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柜面洗錢風險防范課程

【課程對象(xiang)】銀行機構(gou)營業(ye)(ye)網點主管、柜面、廳堂(tang)等業(ye)(ye)務經(jing)辦(ban)人員

【課程大綱】
一、銀行分支機構的反洗錢職責與反洗錢監管處罰案例
1、分支機構的反洗錢職責
2、近年來反洗錢監管處罰統計數據
3、銀行機構主要違規事由
4、違規處罰規定
【案例1】某銀行因非法集資詐騙案件“以案倒查”被處罰
5、反洗錢3大核心義務（識(shi)別、保存、報告）之間的關系

二、客戶身份識別、客戶盡職調查的合規履職要點和監管處罰案例分析
1、2007-2銀令《識保辦法》主要內容與常見履職問題
2、2017-117銀發、2017-235銀發、2018-164銀發等文件重點內容解讀
3、未按照規定履行客戶身份識別義務的主要違規情形
【案例2】某銀行因未按規定開展客戶身份初次識別義務違規處罰案例
【案例3】某銀行因未按規定開展客戶身份持續識別義務違規處罰案例
【案例4】某銀行因未按規定開展客戶身份重新識別義務違規處罰案例
【案例5】某銀行因“為身份不明的客戶提供服務”被處罰案例
【案例6】某銀行因未按規定開展對高風險客戶的強化識別義務違規處罰案例
4、2022-1銀令(ling)《調保(bao)辦法(fa)》重點內容解讀與履職要求

三、初次盡調的風控措施與案例分析
1、初次盡調重點防范的4個主要問題
2、初次盡調的4個環節
3、人證一致性識別方法
【案例7】央視報道：銀行柜面存在冒名開戶漏洞
【案例8】視頻案例：某銀行堵截客戶冒名開戶案例
4、常見各類證件的真假和有效性識別方法
【案例9】某客戶持偽造非居民身份證開戶案例
5、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題
6、單位客戶“受益所有人“的識別方法
【案例10】某銀行未識別單位客戶受益所有人被處罰案例
7、一次性業(ye)務的(de)洗錢風險防范

四、存續盡調的要求和實踐措施
1、存續盡調的規定
【案例11】客戶存續期間異常情形示例
2、空殼公司特點與盡調方法
【案例12】某銀行通過人工分析和信息系統篩選出的空殼公司特征
3、涉及(ji)查凍扣客戶重(zhong)新盡調措(cuo)施

五、客戶風險等級劃分與管理
1、構建有效的風險指標體系
2、客戶風險評級流程
3、定期審核的時效性
【案例13】某銀行未有效劃分和及時調整客戶風險等級被處罰案例
4、風(feng)險評級結(jie)果的運用

六、高風險客戶的管控與強化盡調措施
1、高風險客戶強化盡調的法規要求
2、高風險行業和職業類別
3、直接定義為高風險的情形
4、高風險客戶的風險管控措施
【案例14】某銀行未有效管控高風險客戶的洗錢風險被處罰案例
5、高風險客戶的強化盡調措施
6、客戶盡職(zhi)調查實(shi)用工具

七、上游犯罪與洗錢犯罪案例分析
1、【案例15】涉嫌毒品交易洗錢案例
2、【案例16】涉嫌走私交易洗錢案例
3、【案例17】涉嫌貪污受賄洗錢案例
4、【案例18】涉嫌網絡賭博洗錢案例
5、【案例(li)(li)19】涉嫌電信詐(zha)騙洗錢案例(li)(li)

柜面(mian)洗錢(qian)風險防范課程