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商業銀行(xing)風險戰(zhan)略(lve)課程(cheng)

課程大綱
第一講  商業銀行風險戰略管理
一、戰略風險的概念與來源
（一）戰略風險和不確定性的定義
（二）戰略風險的類型 
二、戰略風險的類型
（一）戰略風險評估
（二）戰略風險(xian)管(guan)理

第二講  商業銀行操作風險管理框架
一、管理戰略
（一）業務目標
（二）治理模型 
二、管理操作流程
（一）風險識別
（二）控制框架
（三）評估
（四）測量與監測
三、基礎設施
四、環境基礎

第三講  商業銀行信用風險管理
一、內部評級體系的治理結構
二、非零售風險暴露內部評級體系的設計
三、非零售風險暴露內部評級體系的設計
四、內部評級流程
五、資產風險權重的應用
六、表外項目信用轉換系數的應用
七、權重法下合格信用風險緩釋工具的應用
八、內部評級體系驗證
九、內部評級(ji)應用(yong)

第四講  商業銀行市場風險管理
一、市場風險管理體系
（一）董事會和高級管理層的有效監控
（二）完善的市場風險管理政策和程序
（三）完善的市場風險識別、計量、監測和控制程序
（四）完善的內部控制和獨立的外部審計
（五）適當的市場風險資本分配機制
二、董事會和高級管理層的監控
三、市場風險管理政策和程序
四、 市場風險的識別、計量、監測和控制
五、內部控制和外部審計
六、市場風險資本
七、 市場風險監(jian)管

第五講  商業銀行操作風險管理
一、操作風險的概念、分類與特征
二、操作風險應對措施13條
三、操作風險考核指標
四、柜面業務操作風險的特點及其表現形式
（一）柜面業務操作風險的特點
（二）柜面業務操作風險的表現形式
五、商業銀行柜面業務操作風險成因分析
（一）人員問題
（二）制度問題
（三）銀行傳統柜面業務流程和風險管理手段亟待更新
六、商業銀行柜面業務操作風險防范對策及有效措施
（一）以人為本，從源頭抓管理
（二）建立健全管理機制全面落實柜面業務操作風險管理責任制
（三）加快業務流程(cheng)再造(zao)，創新操作風險防范手段(duan)

第六講  商業銀行流動風險管理
一、流動性風險管理體系
（一）流動性風險管理的治理結構
（二）流動性風險管理政策和程序
（三）內部控制
（四）管理信息系統
（五）信息披露
二、流動性管理方法和技術
（一）資產及負債的流動性風險管理
（二）現金流量管理
（三）壓力測試
（四）應急計劃
三、流動性風險監督管理
（一）原則
（二）監管程序 
（三）監管合作

第七講  商業銀行合規風險管理體系
一、合規風險管理體系的內容
二、合規風險管理體系建設依據
三、合規風險管理體系的實施
四、銀行高層合規風險管理職責
五、合規部門的職責職權
六、相關部(bu)門(men)的合規風險管理職(zhi)責

第八講  案例分析
第九講  互動與答疑

商業銀(yin)行風險戰略課(ke)程