《財務診斷與風險防范》
講師：孟顯仕 瀏覽(lan)次數：2575
課程描(miao)述INTRODUCTION
財務診斷與風險防范
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培訓天數：日(ri)程安排SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大(da)綱(gang)Syllabus
財務診斷與風險防范
【課程背景】
在企業經營過程中，管理者面臨的一個重要挑戰，就是及時有效分析企業經營狀況，確保企業處于良性發展軌道上，并防范各類經營風險。而通過財務視角對企業經營情況進行分析診斷，直接影響管理者做出判斷及各類經營決策的質量，并最終決定了企業的經營成果。財務視角無疑已成為關乎企業健康持續發展的重要維度。
比如，你是否遇到過以下情形——
－業務投資回報效率低，想提升又不知從何下手？
－業務本身具備盈利性，企業卻仍然陷入資金困境？
－辛苦忙活好多年，到頭來卻發現主要給銀行打工了？
－項目投資過程中無視潛在風險，導致企業陷入被動？
導致以上困境的一個重要原因，是管理者缺乏財務思維，不懂得運用財務視角制訂企業經營策略。企業經營的*目標是提升投資回報效率，這離不開財務思維指導下的有效決策。在缺乏財務思維情形下做出不適當的經營策略，無異于駕駛一艘偏離航向的船，最終難以到達你想去的目標。
本課程幫助你通過財務視角深入洞察企業經營狀況，建立財務思維，做出明智的經營決策。在守住風險底線、確保穩健發展基礎上，幫助企業增強業務競爭力和可持續發展能力。
【課程收益】
－收獲十個重要財務思維，學會通過財務視角洞察與診斷企業經營狀況
－從業財融合視角理解資產、利潤及現金流等基本概念及其關系
－理解投資回報效率指標含義，識別影響投資回報效率的三大支點
－運用市場思維理解產品價格邏輯，科學實施成本優化，找到提升利潤率關鍵支點
－樹立高周轉思維，運用OPM策略降低企業資金壓力，有效提升資金周轉效率
－理解財務杠桿及其雙面效應，運用杠桿思維有效提高投資回報，并防范財務風險
－學會識別決策過程中的信號與噪音，運用信息相關性思維做出準確決策
－用決策視角重新理解“成本”概念，建立機會成本思維
－理解會計利潤與經濟利潤的區別，掌握一套科學合理的績效評價方法
－理解資金時間價值的含義，運用動態指標科學評估項目投資價值
－樹立風險思維，建立較強的風險識別與防范意識，有效規避投資風險
【課程對象】董事長、總裁/總經理、副總裁/副總經理、總裁助理、運營總監等中高層管理人員
【課程大綱】
一、如何通過財務視角洞察企業經營邏輯？
(一) 業財融合視角下的財務基本概念：資產、利潤和現金流
－資產（企業的“骨”）：你還在相信資產規模的神話？
－利潤（企業的“肉”）：凡不可持續的，不值得羨慕
－現金（企業的“血”）：食物和空氣，你更需要哪個？
【案例】亞馬遜：擁有大量自由現金流成就世界互聯網霸主
【案例】華夏幸福：每年超百億利潤卻仍陷入資金困境？
(二) 衡量企業賺錢能力的核心指標：投資回報效率
－找到提升企業投資回報效率的三個支點
－市場支點：你擁有產品自主定價權嗎？
－運營支點：你的資產有被充分利用嗎？
－財務支點：用自己的錢還是別人的錢？
二、如何運用財務視角分析企業運營，并有效提升企業盈利能力？
(一) 如何有效提升利潤水平
－產品價格究竟是由什么決定的？
－成本控制等同于成本削減嗎？
－全局思維和長期視角下的成本控制之道
【案例】貴州茅臺：驚人的超高毛利率從哪里來？
【案例】得到App：課程主理人的課酬如何確定？
(二) 如何高效管理營運資金
－周轉的本質：究竟是什么在周轉？
－區分兩類負債：金融性負債與經營性負債
－OPM策略：用別人的錢，做自己的事
－提升資金運用效率：業務周轉資金與固定投入資金
【案例】華夏幸福：高低周轉業務的搭配與失配
【案例】東方園林：響應號召積極投身PPP，是福音還是詛咒？
(三) 財務杠桿：天使還是魔鬼？
－區分項目層面和股東層面的投資回報率
－財務杠桿的雙層含義：以小博大與“雙刃劍”效應
－融資與投資的雙層匹配：風險匹配與期限匹配
－資本結構：是否存在所謂“最優杠桿率”？
【案例】泰禾集團：成也杠桿，敗也杠桿
三、如何運用財務思維做出有效經營決策？
(一) 信息相關性：識別決策中的信號與噪音
－為何信息并非越多越好：決策中的相關信息與不相關信息
－固定成本與變動成本：決策視角下的成本性態區分
－運用邊際思維做出準確決策
【案例】是否應該接受代加工合作邀請？
【演練】邊際思維用于銷售決策：是否接受“虧本”訂單？
(二) 重新理解“成本”：看不見的比看得見的更重要
－會計學與經濟學中的“成本”有何不同？
－機會成本：做出一個決策時，你放棄了什么？
－沉沒成本：究竟是不是成本？
－會計利潤與經濟利潤：怎樣才算真正為股東創造價值
【演練】一個長租公寓項目的投資決策
【案例】國資委：采用經濟增加值（EVA）作為央企業績考核指標
(三) 資金的時間價值：運用折現思維做出科學的投資決策
－時間價值本質：對承擔風險與不確定性的補償
－折現率：將未來折合到現在的“打折”程度
－凈現值（NPV）與內含報酬率（IRR）：考慮資金時間價值下的項目評價指標
－折現思維在項目投資決策中的運用
【演練】一個交通工具項目的投資決策
【演練】擴展：固定資產采購決策
(四) 風險思維：如何應對未來的不確定性
－你真的了解風險嗎：已知風險與未知風險
－如何避免極端風險：遍歷性
－風險分散與轉移：別把全部雞蛋放到一個籃子里
－期權思維：我們真的需要預測未來嗎？
【案例】孫宏斌和他的順馳：一次沒有技術含量的失敗
【案例】愛爾眼科：運用期權思維實現上市公司有質量發展
財務診斷與風險防范
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/254706.html
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