課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
小微客群營銷培訓
[課程背景]
小微金融對于各類商業銀行的重要性是不言而喻的,但在實踐中,多數銀行小微金融走向兩個極端,或者趨向于傳統信貸模式,導致業務發展緩慢,或者思路較為激進,導致大規模風險爆發,無法實現商業可持續。從根源上上講,此為信息不對稱及其應對策略不同所導致。在大數據時代,小微金融又有了新的含義,其一,大數據時代如何實現小微客群的精準營銷;其二,如何區分小微企業核心有效數據與附屬關鍵數據;其三,互聯網時代,小微金融的高效性如何發揮。
本課程(cheng)系講師(shi)多(duo)年小微(wei)理論研究,研發并實踐(jian)互聯(lian)網(wang)小微(wei)金(jin)融產品(pin)的(de)成果(guo)(guo)。通過對(dui)互聯(lian)網(wang)時代(dai)小微(wei)金(jin)融特點、產品(pin)創新實踐(jian)及應用成果(guo)(guo)的(de)分析(xi),為商業銀(yin)行互聯(lian)網(wang)時代(dai)小微(wei)金(jin)融營(ying)銷思維的(de)轉變提供(gong)有價值的(de)指導。
[課程目標]
1.為商業銀行在互聯網時代小微客群的精準營銷提供有價值的指導;
2.細致闡釋幾種有代表性商業銀行互聯網小微信貸產品的設計理念、設計過程及其應用價值,為商業銀行小微營銷提供策略指導;
3.闡(chan)釋互聯網(wang)時(shi)代小微金(jin)融(rong)營(ying)銷思維的轉變(bian)路徑。
[授課對(dui)象]商業銀行高級管理人(ren)員、小微(wei)條(tiao)線中(zhong)高級管理人(ren)員、小微(wei)專(zhuan)營(ying)機構、小微(wei)支行有培養價值(zhi)員工。
[課程目錄]
前言
第一部分 信貸業務導論與互聯網時代小微金融特點
一、良好的信貸管理
1.五個因素
2.信貸風險來源
3.兩個維度新解
二、幾個版權觀點分享
三、互聯網時代小微企業的特點
1.寫字樓閑置現象
2.傳統行業凋敝現象
三、互聯網時代小微業務營銷策略選擇
1.小微業務營銷導向
2.小微業務營銷視野
3.小微業務營銷新思維
四、互聯網時代小微金融特點
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風險控制
五、探討:互聯網時代客戶經理只是掃(sao)碼工(gong)
第二部分 農商銀行信貸競爭力提升實踐
(一)路徑之一——標準化
一、標準化含義
1.客戶界定標準化
2.流程標準化
3.產品標準化
二、產品標準化
1.標準化客群
2.標準化用途
3.標準化抵押物
二、標準化的優化
1.效率提升
2.客戶便利
3.額度提升
4.期限靈活
(二)路徑之二——公小聯動
一、批量營銷及非標設計的含義
二、小額分散開展公小聯動
1.公小聯動核心企業痛點把握
2.客群需求挖掘
①基建企業與供應商
②醫院與供應商
③專業市場與商戶
三、公小聯動風險控制
1.核心企業風險控制
2.交易風險控制
3.信用風險控制
(三)路徑之三——線上線下結合
一、標準場景中的小微客群
1.標準場景設置
①客群特點
②核心數據
③核心風控措施
2.標準場景營銷案例
①某國有行標準場景產品
②住房按揭客戶場景
③煙草零售商戶
(四)對公信貸業務營銷案例
1.標準化工業廠房按揭及需求挖掘
2.信貸轉票據適應央企降杠桿
3.信貸并非維系重要公司客戶的*
二、非標準場景中的小微客群
1.非標場景中客戶畫像
2.非標場景分類
①供應鏈模式
②類專業市場模式
③第三(san)方合作模式
第三部分 線上小微信貸場景化營銷創新案例解析
一、供應鏈小微線上場景設計案例解析
1.背景
2.業務流程
3.實踐案例
①養殖戶(股份制銀行)
②加盟商(城商行)
③設備按揭(股份制銀行)
二、第三方合作模式場景
1.背景
2.數據范圍
3.實踐案例
①營運車保險(股份制銀行、農商行)
②美容整形分期(股份制銀行)
三、類專業市場場景
1.背景
2.操作流程
3.實踐案例
①租金貸新運用(股份制銀行、城商行)
②租(zu)房(fang)分期(qi)(股份制銀(yin)行)
第四部分 線上小微信貸風險控制
一、互聯網時代小微業務風險特點
1.區域信貸風險特點
2.行業信貸風險轉換
3.貸種風險特點
4.互聯網信貸騙局案例
二、數據風險控制
1.真實性檢驗
2.核心數據與附屬關鍵數據
3.有效風險緩釋
三、金融科技與小微風控
1.數據的來源與甄別
2.標準化場景
四、大數據風控運營
1.貸前調查:以人工智能給客戶畫像更*
2.貸中審批:你是來騙錢的嗎?
3.貸后管(guan)理:互聯網時代的你,無處遁形(xing)
小微客群營銷培訓
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