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商業銀行合規風險管理

【課程大綱】
0、引言：近期案防局勢解讀與風險鏡鑒
0.1、“10月喊話”后政策風格轉換與銀行扶持民營經濟新挑戰解析：2019，我們該怎么做銀行？
0.2、775億元違規放貸+4.62億高額發單：為什么要重視信貸合規和加強案防工作？
0.3、某市4萬多件金融案件數據分析與案防工作重點梳理：“大數據”告訴我們該怎么做？
0.4、一個難忘的咨詢經歷：某農商行以操作風險預警模式防范案件風險的策略分享
1、商業銀行合規風險管理：政策及機制
1.1、商業銀行合規管理責任機制設計與實施：、合規風險管理需要的是怎樣的一個商業銀行公司治理結構？
1.1.1、合規風險責任落實的主體資格合規性認定：《商業銀行法》、《商業銀行股權管理暫行辦法》等對于銀行股權、股東資格、股東行為的合規約束有哪些？
1.1.2、商業銀行合規風險管理的主體責任落實策略設計：《商業銀行公司治理指引》及銀監發【2017】99號文教會了我們哪些合規風險責任落實細節技巧？
1.1.3、商業銀行公司治理模式選擇與合規架構要點：董、監、高該如何各司其責？
1.1.4、商業銀行合規風險管理機制的貫徹與合規風險責任制實施要點：條線責任與總-分-支合規責任該如何層層落到實處？
1.2、商業銀行合規風險管理機制建設與日常管理：如何將合規風險管理貫徹到日常業務實踐中去？
1.2.1、商業銀行合規風險管理機制設計與協調原則設計：如何改如何科學設計風險管理的“三道防線”？
1.2.2、商業銀行合規風險管理工作機制設計及其實施：哪些日常工作制度和機制是必須就位的？
1.2.3.、商業銀行“合規優先”績效考核機制設計或重塑：如何讓“合規”由約束變為激勵？
1.2.4、商業銀行合規風險管理機制的內外兼具之道：哪些事情農商行何以咨詢外部專家來做？
1.3、西北某市五家農商行股東身份審核與公司治理咨詢案例經驗分享：一個基于《大額風險暴露新規》合規性核查而引出來的意外咨詢案子啟示
2、商業銀行主要業務合規管理：策略及典型案防實踐借鑒
2.1、商業銀行基層機構合規管理與案件防范
2.1.1、基層機構重點風險領域解析：五大風險領域+3大風險管理過程，構建基層合規長城！
2.1.2、基層機構案件防范工作詳解：金融違法案件、合同糾紛案件、外部侵害案件、內部經濟案件，這些案防工作該怎么做啊？
2.1.3、基層機構合規與案防重點領域分析：合規經營中員工合規文化塑造與基層管理負責人核心角色解讀
2.1.4、商業銀行網點安全與風險防范：營業網點的安保與服務突發事件、刑事案件類風險、群體事件類風險、人身損害類風險、補充賠償責任、銀行免責與好意施惠行為等風險實踐中的合規問題及應急預演實操要點
2.2、商業銀行儲蓄存款業務合規與案防工作解析：“一手攬儲、一手放貸”的業務閉環模式下，我們應先做好哪些重要合規動作？
2.2.1、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范
2.2.2、辦理存款業務時的案件與風險防范
2.2.3、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范
2.2.4、辦理取款業務時的案件與風險防范
2.2.5、印章、密碼管理中的案件與風險防范
2.2.6、尾箱管理中的案件與風險防范
2.3、貸前合規調查及信貸詐騙案件防控
2.3.1、貸前合規調查方法與風險甄別：如何發現安全隱患？
2.3.1.1、非財務因素調查方法解析
2.3.1.2、客戶借款事項調查方法解析
2.3.1.3、客戶財務因素的調查方法與風險甄別技術解析
2.3.1.4、信貸相關風險緩釋工具調查方法與風險解析：擔保、抵質押物及其他工具該如何評估？
2.3.2、信貸詐騙案件防控
2.3.2.1、信貸詐騙案件表現形式與信貸欺詐主要手段識別
2.3.2.2、銀行信貸管理存在的薄弱點解析
2.3.2.3、信貸欺詐案防范措施解析
2.3.2.4、客戶財務數據及財務指標交叉檢驗方法
2.4、授信業務的風險管理與案件防范
2.4.1、授信業務基本原則與授信業務辦理程序合規問題解析：做信貸業務之前，心里必須有譜！
2.4.2、授信風險防范與授信合規問題解析：信貸業務過程中我們會面對哪些主要風險？
2.4.3、授信業務全流程風險環節解析與相關案防工作經驗分享：從接觸客戶開始，我們的合規工作就已經展開！
2.4.4、授信業務相關部門與人員配合實踐中法律與合規風險解析
2.5、商業銀行其他相關業務領域合規管理與案防教育
2.5.1、國內支付結算業務的風險管理與案件防范
2.5.2、銀行卡業務的風險管理與案件防范
2.5.3、現金出納業務的風險管理與案件防范
2.5.4、清算收付業務的風險管理與案件防范
3、商業銀行近期合規風險局勢：典型案件防范與示警教育
3.1、商業銀行合規風險案件防范與近期主要風險領域典型案件深度解析：以何為鏡鑒？
3.1.1、商業銀行近期信貸業務主要風險及典型案件分享：且先從近期罰單看看除了哪些問題？
3.1.2、商業銀行不良貸款管理及不良資產處置近期熱點與典型案件風險分析：與你分享幾個商業銀行敗訴案件！
3.1.3、商業銀行柜面操作風險典型案例分析與風險示警：近年來6大票據案件背后藏著什么魔鬼？
3.2、商業銀行近期合規風險排查與整改實踐：三個“1”+三個“80%”告訴我們做好合規工作重點在哪兒！
4、商業銀行合規風險文化建設：經驗與鏡鑒
4.1、商業銀行合規文化理念構建：六大支柱助力商業銀行形成合規文化？
4.2.1、商業銀行合規戰略文化建設：“合規能夠創造經濟價值”你知道嗎？
4.2.2、商業銀行合規價值文化構建：如何讓合規能夠“基因化”？
4.2.3、商業銀行合規組織文化搭建：教你如何利用合規提升商業銀行運營效率！
4.2.4、商業銀行合規團隊文化塑造：合規文化不是負累而是粘合劑！
4.2.5、商業銀行合規行為文化養成：銀行人員合規之“范兒”該如何做出來？
4.2.6、商業銀行合規獎懲及問責文化整改：如何達致“無以軌跡不成方圓”？
4.2、商業銀行合規文化制度建設：如何讓合規基因訴諸日常行為？
4.2.1、商業銀行合規政策框架及其實施技巧：如何讓合規文化既要有據可循又要靈敏反應？
4.2.2、商業銀行合規原則設計與合規偏好形成：如何讓人自發自覺變得合規？
4.2.3、商業銀行合規文化保障機制：合規乃是一個螺旋上升的循環過程而非運動式的原地復活！
5、課程總結與現場互(hu)動

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