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保險金信托課程培訓

【課程背景】
隨著我國高凈值(zhi)人群(qun)的(de)不斷(duan)增加，保險金(jin)信(xin)托(tuo)產(chan)(chan)品便成為滿(man)足資產(chan)(chan)配置策略(lve)的(de)又(you)一重要(yao)產(chan)(chan)品形(xing)態。如何更好的(de)向高凈值(zhi)客戶銷售保險金(jin)信(xin)托(tuo)，如何規避掉其中的(de)法(fa)律風險，便成為當(dang)下業務(wu)伙伴要(yao)考慮(lv)的(de)最重要(yao)的(de)事。

【課程收益】
從高(gao)凈值客戶(hu)的高(gao)潛(qian)需求及保(bao)險金信托的法律(lv)要(yao)點著手(shou)，并通過大量案例進行講解(jie)，讓業務伙伴在銷售(shou)時(shi)能夠有的放矢，從而達成自己的業績目標。

【課程受眾】
保險公司營銷條線全體員工及(ji)相(xiang)關(guan)需求者(zhe)

【課程大綱】
一、想賣好保險金信托就要更懂你的客戶
1、從保險代理人的賣方思維升級為財富規劃師的買方思維
2、都有哪些人群需要保險金信托
3、都可以解決潛(qian)客的(de)哪些(xie)實際(ji)問題

二、保險金信托滿足客戶的三大需求
1、保險金信托具有財富傳承的作用
2、保險金信托具有隔離風險的作用
3、保險金信托具有(you)杠桿作用

三、設立保險金信托時需要考慮的法律問題
1、慎重確定被保險人
2、慎重審核保單效力
（1）投保人是否具有保險利益
（2）投保人是否履行如實告知義務
（3）投保人的投保行為是否損害了共有人的利益
3、投保人先于被(bei)保險人去世的法(fa)律風險

四、保險金信托業務中涉及保險法相關規定的梳理與分析
1、保險合同被解除的風險
（1）投保人的解除權
（2）保險人的解除權
①投保人未履行如實告知義務導致合同解除
②“騙保”導致合同解除
③逾期繳納保費導致合同解除
2、保險合同無效風險
（1）投保人與被保險人不具有保險利益
（2）未經被保險人認可保險金額導致合同無效
3、其他風險
（1）保險受益人變更的風險
（2）保險單被轉讓或質押的風險
（3）被保險人自殺的風險
（4）保險金信托項下信托財產的確定性問題
（5）保險合同項下保險人不承擔給付保險金責任的風險
（6）信托(tuo)稅(shui)制(zhi)不明(ming)確的政策(ce)風(feng)險(xian)

五、復盤與總結

保險金信托課程培訓