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家庭財務管理課程

課程背景：
疫情讓所有(you)人措手不(bu)及(ji)，這場疫情對當(dang)今世界以及(ji)全球(qiu)經(jing)濟(ji)(ji)的未來(lai)走向產生了(le)“深(shen)、遠(yuan)、久”的長期影響。從(cong)全球(qiu)宏觀經(jing)濟(ji)(ji)的角度，舊(jiu)的經(jing)濟(ji)(ji)周期打破，新的全球(qiu)經(jing)濟(ji)(ji)格局正逐步(bu)形成；從(cong)微觀經(jing)濟(ji)(ji)個體，絕大多數家庭不(bu)僅健康風險意識(shi)增強，經(jing)歷了(le)收入中斷或銳減的財務風險的考驗，在(zai)家庭財務管理中未來(lai)財務風險評估和健康風險防范(fan)的意識(shi)進一(yi)步(bu)增強。

課程收益：
結合疫情體驗，分析不同類型家庭財務管理的風險點
結合不同類型家庭理財產品的特點分析，建立清晰的家庭理財目標；
結合年金險的多功能優勢(shi)，突出其在家庭財(cai)務管理中的不可替(ti)代(dai)性(xing)；

課程對象：
保險/銀行的產說會客戶（適用于家庭凈資產3000萬(wan)以(yi)下(xia)(xia)，家庭年收入150萬(wan)以(yi)下(xia)(xia)的客戶群體）

課程方式：
講授+案例

課程大綱
引言：我們將面臨更動蕩和不確定性的未來
疫情導致經濟低速發展，以及我們所處的低利率時代不可逆轉
疫情(qing)何時(shi)結束尚未(wei)可知，但對于世(shi)界與中國經濟(ji)形(xing)勢未(wei)來走勢，以及客戶家庭財(cai)務的長期影響(xiang)

第一講：疫情給我們帶來的財務警示
不同財務狀況家庭面臨的考驗：
失業與收入下降對家庭財務能力的考驗
房貸無法即使償還，考驗高負債家庭的財務健康
現金(jin)流(liu)中斷(duan)，使許多創業人(ren)士幾十(shi)年心血付諸東流(liu)

第二講：中國家庭逃不掉的財務陷阱
1. 單利的理財方式追不上復利的通貨膨脹和物價上漲，家庭資產在縮水
2. 潛移默化的通貨膨脹和貨幣貶值
3. 房產投資面臨拐點
4. 投資風險加劇，風險與收益不匹配
5. 低出(chu)生率和人口老齡(ling)化，退(tui)休不是一種資格，更考驗每個人的(de)財務(wu)能力(li)

第三講：規避財務陷阱，選擇大于努力
一、家庭理財的兩個核心
1. 用復利的理財方式抵御復利的通貨膨脹
2. 用確定的法律契約確保財富的所有權歸屬
二、年金險在家庭財務管理中的重要價值
1. 應急性資產
2. 專屬性資產
3. 確定性資產
4. 長期復利資產
三、年金險是*敢把復利寫進合同的理財產品
四、 年金(jin)(jin)險可以建立與生(sheng)命等(deng)長的現金(jin)(jin)流，讓財富(fu)溫暖人生(sheng)

家庭財務管理課程