)表(biao)為(wei)基(ji)礎(chu)和(he)抓手，系統分(fen)析企(qi)業(ye)財務風險和(he)信貸風險、綜合(he)評估客戶綜合(he)素(su)質和(he)發(fa)(fa)(fa)展潛力、深(shen)入發(fa)(fa)(fa)掘客戶現實和(he)潛在融資需求，從而為(wei)科學、高效、持續(xu)、專業(ye)的(de)商業(ye)銀行(xing)信貸業(ye)務提供作為(wei)可靠的(de)決策(ce)依據(ju)和(he)開發(fa)(fa)(fa)基(ji)點。
內容(rong)：本模塊共分(fen)三講，循(xun)著數據解(jie)讀、綜合分(fen)析(xi)、需求發掘(jue)的(de)由淺入深的(de)課程邏(luo)輯(ji)(ji)，引(yin)導學(xue)員循(xun)序漸進理(li)解(jie)和掌握財務分(fen)析(xi)的(de)思維邏(luo)輯(ji)(ji)和操(cao)作方法，借此(ci)為學(xue)員專(zhuan)業信貸營銷素質的(de)形成奠定最為堅實的(de)知識(shi)儲(chu)備(bei)。
第七(qi)講、財務報(bao)表深度解(jie)讀(du)：如何基于(yu)財報(bao)信息系統評估(gu)企(qi)業(ye)狀況？
本講講授如何(he)依(yi)據『四(si)表一注(zhu)』的(de)數據信息及其間的(de)內部邏輯關系：
.初步評估(gu)財務報表數據真實(shi)性；
.企業業績表現及其未(wei)來可持(chi)續性；
.資產質量及債務清償能(neng)力；
.企(qi)業資產運(yun)營效率與管理素質；
7.1 『四(si)表一(yi)注』與企業財(cai)務(wu)信息綜(zong)合(he)體(ti)系的內在(zai)邏輯(ji)解讀：財(cai)務(wu)報告是如何全面闡釋企業經濟活動的？
7.2 盈利(li)(li)(li)能(neng)力評(ping)估的(de)傳統思路和(he)創新思路：如何理解企業(ye)的(de)盈利(li)(li)(li)能(neng)力與(yu)盈利(li)(li)(li)效率？
7.2 資產評估與償債能力(li)全(quan)面審核：企業如何利用(yong)『真是的(de)謊言』粉飾其償債能力(li)？
7.3 現金(jin)流量分(fen)析(xi)與信貸決策相(xiang)關性：我(wo)們該如何(he)看待『盈利但不(bu)賺錢』的企業(ye)？
7.4 不容忽視的『所有者權益增減(jian)變動(dong)表』：如何從資(zi)本瑕疵與企業融資(zi)渠(qu)道(dao)復雜性評估(gu)企業『道(dao)德風險』？
7.5 小(xiao)結：企業財務狀況與經(jing)營成果分析的『雷達圖(tu)』：一個(ge)財報分析的好(hao)玩思路！
第八(ba)講、客戶(hu)(hu)財報綜(zong)合分(fen)析：如何評估信貸客戶(hu)(hu)的綜(zong)合實(shi)力(li)與信貸支持潛力(li)？
本講(jiang)將(jiang)向學(xue)員全面(mian)介紹國內(nei)外基于企業(ye)(ye)財報信息的各種綜合(he)評(ping)估模型、思路(lu)和方法，希望據(ju)此(ci)開拓(tuo)學(xue)員財務報表分析(xi)視角，提升學(xue)員綜合(he)財報分析(xi)能力，并且真正能夠(gou)『學(xue)以致用(yong)』--利用(yong)企業(ye)(ye)財務信息綜合(he)評(ping)估企業(ye)(ye)素質，并據(ju)此(ci)為客戶提供專業(ye)(ye)財務咨詢(xun)服務和智力支持。
8.1 企業(ye)盈利能(neng)力的歸因分(fen)析(xi)與*分(fen)析(xi)法：如何綜合評估企業(ye)盈利能(neng)力？
8.2*分析(xi)的(de)拓展與帕(pa)利普分析(xi)：如(ru)何評估企業業績(ji)的(de)持續(xu)性與未來發展前(qian)景？
8.3 沃爾評分法與Z評分模型(xing)：不局限于財務(wu)報表的全面評估方法
8.4 財(cai)(cai)務預測(ce)、估值理論與信貸價值評估：面向未來的信貸財(cai)(cai)報分析視角
8.5 信(xin)貸(dai)風險評(ping)估模(mo)型與信(xin)用評(ping)級理論：如(ru)何綜合(he)評(ping)估企業的信(xin)貸(dai)價值？
8.6 小結(jie)：基于信貸視(shi)角(jiao)的(de)綜合(he)財報(bao)分析邏輯及(ji)其(qi)『有用性(xing)』：別因炫目的(de)評估模型而忘(wang)記財報(bao)分析『初(chu)衷』？
第九講、基于財報(bao)的(de)信貸(dai)需求發(fa)掘技巧：如何依據(ju)財報(bao)發(fa)掘客戶(hu)的(de)信貸(dai)融資需求？
本講將通過(guo)對『三(san)大表』中核心項目(mu)的(de)專題分(fen)析，系(xi)統發掘客戶現實及潛在的(de)融資需求(qiu)，為后(hou)文的(de)定(ding)制化信貸產品(pin)設計和(he)綜合持續信貸服務方案設計及其實施確定(ding)基本決策依據。
9.1 企(qi)業(ye)收入的構(gou)成分析、現金含量測算及其持續性甄別：如何依據收入的『源』與『流』發掘(jue)客戶信貸融資需求？
9.2 成本費(fei)用(yong)的項目構成及(ji)其時(shi)點分析：如何據此發掘『流動(dong)資金貸款』的產(chan)品設計思(si)路？
9.3 營運(yun)資本(ben)的(de)概念(nian)解讀與(yu)綜(zong)合分(fen)析：『流動(dong)資金貸款額(e)度(du)』悖(bei)論(lun)與(yu)供應鏈金融的(de)獨特切入視角剖析
9.4 應收款項深度分析與(yu)資(zi)產(chan)證券(quan)化：讓我們『腦洞大(da)開』的信貸服務創新思路(lu)！
9.5 存貨(huo)的結構分析與企業技術條件(jian)解讀：如何將(jiang)信(xin)貸產品設計與企業技術條件(jian)科學結合起來(lai)？
9.6 長(chang)期資(zi)產專項分析(xi)：如何根(gen)據(ju)企(qi)業(ye)資(zi)產質量綜合(he)評估結論(lun)『預見(jian)』企(qi)業(ye)中長(chang)期融資(zi)需求(qiu)？
9.7 資本結構整體評(ping)估與(yu)信貸(dai)風險(xian)評(ping)估：我們該(gai)如(ru)何發現(xian)企(qi)業的『表(biao)外融資』渠道？
9.8 現金流量表的結構分(fen)析(xi)與專項分(fen)析(xi)：我們從現金流量表能夠發現哪些被(bei)資產(chan)負債表和損益(yi)表掩飾(shi)的真(zhen)相？
模塊總結：財務報(bao)表綜合案例分析與『Teamwork』：拿套報(bao)表操練(lian)一下！
模塊四、實際(ji)操作(zuo)篇：財(cai)務顧問，定制服務
主題：本模塊將(jiang)會將(jiang)前(qian)三個模塊所講授的(de)內容進(jin)行(xing)綜合應用(yong)，重點(dian)闡(chan)述信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)客(ke)戶經理(li)如(ru)何以『財(cai)務(wu)顧問(wen)』角(jiao)色，嘗試循著『前(qian)期摸底(di)-初(chu)步(bu)分(fen)析(xi)-盡職調查-信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)營銷(xiao)價值評(ping)估(gu)-信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)需求挖掘-全面(mian)融資服務(wu)方案(an)設計(ji)-信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)產品提(ti)(ti)供/定(ding)(ding)制-信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)方案(an)設計(ji)與(yu)信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)風險評(ping)估(gu)-信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)放執行(xing)』的(de)邏輯流程，通過課堂(tang)案(an)例分(fen)析(xi)與(yu)方案(an)設計(ji)的(de)團隊合作與(yu)交互模式(shi)，踐行(xing)『拿(na)得(de)(de)到報(bao)表(biao)(biao)-看得(de)(de)懂(dong)報(bao)表(biao)(biao)-用(yong)得(de)(de)著報(bao)表(biao)(biao)-靠得(de)(de)住報(bao)表(biao)(biao)-守(shou)得(de)(de)住客(ke)戶』的(de)專業信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)營銷(xiao)與(yu)信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)管理(li)理(li)念，為學員能夠真正具備高端(duan)信(xin)(xin)(xin)貸(dai)(dai)(dai)(dai)客(ke)戶經理(li)的(de)專業素養、前(qian)瞻思路、系(xi)統理(li)念提(ti)(ti)供某(mou)種(zhong)知(zhi)識與(yu)能力(li)進(jin)階思路，并為學員能夠最終成為合格的(de)『財(cai)務(wu)顧問(wen)』奠(dian)定(ding)(ding)基礎(chu)。
內(nei)容(rong)：本(ben)模塊(kuai)共分三講，循(xun)著由(you)一般到特殊、由(you)企業到項(xiang)目(mu)的(de)綜合信貸服(fu)務實踐邏輯，希望(wang)能夠(gou)全口徑、多維度掌握專業信貸服(fu)務的(de)基本(ben)方法與操作技巧。
第十(shi)講、企業客戶綜合融(rong)資服務(wu)與(yu)定制化融(rong)資方案設計
本講以一(yi)般的(de)(de)制造業(ye)(ye)(ye)企業(ye)(ye)(ye)為綜合(he)(he)融資方(fang)案服(fu)務對象，通過(guo)選擇一(yi)個本地(di)的(de)(de)中等規模制造企業(ye)(ye)(ye)（如果時間允許，可以在制造業(ye)(ye)(ye)、農業(ye)(ye)(ye)等行業(ye)(ye)(ye)選擇數個企業(ye)(ye)(ye)）作為課堂案例(li)，通過(guo)團(tuan)隊(dui)合(he)(he)作與課堂互動，學員動手實操(cao)，完成(cheng)該案例(li)企業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)環境分(fen)析、問題診斷、信(xin)貸風險評估及綜合(he)(he)全面融資方(fang)案設(she)計與信(xin)貸方(fang)案設(she)計及評審全流程操(cao)作，據(ju)此綜合(he)(he)應用本系列專題的(de)(de)全部知識(shi)與技能。
10.1 案例企業(ye)商(shang)業(ye)環境與業(ye)務模式分析
10.2 案例(li)企業財(cai)務(wu)報表專項(xiang)分析與問題診斷
10.3 案例企業綜合評估與信貸風險(xian)評估
10.4 案例企業融資需求發掘與(yu)融資方案設計
10.5 案例企(qi)業(ye)信貸申請報告的編撰及(ji)其審批實操(cao)
10.6 小結(jie)：案(an)例教(jiao)學(xue)課堂總(zong)結(jie)與各融(rong)資方案(an)對比分析與優化(hua)探討
第十一講、特殊(shu)類別企(qi)業綜合融(rong)資服務方案設計與實(shi)施(shi)
本(ben)講將針對(dui)一些特(te)殊(shu)類型企業的(de)(de)業務模式特(te)色(se)和財(cai)報數據(ju)(ju)特(te)點(dian)專題介紹相應(ying)特(te)色(se)性問題診斷方法、風險評估策(ce)(ce)略(lve)，并在此基礎上探討針對(dui)性融資策(ce)(ce)略(lve)，據(ju)(ju)此探索特(te)色(se)行業的(de)(de)特(te)色(se)信(xin)貸服務策(ce)(ce)略(lve)。
11.1 小微企業綜合分析與融資服務策略(lve)誰
11.2 輕資產類企業特色分(fen)析、信貸(dai)風險與(yu)信貸(dai)產品服務策略
11.3 『新三板』企業(ye)特(te)色融資方(fang)案設計與實施
11.4 小結：特色企業與特色信貸產品設(she)計思路
第十二講、項目融資(zi)策略設計與(yu)綜合融資(zi)方案編制技巧
本(ben)(ben)講將重點探討項(xiang)(xiang)目融(rong)資(zi)(zi)與項(xiang)(xiang)目貸款(kuan)分析策(ce)略(lve)(lve)、融(rong)資(zi)(zi)技巧與特色化綜合金融(rong)服(fu)務策(ce)略(lve)(lve)的(de)設計(ji)與實施問(wen)題。由于(yu)項(xiang)(xiang)目投(tou)融(rong)資(zi)(zi)的(de)特殊(shu)性（主(zhu)要源自項(xiang)(xiang)目運作實體(ti)的(de)特殊(shu)性），所以使(shi)得項(xiang)(xiang)目投(tou)融(rong)資(zi)(zi)策(ce)略(lve)(lve)與融(rong)資(zi)(zi)方案設計(ji)呈(cheng)現出不同于(yu)持(chi)續(xu)經營(ying)的(de)實體(ti)企業(ye)的(de)一些特殊(shu)風險(xian)稟(bing)賦，因此本(ben)(ben)講具有強烈的(de)專(zhuan)題特色，可(ke)以單獨成章(zhang)，專(zhuan)題講授。
12.1項目投(tou)融(rong)資與運作(zuo)模(mo)式、交易框架及(ji)其實施：我(wo)們到底要(yao)把錢貸給誰呀？
12.2 項目投資估(gu)算與財務(wu)預算：項目融資額是怎么(me)算出來(lai)的？
12.3 項目運營財務預算與現金(jin)流(liu)量(liang)測算：項目的投入-產出狀況如何？
12.4 項(xiang)目(mu)評估與(yu)經(jing)濟(ji)可行性論證：項(xiang)目(mu)的投資(zi)價值(zhi)究竟(jing)幾何？
12.5 項目融資(zi)方案設(she)計與(yu)金融可行性分析：我們(men)的錢(qian)該怎么投(tou)給項目啊？
12.6 項(xiang)目融資方案設計的創(chuang)新(xin)思路：證券化與(yu)PPP在項(xiang)目融資中(zhong)究竟可能發揮(hui)何(he)種作用？
12.7 項目貸款方案的設計與項目信(xin)(xin)貸產品設計創新：我們如何(he)才能有效捕捉黃金信(xin)(xin)貸機會(hui)？
12.8 幾(ji)種特(te)色項目融資方案專題探討：BT項目再(zai)融資、房(fang)地產金(jin)(jin)融、互聯(lian)網金(jin)(jin)融、供應端改革及其他
模塊五、專題研討篇：風險(xian)運營，綜合融資
主題(ti)(ti)：本模塊屬于高(gao)級專(zhuan)題(ti)(ti)篇，主要嘗試結合目前(qian)幾個前(qian)沿專(zhuan)題(ti)(ti)領域與學(xue)員深入(ru)探討如何(he)在(zai)經濟新(xin)常態下把握(wo)市場機會、謀(mou)求信貸業(ye)務發展(zhan)同時有效(xiao)管控信貸風險，真(zhen)正把握(wo)難得之經濟調整轉型(xing)期中(zhong)的(de)難得的(de)金(jin)融(rong)監管容忍度，抓住(zhu)機遇，迎擊而(er)上，完成區域性(xing)/專(zhuan)業(ye)性(xing)銀(yin)行企業(ye)向大(da)中(zhong)型(xing)現代化商(shang)業(ye)銀(yin)行轉化的(de)偉大(da)蛻變，并在(zai)此(ci)過(guo)程中(zhong)完成學(xue)員的(de)『全(quan)能財(cai)務顧問』角色轉變。
內容(rong)：本(ben)模塊共分三講(jiang)，選擇了(le)近年來幾個熱(re)點問題，希望通過課堂上(shang)開放式內容(rong)講(jiang)授和學(xue)員間交流與互動，在深入(ru)(ru)理(li)解了(le)相關熱(re)點專(zhuan)題基本(ben)內行的基礎上(shang)，根據講(jiang)師提問式教(jiao)學(xue)方(fang)式，深入(ru)(ru)探討期間的信(xin)貸專(zhuan)題問題，達致教(jiao)學(xue)相長的學(xue)習(xi)目的；當然，相關問題如果委托(tuo)機構感興趣，我們可(ke)以在后(hou)續課程中開辟專(zhuan)題深入(ru)(ru)探討。
第(di)十三講、混業經營中(zhong)的信貸客戶經理(li)營銷地(di)位與作用分析(xi)
本講選擇(ze)目前(qian)主(zhu)流的(de)混業經營商(shang)業銀行商(shang)業模式(shi)(shi)主(zhu)題，探討客(ke)戶經理(li)在此(ci)混業經營商(shang)業模式(shi)(shi)下(xia)的(de)角色(se)定位、工作模式(shi)(shi)及其未來事業發(fa)展空間(jian)，并初(chu)步(bu)(bu)為此(ci)向學(xue)員提(ti)供初(chu)步(bu)(bu)的(de)知識儲備。
13.1 混(hun)業經營商業模式(shi)(shi)下(xia)信貸客戶經理的全新角色定位：新模式(shi)(shi)下(xia)我們還(huan)能做(zuo)些什么？
13.2 『大(da)金融』背(bei)景下信(xin)貸客戶經理『財務顧(gu)問』角色的內涵與工作方(fang)式(shi)：如何(he)為(wei)信(xin)貸客戶提供全方(fang)位(wei)、寬渠道、戰略性(xing)定制化融資服(fu)務？
13.3 投(tou)行業務與信貸(dai)客戶(hu)經(jing)理：我們首先需(xu)要了解(jie)目(mu)標客戶(hu)到(dao)底要什么？
13.4 小結(jie)：基于(yu)客戶融資需求的(de)全新信(xin)貸服務理念(nian)與執業策略(lve)：我們不能只把(ba)自己當做『信(xin)貸員(yuan)』？
第十四講、不良資產處置模式設(she)計與實施技巧
本講屬(shu)于專題探討，通過系(xi)統(tong)講授不良資(zi)產的(de)成因(yin)、影(ying)響及其處置策略(lve)選擇與綜合影(ying)響，系(xi)統(tong)介紹(shao)積極信(xin)貸風(feng)險(xian)運(yun)營與管理戰(zhan)略(lve)下信(xin)貸風(feng)險(xian)評(ping)估、管理與運(yun)營的(de)基(ji)本思想(xiang)，據此拓展學員的(de)信(xin)貸營銷視野。
14.1 不良(liang)資產的認定與影響(xiang)分(fen)析(xi)：不良(liang)資產到底是什(shen)么？
14.2 不良資(zi)產的盡職(zhi)要點剖析：我們首(shou)先要對不良資(zi)產做些什么？
14.3 不(bu)良資產(chan)(chan)的傳(chuan)統處置策略：我(wo)們一直(zhi)以來都是怎么處置不(bu)良資產(chan)(chan)？
14.4 不良資產處置的(de)金融創新：金融創新模(mo)式下信(xin)貸客戶經理還能(neng)發現(xian)哪些信(xin)貸營銷機會？
第十五講、信貸金(jin)融創新前沿專題分享(xiang)
本講將(jiang)會將(jiang)上面講授的(de)(de)信貸營銷(xiao)與分析(xi)(xi)(xi)方法應(ying)用到(dao)幾(ji)個目前較為熱點(dian)的(de)(de)前沿(yan)問(wen)題的(de)(de)分析(xi)(xi)(xi)中(zhong)，學(xue)以(yi)致用的(de)(de)同時謀求與時俱進，錘煉學(xue)員分析(xi)(xi)(xi)能力的(de)(de)同時拓(tuo)展學(xue)員視野。
15.1 供應(ying)鏈金融(rong)的融(rong)資(zi)方案設計與(yu)信(xin)貸營銷技(ji)巧(qiao)：供應(ying)鏈發現術與(yu)供應(ying)鏈金融(rong)發掘術
15.2 PPP模式(shi)下商業銀(yin)行信(xin)貸(dai)業務(wu)的角色定位與應用策略：我們如(ru)何(he)才能參與到這種游戲中來？
15.3 房地產金融與信貸業(ye)務(wu)：未來(lai)幾年商業(ye)銀行信貸業(ye)務(wu)如何才能從房地產金融領域掘金？
15.4 P2P、O2O、直銷銀行及其(qi)他：互聯(lian)網(wang)金融(rong)領(ling)域信貸業務(wu)淘金術
二、提綱使(shi)用方(fang)法與培(pei)訓時間預算
本(ben)課程提綱可以劃分為中(zhong)級(ji)版(ban)(ban)和高級(ji)版(ban)(ban)兩個版(ban)(ban)本(ben)：
.中級(ji)版適用(yong)(yong)于上述提綱全系(xi)列內(nei)容，適用(yong)(yong)于對公信貸業務從業經驗在(zai)2年以內(nei)的(de)信貸從業人員；
.高級(ji)版可以(yi)選(xuan)擇上述全(quan)部內容壓縮版（單(dan)獨成班）或(huo)者只選(xuan)擇上述后(hou)三個(ge)模塊（與中(zhong)級(ji)版的(de)混合班），適(shi)用于(yu)對公信貸業(ye)務從業(ye)經驗(yan)在(zai)2年以(yi)上的(de)資深從業(ye)人員；
商業銀行專業化信貸營銷技巧培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/47543.html
已(yi)開課(ke)時間Have start time
- 楊會臣
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