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商(shang)業(ye)銀行未(wei)來數字化轉型(xing)課程

課程背景：
數(shu)字化浪潮席卷全球(qiu)(qiu)，掀起了(le)繼工業革命之后(hou)又(you)一場對人(ren)類產生深遠影響的(de)(de)新技(ji)術(shu)(shu)革命。ChatGPT、人(ren)工智能（AI）、大數(shu)據和云(yun)計算等(deng)正在重(zhong)塑商業，不(bu)(bu)過(guo)速度不(bu)(bu)像今天很(hen)多(duo)人(ren)想(xiang)象的(de)(de)那么快。的(de)(de)確(que)，從農作物(wu)收成(cheng)(cheng)到銀行貸款，現在各個領域(yu)的(de)(de)決(jue)策都由數(shu)字化指導(dao)，而且(qie)，過(guo)去似乎(hu)遙(yao)不(bu)(bu)可及(ji)的(de)(de)東西，比如無需人(ren)工的(de)(de)純AI客服，已經逐漸成(cheng)(cheng)為(wei)現實。開發平臺、強大的(de)(de)處理能力以及(ji)龐大的(de)(de)數(shu)據存儲空間等(deng)AI技(ji)術(shu)(shu)背(bei)后(hou)的(de)(de)技(ji)術(shu)(shu)，正在迅速發展(zhan)，應用成(cheng)(cheng)本越來越低。眼(yan)下似乎(hu)是企業開始采(cai)用數(shu)字化獲利的(de)(de)好時機。據預測(ce)，今后(hou)十年，數(shu)字化將會(hui)成(cheng)(cheng)為(wei)全球(qiu)(qiu)經濟增加(jia)13萬億美元。

課程收益：
● 介紹銀行4、0時代對商業銀行轉型的影響和同業應對戰略
● 洞察數字轉型需求，萃取轉型的本質，做*銀行真轉型
● 通過學習了解未來銀行的趨勢，明晰科技創新的底層邏輯
● 掌(zhang)握(wo)打造(zao)新型數字銀行的核心規律，做新金融的新引領(ling)者

課程對象：各崗位

課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、數字金融是數字時代的必然要求
1、經濟面
2、技術面
3、需求側
4、供給側
5、監管面
案例分享：
工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產品體系
平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅動銀行創新力量
Bank1.0時代：離不開的物理網點
Bank2.0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技發生的變化
三、數字化轉型的路徑
1、科技與業務
2、業務與場景
3、業務與數據
案例分享：金中有數：財富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設
1、開放銀行與傳統銀行的區別
2、開放銀行對中國銀行業產生的影響
3、未來開放銀行將會有哪些挑戰
案例分享：浦發銀行APIbank發布會，見證中國*“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅動銀行創新與改造的力量
案例分享：
網飛啟示錄：銀行如何做好個性化推薦
字節飛書：怎樣讓組織協作以“事”為中心
Rewind：把你的記憶全部數字化
六、國內外優秀銀行金融科技創新案例深度分析
案例分享：借鑒國際經驗，加強科技賦能，推動銀保合作再上新臺階
頭(tou)腦風暴：ChatGPT消(xiao)滅個體平庸，對于金融的挑戰和機會有哪些

第二講：銀行進化路線圖：傳統再見，未來趨勢你好
一、銀行4.0時代業務發展趨勢
1、投資市場成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業化
4、金融科技賦能化
5、金融產品創新化
二、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1、財富管理業務發展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著
2、做好財富管理業務的分層、分群客戶經營
3、由“少數人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1、開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2、打造GBC場景閉環，擴大零售客群服務面
四、【數智破局】由網點到“空中”，由增速到提質
1．零售客戶數字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質”
3．提升(sheng)數字化(hua)運(yun)營能力

第三講：金融進化路線圖：傳統再見，業務創新你好
一、產品與服務創新
1、中國銀行：發布手機銀行8.0版
2、交通銀行：王者榮耀世界*杯主題信用卡全新上線
二、創新策略
1、建設銀行：系統性構建養老服務體系積極推進大財富管理戰略轉型
2、郵儲銀行：以數字金融促進數字經濟發展，以金融科技賦能實體經濟服務
三、創新執行成效
1、工商銀行：特定養老儲蓄產品銷量已突破50億元
2、中信銀行：成都分行積極服務科創客群
四、同業創新做法及經驗解析
1、民生：群雄逐鹿萬億養老金金融市場，民生銀行打造新樣本
2、微眾(zhong)：持續拓寬科(ke)創全(quan)周期服務邊界(jie)

第四講：銀行進化路線圖：傳統再見，數字人才你好
一、數字員工：數智化的“特種部隊”
1、RPA在各崗位的工作場景
1）對公客戶服務崗位
2）個人客戶服務崗位
3）信用卡審批中心崗位
4）國際業務收支申報崗位
5）合規風險反洗錢管理崗位
6）代理支付結算交易崗位
7）資產管理投研分析崗位
2、如何與RPA數字員工合作共贏
1）人機協同、各司其職
2）人機共學、體質增效
3）人機互補、規避風險
案例分析：工行建設“企業級數字勞動力體系”招行建設“自主研發的海螺RPA平臺”
二、三類核心數字化人才
1、數字化領導者
2、數字化專業人才
3、數字化應用人才
頭腦風暴：牽手行動-成為數字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉型
互動學習：
了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
業技融合型人才
案例(li)分享：柜員天天見、小專(zhuan)家(jia)交流(liu)平(ping)臺、數(shu)據(ju)分析小組

商業銀行未(wei)來數(shu)字化(hua)轉(zhuan)型課(ke)程(cheng)