課程描述INTRODUCTION
理財規劃師培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
課程大綱：
一、金融理財基本原理和市場營銷
（一）金融理財基本原理
1、金融理財基本概念：收益與風險、價值與價格、價值與效應、投資與投機、貨幣的時間價值與復利原理、股權溢價之謎、擇時與擇券
2、金融理財基本理論：投資組合理論、儲蓄生命周期理論
3、金融理財基本內容：
家庭個人資產負債管理
居住規劃與房地產投資
教育金規劃
生涯事件的理財規劃
證券投資規劃
風險管理與保險規劃
福利保障與退休金計劃
稅務和遺產籌劃
（二）金融理財業務的市場營銷
1、綜合理財規劃的流程
2、金融理財客戶價值取向與行為特征
3、金融理財業務市場定位
4、金融理財業務目標市場細分
5、金融理財客戶分析、評價、選擇
6、金融理財客戶開發與維護
7、金融理財實務案例
二、金融理財宏觀環境分析
（一）宏觀經濟運行與金融理財
宋體">中國企業經濟效益、居民收入水平、投資者對資產價格的預期、資金成本及宏觀經濟運行特征預測與分析。
（二）宏觀經濟變動與金融理財
宋體">中國國內生產總值變動、經濟周期特征、通貨膨脹態勢、需求變動結構特征、就業形勢、產業結構基本評估與分析。
（三）宏觀經濟政策與金融理財
中國宏觀政策：財政政策、貨幣政策、收入政策等宏觀政策取向。
資本市場政策：股指期貨、融資融券、股市擴容、機構擴容
（四）國際金融市場環境與金融理財
中國金融市場主要國際因素分析：人民幣升值和周邊情況市場對中國金融的影響
（五）中國金融市場結構特征與金融理財方向
（六）證券市場供求與金融理財
中國金融市場主要需求因素分析：宏觀經濟環境、政策因素、居民金融資產結構的調整、機構投資者、QFII
中國金融市場主要供給因素分析：宏觀經濟環境、制度因素、市場因素
股票市場：主板上市公司質量、上市公司數量；創業板上市公司數量和質量；大小非上市流通。
衍生產品市場：基金數與基金業績；權證數量與權證表現；期貨數量、規模、表現；銀行理財、保險理財、信托、房地產。
三、金融理財投資產品比較選擇的一般規律和當代趨勢
（一）金融投資產品分類及其收益風險特征：
固定資產類產品
貨幣類產品
固定收益類產品
權益類產品
衍生產品
資產類別風險收益特征和資產類別配置策略（戰略資產配置策略）
（二）中國個人投資者金融理財產品
房地產行業形勢與投資選擇
銀行業產品比較及其選擇：銀行儲蓄、銀行理財、銀代產品（銀保、銀證、銀基、銀債）
外匯產品比較及其選擇
保險業產品比較及其選擇（保障型產品、投資型產品、萬能產品、創新產品）
證券產品比較與選擇：股票（主板、創業板）、債券行業形勢與產品選擇。（重點講解創業板歷程和發展趨勢及其投資機會的選擇與把握。）
金融衍生產品的比較與選擇：
權證：權證的特征、價格表現、投資策略、風險防范。
股指期貨：
a、股指期貨上市對券商、證券市場的影響；
b、IB業務（券商代理基金業務）價值（重點講解）。
基金：
a、基金的收益風險特征與投資者偏好的匹配；
b、基金比較選擇：比較選擇基金公司、比較選擇基金經理、比較選擇基金產品。
C、基金投資風險防范。
金(jin)融理財產品風(feng)險(xian)收益特征(zheng)與證券選擇（戰術資產配置策略）
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/11339.html
