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資產配置

課程背景：
在這個(ge)專業為王(wang)呼喚資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置的(de)大時代，必須要培(pei)養理財顧問，使其掌握(wo)服務(wu)于客戶的(de)資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置，懂得如何挖掘(jue)需求，把握(wo)如何策劃(hua)有效營銷活動，持(chi)續為客戶全面的(de)資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置服務(wu)，進(jin)而實現金融服務(wu)的(de)小格局(ju)到大視野(ye)的(de)轉變。

課程收益：
1. 使理財經理掌握資產配置的原則和流程
2. 掌握資產的特點和配置方法
3. 通過資產配置提高客戶貢獻度和忠誠度
4. 通過掌握資產配置技巧提高理財經理交叉銷售率
5. 增加理財經理職業認同(tong)，提(ti)高(gao)隊(dui)伍穩定性(xing)

課程對象：客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷人員

授課方式：理論講解

課程大綱/要點：
一、 客戶經理的能力提升
1. 加速建立默契——先交朋友，后做業務
2. 積極的心態——隨時介紹自己
3. 誠實的信用  ━  誠信是營銷之本
4. 豐富的知識  ━  把知識變成營銷的*資本
5. 高(gao)超(chao)的技能  ━  進入(ru)專業營銷時(shi)代

二、 大數據時代下的客戶財富管理需求分析
1. 銀行和客戶對于產品和服務的理解存在較大的差距
2. 大數據的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3. 銀行對內部可用信息的使用率僅為34%
4. 基于客戶理財規劃的營銷與維系策略
1) 理財規劃的目的
2) 客戶的需求是什麼
3) 配合生命周期提供理財服務
5. 利用(yong)大(da)數(shu)據(ju)技術優勢細分(fen)客戶，*營銷(xiao)

三、 高端客戶顧問式營銷
1. 客戶金融產品營銷標準流程分解
1) 事前準備
2) 創造良好的溝通氛圍
3) 第3步：挖掘客戶的需求
? 挖掘客戶需求的方法 —— 傾聽和記錄
4) 提出方案并介紹產品
5) 促成交易
6) 后續處理
? 成功銷售的關鍵因素
? 切(qie)記營銷的(de)十大規律

四、 資產配置與差異化客群體分析
1. 標準普爾家庭資產配置圖
2. 穩固一生的資產配置（資產配置優先次序）
3. 如何進行資產配置？
4. 常見高端客戶分類
1) 家庭總管型
2) 投資恐懼型
3) 獨立自由型
4) 匿名型
5) 權貴型
6) 貴賓型
7) 聚財型
8) 賭徒型
9) 創新型
5. 客戶金融需求心理分析
6. 八種行銷策略
1) 八種行銷策略的價值分析
7. 帆船理論(lun)—財富人(ren)生

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