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城商銀行(xing)轉型發展課程

講座背景：
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？當前，城市商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為城市商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。
中國銀行業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（“三無”金融）。城市商業銀行（以下簡稱“城商銀行”）如何通過金融科技來實現銀行的流程、服務、模式、經營與管理的多維數字化轉型，是當前城商銀行所必須重點考慮的關鍵命題。
面對 VUCA（波動、不確(que)定、復雜與(yu)模糊性(xing)）的新(xin)常態，越(yue)來(lai)(lai)越(yue)多(duo)的城商銀(yin)行(xing)已經開始部署和(he)啟動銀(yin)行(xing)數字(zi)化戰(zhan)略，以(yi)其贏得先機(ji)和(he)競(jing)爭優勢，但究(jiu)竟數字(zi)化轉型(xing)路在何(he)方？如何(he)才能更好的運用金(jin)融(rong)科技等有限資(zi)源來(lai)(lai)實(shi)現(xian)銀(yin)行(xing)經營與(yu)運營的健康、良性(xing)發展？

講座內容：
本講座內容以期解決銀行數字化轉型方面的宏觀和微觀兩個問題：
第一是，城商銀行的數字化轉型藍圖如何畫？主方向在哪兒？
第二是，城商銀行金融科技創新的主戰場在哪兒？具體怎么打？
本培訓內容將緊密結合城商銀行轉型發展過程中所面臨的銀行 4.0發展、金融新基建和疫情非常，圍繞城商銀行數字化轉型戰略如何尋找突破點和主攻方向的需要，從城商銀行當前發展中面臨的短板問題作為剖析切入點，提出如何打造“數字銀行”的發展戰略與戰術策略。
（一）商業銀行面臨的新常態與新變化
1. 銀行為什么要進行數字化轉型？
2. 銀行 4.0 下銀行之轉變：從 1.0 走向4.0
3. 銀行數字化轉型之背景：金融新基建與金融新常態
(1) 金融科技與新基建
(2) 數字化金融環境：金融科技 ABCD+5G 技術
4. 數字化轉型的意義與價值
5. 城商銀行數字化轉型之壓力
(1) 銀行客戶及需求新常態
(2) 銀行市場競爭新常態
(3) 銀行強監管之新常態
(4) 銀行渠道建設新常態
(5) 金融科(ke)技應用新常(chang)態

（二）金融科技驅動與銀行 4.0 演進
1. ABCD 等新興技術的金融創新應用
2. 5G 技術的金融深度應用
3. 新常態下的金融場景演變（資產、負債、中間業務場景的分流）
4. 數字(zi)人民幣與數字(zi)賬戶的驅動(dong)

（三）金融科技公司的數字化發展借鑒
1. 浙江網商銀行：電商生態+金融生態+支付生態
2. 微眾銀行：從微粒貸看線上數字引流；點對點平臺金融（微業貸+微車貸+微粒貸等）
3. 新網銀行：線上信貸主打的定制化金融平臺（好人貸+創客貸）
4. 蘇寧銀行：面向小 B+小 C 的供應鏈金融平臺
5. 武漢眾邦銀行：線上理財為重
6. 百信銀(yin)行：直銷銀(yin)行（百度錢包+零錢 PLUS））

（四）銀行同業的數字化轉型發展借鑒
1. 國有銀行數字化轉型借鑒
建設銀行－數字治理+生態銀行（善融平臺系列）
與中國銀行（雙線智能銀行+智慧銀行）；
郵政+郵儲銀行的金融數字化轉型發展（郵儲食堂）
農業銀行的普惠金融轉型發展（惠民金融）
2. 股份制銀行數字化轉型借鑒
招商銀行（一體兩翼的輕銀行戰略）
平安銀行（平安銀行壹賬通+綜合金融）
民生銀行（遠程銀行+遠程坐席）
中信銀行（數字化信用卡發展）
3. 城商銀行數字化轉型借鑒
上海銀行（大數據風控之魔鏡系列）
長沙銀行（場景銀行－蛋糕店之場景引入）
南京銀行（網絡信貸產品之全面開花）
中原銀行（敏捷銀行戰略）
四川天府銀行（三位一體的生態銀行）
其他城市銀行案例

（五）城商銀行數字化轉型與金融科技創新之路
1、數字化轉型規劃思路
戰略目標實施與組織結構優化
金融科技創新與數字風控運用
運營+業務+信息流程銀行改造
經營思維理念與運營管理轉型
物理網點轉型與線上金融推進
2、數字化轉型四種實現路徑
(1) 銀行系統與金融功能優化與改進：銀行 4.0 第一性定律的嚴格遵行－科技為先+功能為王！
(2) 打造社交金融平臺，形成情感金融：讓銀行走近客戶，讓客戶融入銀行！
(3) 重點發展數字金融：以內外數據為基礎，進行雙線場景的打造與互嵌，實現數字化的客戶畫像+精準營銷+數字化風控
(4) 重新重視場景金融：線上與線下、內部與外部場景的自建+多維合作（郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作）
(5) 流程銀行+敏捷金融：業務、運營、管理之間的數據流動無縫對接，實現多流程的敏捷化、簡化
(6) 開放金融：流程與系統、功能、思維的開放！
4、城商銀行數字化轉型發展實施重點領域
(1) 讓金融更加普惠：家庭金融+老年金融+親子金融等
(2) 讓金融深入民心：教育+旅游+理財+交通出行等
(3) 讓金融服務企業：中小企業供應鏈金融（互聯網平臺）
(4) 潮汐資金的掌握：企業財資的線上管理（數據說話）
(5) 社區金融(rong)+便利店金融(rong)：金融(rong)要(yao)有(you)情(qing)感，金融(rong)要(yao)有(you)雙線(xian)

授課對象
各類(lei)（級）城商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)、互聯(lian)網公司、類(lei)金(jin)融(rong)企業(ye)等(deng)機構的領導管理層(ceng)、信息技術部(bu)、電子銀(yin)(yin)行(xing)部(bu)、網絡金(jin)融(rong)部(bu)、風控合規部(bu)、集中運營部(bu)、零售業(ye)務部(bu)和公司業(ye)務部(bu)等(deng)部(bu)門的管理者、技術人(ren)員(yuan)和業(ye)務人(ren)員(yuan)等(deng)。

講座收益
本培(pei)訓將既(ji)具有(you)宏(hong)觀高度、也具有(you)與時俱進(jin)的(de)知識(shi)拓展(zhan)性，從銀(yin)(yin)行(xing)轉(zhuan)型發展(zhan)戰略、互聯(lian)(lian)網理念、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)科(ke)技創新應用等(deng)(deng)方面，可(ke)以有(you)力開拓銀(yin)(yin)行(xing)人員的(de)數(shu)(shu)字(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)思(si)維(wei)(wei)、開放(fang)思(si)維(wei)(wei)和(he)互聯(lian)(lian)網思(si)維(wei)(wei)，使城(cheng)商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)能夠清晰認知數(shu)(shu)字(zi)(zi)銀(yin)(yin)行(xing)打(da)造之路，并可(ke)借(jie)鑒(jian)互聯(lian)(lian)網平(ping)臺(tai)、同業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)的(de)數(shu)(shu)字(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)、數(shu)(shu)字(zi)(zi)服務(wu)、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)科(ke)技應用情況（如(ru)直銷金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)、智(zhi)能金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)、場景(jing)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)、開放(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)和(he)無感金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)等(deng)(deng)），全面引導城(cheng)商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)在銀(yin)(yin)行(xing)服務(wu)、銀(yin)(yin)行(xing)營銷、銀(yin)(yin)行(xing)風控(kong)等(deng)(deng)轉(zhuan)型發展(zhan)方面的(de)數(shu)(shu)字(zi)(zi)化(hua)思(si)維(wei)(wei)。

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